2020의 안티 - 돈 세탁 법은 무엇입니까?

금융 기관은 Suspicious Activity Reports (SARS)를 Financial Crimes Enforcement Network(FinCEN)로 제출해야 하며, 돈세탁, 테러범죄 또는 기타 재정 범죄와 관련된 거래를 감지할 수 있습니다. SAR은 30 일 이내에 검사되어야하며, 서류는 특정 거래 세부 사항, 고객 정보 및 suspicion의 기초가 있어야합니다.

통화 거래 보고서 (CTRs)는 10 천 달러를 초과하는 현금 예금 또는 인출에 대해 신청됩니다. 적시 및 정확한 SAR 또는 CTR에 대한 실패는 민간 처벌과 규제 집행 활동으로 금융 기관을 노출 할 수 있습니다. 회사는 내부 추적 시스템을 유지해야 할 경우 보고서 마감 기한이 놓칠 수 없으며 각 보고서는 전체, 정확한 정보를 포함합니다.

Statute는 금융 기관이 비즈니스 계정의 유익한 소유자의 기록을 확인하고 유지해야합니다. 법인 소유권은 궁극적으로 소유하거나 법적인 단체를 통제하는 자연적 인 사람들을 의미합니다.

기관은 최소 25 %의 주식 이익 또는 상당한 통제를 보유하는 소유자에 대한 정보를 수집하고 검증해야합니다. 이 요구 사항은 계정이 열릴 때 적용되며 정기적으로 업데이트해야합니다. 회사는 완전한 유리 소유권 일정을 준비하고 모든 주주 및 임원이 재무 서비스 제공 업체에 정확하게 식별되도록 보장해야합니다.

기업 고객은 각 유리한 소유자, 법인 설립 또는 형성의 기사에 대한 정부 조직 식별을 제공해야하며 자금 소스를 증명하는 회사 해결책. 금융기관은 세금 식별 번호, 최근 재무 성명 및 고객의 사업 운영에 대한 정보와 예상 거래량도 요청할 수 있습니다.

문서의 범위는 고객의 위험 프로파일과 기관 내부 정책에 따라 다릅니다. 회사는 이 자료를 미리 준비하고 자신의 준수 기록을 위해 사본을 유지합니다. 완전한 문서 제공 지연은 계정 오프닝을 붙들거나 방아쇠를 강화한 조사를 보전될 수 있습니다.

뉴욕 주 은행 규제 기관은 연방 당국과 함께 항 돈 세탁 준수를 시행하고, 뉴욕의 수료 된 은행 얼굴 검사 및 AML 프로그램에 대한 장애를위한 강제 조치. 뉴욕 금융 서비스 부서 (NYDFS)는 준수 기대에 대한 자세한 지침을 발행했으며, 인세 쿼터 제어 또는 지연 된 의심의 여지없이 기관과 중요한 처벌을 평가했습니다.

뉴욕에 본사를 둔 기관의 계정과 함께하는 기업은 엄격한 고객 검증 및 지속적인 모니터링을 기대해야 합니다. 뉴욕 회사의 규제 임원은 종종 규정 scrutiny가 교차 국경 송금 또는 고가 현금 활동과 관련된 거래에 대한 인화 된 포스트-2020을 보유하고 있다고보고합니다.

미국에 설립되거나 등록 된 대부분의 사업은 면제 자격이되지 않는 한 유익 소유권 보고서를 제출해야합니다. 면제 된 entities는 은행, 증권 회사, 보험 회사와 세금 환급을 받고 실질적인 급여를 유지하는 특정 대형 운영 회사를 포함합니다.

신고 마감일은 법인이 형성되었을 때에 달려 있습니다. 보고 요건의 효과적인 날짜 이전에 생성된 엔티티는 그 이후에 형성되는 것보다 더 긴 준수 창을 가지고 있습니다. 기업은 기업의 유형과 형성 날짜를 검토해야 할 의무를 확인하고 늦거나 누락 된 보고서에 대한 처벌을 피해야합니다.

유익 소유권 보고서 또는 파일 거짓이나 불완전한 정보 얼굴 시민 처벌을 하루에 5 백 달러까지 제출하지 못하는 것은 비 책임입니다. 윌리 위반은 벌금과 징벌을 포함하여 범죄 처벌에 발생할 수 있습니다. 개인정보를 수집·관리하는 방법에 대해 궁금한 점이 있으시면 언제든지 연락주세요.

규정 준수는 선택적이지 않으며, 기업이 적시에 우선적으로 유지되어야하며, 축적된 처벌을 방지하기 위해 정확한 서류를 제출해야 합니다. 법적 상담 및 준수 전문가는 필요한 공개를 준비하고 소유권 변경이 발생할 때 업데이트가 제출되도록 도울 수 있습니다.

규제 임원은 고객의 유형, 거래 및 지리적 시장을 식별하는 위험 평가를 수행하여 시작해야 합니다. 그 평가를 바탕으로, 임원은 고객 검증 절차, 거래 모니터링 임계값 및 의심스러운 활동에 대한 에스컬레이션 프로토콜을 지정하는 정책을 개발해야 합니다.

직원 교육은 필수입니다. 고객이나 프로세스 거래와 상호 작용하는 모든 직원은 준수 프로그램과 책임감을 이해해야합니다. 규정 준수 임원은 고객 검증, 위험 평가 및 의심의 여지없이 활동 결정을 내릴 문서 보존 시스템을 유지해야합니다. 독립적 인 조사자가 객관적인 감사는 격차를 확인하고 규제에 대한 약속을 보여줍니다.

준비는 조직 유지, 모든 준수 결정 및 고객 불충분의 동시 기록으로 시작합니다. 규제자 또는 법 집행 요청 정보를 할 때, 회사는 신속하게 응답해야하며 완전히. 잘 문서화 된 준수 프로그램은 좋은 믿음을 입증하고 위반 사건에 대한 처벌을 완화 할 수 있습니다.

기업은 또한 시행 동향을 알 수 있어야 합니다. 연방 및 주 당국은 종종 신흥 돈 세탁 계획과 예상 준수 관행에 대한 안내를 게시합니다. FinCEN 경고 및 규제 업데이트에 대한 반대는 새로운 요구 사항을 예상하고 필수되기 전에 내부 절차를 조정하는 데 도움이.

포괄적인 지도 안티 - 돈 세탁 준수 프레임 워크 및 돈 라 딩 예방 전략, 법인은 금융 범죄 준수 경험 법률 상담을 참조해야합니다. Proactive Compliance는 규제 위험을 줄이고 기업의 명성과 운영적 지속성을 보호합니다.