Penghimpunan dana secara ilegal (tanpa izin)

① Seseorang yang sebelumnya pernah dikenai sanksi karena skema investasi serupa memulai kembali usaha dengan struktur yang sama hanya dengan mengganti jenis produknya, lalu menjalankannya dengan menempatkan orang lain sebagai perwakilan formal

② Menggunakan skema investasi atau model penjualan produk berstruktur rumit yang sulit dipahami konsumen umum

③ Memanfaatkan berbagai dokumen atau materi yang tidak berkaitan dengan kegiatan usaha sebenarnya untuk menumbuhkan kepercayaan

④ Terlalu menekankan fakta bahwa kontrak telah diaktakan dan menonjolkan kepastian hukumnya

⑤ Menggunakan citra tokoh terkenal atau memamerkan hubungan dengan tokoh politik dan pejabat pemerintah untuk memperoleh kepercayaan

⑥ Menekankan nota kesepahaman (MOU) atau kemitraan dengan lembaga luar negeri yang sulit diverifikasi

⑦ Menyampaikan secara lisan dalam presentasi bisnis dan kegiatan lainnya bahwa pokok investasi serta keuntungan dijamin, tetapi tidak mencantumkannya dalam kontrak

⑧ Pada tahap awal membayarkan sebagian keuntungan untuk memperoleh kepercayaan investor, lalu mendorong investasi tambahan

Jika menelaah putusan pengadilan mengenai penerapan ketentuan penghimpunan dana secara ilegal (tanpa izin), sebagian besar perkara tersebut juga didakwa sebagai tindak pidana penipuan.

Setiap perkara perlu ditelaah secara cermat, tetapi sebagian besar putusan menyatakan bahwa tindakan tersebut memenuhi unsur tindak pidana penipuan karena janji untuk menjamin pokok investasi dan keuntungan tinggi mengandung unsur penipuan terhadap investor.

Oleh karena itu, jika dihubungi kepolisian sehubungan dengan penyidikan penghimpunan dana secara ilegal (tanpa izin), perlu dipersiapkan langkah penanganan terhadap tindakan tersebut sekaligus terhadap tindak pidana penipuan secara keseluruhan.

Sebelum diperiksa oleh kepolisian atau Kejaksaan Korea Selatan, penting untuk menyusun sendiri keseluruhan rangkaian dan struktur perkara.

Dokumen terkait, seperti kontrak, materi informasi, dan catatan setoran, perlu disimpan secara terpisah. Persiapan juga diperlukan karena penggeledahan dan penyitaan dapat dilakukan.

Persoalan penting dalam sangkaan penghimpunan dana ilegal atau penipuan adalah 'apakah sejak awal memang berniat menipu'.

Oleh karena itu, sebaiknya disusun penjelasan mengenai apakah rencana usaha dapat direalisasikan ketika uang diterima dan apa dasar untuk menilai bahwa usaha tersebut dapat menghasilkan keuntungan.

Jika terdapat catatan penggunaan dana yang sebenarnya, materi operasional usaha, dan tabel struktur keuntungan, dokumen tersebut dapat diamankan untuk menjelaskan bahwa “tidak terdapat kesengajaan”.

Penting untuk memberikan keterangan secara konsisten bahwa tindakan tersebut dilakukan untuk tujuan usaha tanpa niat menipu pihak lain.

Perlu dinilai apakah tindakan yang dilakukan benar-benar termasuk ‘penghimpunan dana secara ilegal (tanpa izin)’.

Jika sasaran investasi terbatas atau persyaratannya jelas dan tidak berupa jaminan keuntungan tinggi, sebaiknya hal tersebut disusun secara terperinci.

Menyusun catatan terperinci mengenai sasaran penghimpunan dana, bentuk kontrak, dan metode operasional yang sebenarnya dapat membantu dalam pemeriksaan atau persidangan selanjutnya.

Jika telah didakwa atau persidangan sedang berlangsung, penting untuk menekankan bahwa Anda tidak secara aktif menghimpun investor atau hanya berada pada posisi yang melaksanakan tindakan tersebut.

Upaya mengembalikan setidaknya sebagian dana kepada korban atau penyampaian keadaan yang pada saat itu tidak dapat dihindari dapat membantu dalam penjatuhan pidana atau penentuan tingkat hukuman.

Karena sikap dan ketulusan juga dipertimbangkan dalam persidangan pidana, penting untuk menghadapinya dengan persiapan yang memadai.