Aml 변호사는 기업 규정 준수에 있습니까?

고객 불만 또는 CDD는 기업이 비즈니스 관계를 수립하기 전에 고객의 정체성과 유익한 소유권을 확인해야 합니다. 이 과정은 이름과 주소 확인을 넘어갑니다. 회사는 고객 관계의 성격과 목적, 위험 요소 평가 및 규정 준수 검사를 견딜 수있는 방법에 대한 문서 발견.

고객들이 높은 위험 프로파일을 제시할 때, 이리그런스가 강화된 결점은 정치적으로 노출되는 사람이나 고위험 관할권의 고객의 요구에 따라 더 높은 리스크 프로필이 적용될 수 있습니다. 회사는 추가 정보를 수집해야하며, 거래에 고도화된 스크루티를 적용하고 일부 경우에 위험이 미량화될 수 없는 관계가 감소합니다.

법인이 거래 또는 패턴을 감지하면, FinCEN과의 경쟁적인 활동 보고서를 제출해야 합니다. 이 보고서는 기밀이며 30 일 이내에 파일이 있어야합니다. 적시 및 정확한 SAR은 기업의 AML 변호사를 위한 중요한 준수 의무와 중앙 관심사입니다.

필요한 SAR을 파일에 실패는 민간 처벌 및 규제 시행에서 발생할 수 있습니다. 역대적으로, 법인은 때때로 임계값 질문을 투쟁 : 어떤 활동이보고 의무를 유발합니까? AML 변호사는 기업 팀에 대한 인식을 측정하고 보고서 결정 뒤에 이유를 문서화합니다.

AML 프로그램의 기초는 역할, 책임 및 절차의 개요를 설명하는 서면 정책입니다. 이 정책은 고객 onboarding, 거래 모니터링, 기록 보유 및 에스컬레이션 프로토콜을 고려해야 합니다. AML 변호사는 기업의 특정 비즈니스 모델과 규제 환경을 반영하기 위해 이러한 정책을 초안합니다.

내부 제어는 정책을 구현하는 메커니즘입니다. 통제는 특정 양의 위 거래가, 높은 잔류 고객을 위한 수동 검토 단계 또는 AML 프로그램의 분기 감사일지도 모르다 체계 일 수 있습니다. 통제는 문서화되어야 하고, 시험되고, 사업 또는 규제 조건 변화로 개정합니다.

기업 전반에 걸쳐 직원은 AML 의무에 대한 사전 서비스부터 수석 관리까지, 교육이 필요합니다. AML 변호사는 종종 감독하거나 돈 세탁이 같은 것을 설명하는 훈련을 제공합니다, 왜 탐지 문제 및 직원은 의심스러운 활동에 응답해야. 정기적인 교육은 준수 문화를 강화하고, 인접 위반의 위험을 감소시킵니다.

금융 규제 및 FinCEN는 기업 AML 프로그램의 검사를 실시합니다. 시험 중, 규제 기관 리뷰 정책, 테스트 관리 및 면접 직원. 규제자가 부족을 식별하는 경우, 그들은 Matter Requiring Attention 또는 공식적인 시행 조치를 발급 할 수 있습니다. AML 변호사는 법안을 확인 할 때, 규제 결과에 대한 답변 및 협상 계획의 준비를 제공합니다.

정치적으로 노출 된 사람, 또는 PEP는 눈에 띄는 공공 장소를 보유하고있는 개인이며 그러한 사람이 가까운 동료입니다. PEPs 관련 거래는 브리베리, 손상 또는 산재 배출에 대한 잠재적으로 위험이 발생하기 때문에 부상당한 위험을 수행. 회사는 PEP를 식별해야하며, 향상된 부패로 인해 발생을 적용하고 많은 경우 진행하기 전에 수석 관리 승인을 얻습니다.

국제 거래는 추가 복잡성을 소개합니다. 법인은 외국인 고객이 미국 산재에 적용되지 않은 것으로 확인해야 할 수 있으며 테러리스트 목록에 나열되어 있지 않으며 미국에서 시행되는 경우 불법 행위로 인한 활동에서 관여하지 않습니다. AML 변호사는 Treasury Department 및 FinCEN 지도와 함께 기업의 국경 절차가 일치한다는 것을 보증합니다.

뉴욕에서 주 은행 규제 및 연방 검찰은 AML 위반을 적극적으로 시행합니다. 법인이 AML 준수, 타이밍 및 문서와 관련된 규제 문의 또는 하위 포에나를 수신할 때 중요한 일이 됩니다. 뉴욕에서 근무하는 AML 변호사는 지정된 시간 내에 규제 요청에 응답해야 할 수 있으며 불완전하거나 지연 된 답변은 추가 스루티 또는 시행 에스컬레이션으로 발생할 수 있습니다. 관련 통신 및 거래 기록을 보존해야 하며, 해당 법률에 대한 자문을 피하기 위해 그 응답을 조정합니다.