자산 관리 거래의 중요한 법적 고려는 무엇입니까?

자산 관리 거래는 한 당사자 (자산 관리자 또는 회계)가 보상을 교환하거나 더 넓은 금융 의무의 일부로 다른 파티를 대신하여, 투자 및 관리 자산에 대한 책임이 있다고 가정하는 계약 관계입니다. 이 배열의 법적 특성은 관리자가 자산에 대한 법률 제목을 보유 여부, 대리인 또는 신탁으로 작동하거나 변호사 또는 투자 자문 계약의 힘 아래에서 작동합니다. 연방 증권법, 제복신탁법(또는 그 국가 별 해당)은 주정부의 행위 및 공개적 의무를 수립한다. 법원은 지속적으로 관리 계약으로 스타일링 된 계약을 개최하여 자산에 대한 재량 제어 또는 신뢰의 위치를 보유 할 경우 회계 관세를 부과할 수 있습니다. 이 구조에 클라이언트와 함께 일할 때, 첫 번째 질문은 항상 배열이 진정으로 재량 또는 단순한 자문인지 여부는 명확하게 배려의 표준과 필요한 공개 범위를 결정하기 때문에.

자산 관리 거래의 요구 사항은 광범위한 과잉, 증권법에서 멸균, 금융 법 및 계약 법률. 자산 관리자는 비용, 보상 배열, 잠재적 인 충돌의 명확한 서면 공개를 제공해야합니다 관심, 투자 전략, 위험 공차 가정 및 매니저의 자격과 징계 역사. 이러한 공개의 타이밍과 완전성은 중요; 지연 또는 불완전한 공시는 재료 잘못으로 대우 될 수 있으며, 구금이나 손상 주장을 포기합니다. 다음 표는 주요 공개 카테고리와 법적 트리거를 개요 :

뉴욕에서 연습, 당사자는 종종 신중하게 세부 관리 계약에 의존하여 타이밍과 차별의 방법을 지정하고 법원은 이러한 수축 절차를 따르기 위해 실패를 발견했다. 정보가 결국 제공되었더라도 자료 위반을 구성 할 수 있습니다. 문서는 유지되어야하고 검사를 위해 사용할 수, 레귤레이터와 법원은 일상적으로 심판이 적시에 완료 여부 평가하는 동시 레코드를 검토.

자산 관리 거래의 구조적 결함은 일반적으로 기업 문서에서 줄기, 결정적인 권위의 불분명 할당, 누락 또는 주변 요금 일정 및 관리자 자체 보유로부터 클라이언트 자산을 분리하는 실패. 이 결함은 국가 또는 연방 규제 기관의 집행 활동에 노출을 생성, 클라이언트로 소송 또는 비정부기구, 사기나 침입 사건에서 잠재적 인 범죄 책임. 관리 계약이 명확하게 지정되지 않을 때 일반적인 구조적 문제는 관리자가 재량 당국 또는 자문 기관을 가지고 있는지 여부를 명시하지 않습니다. 이 주변은 투자 손실이나 클라이언트가 위험을 부담하는지 여부에 관계없이 매니저가 분쟁으로 이어질 수 있습니다.

고객은 관리 계약이 제한 책임에 따라 계약을 취소 할 수 없다는 것을 이해해야합니다. 금융기관은 무효로의 유익을 갖는 행위를 해야 하며, 합의된 관계로부터 이익이 아니고 모든 거래와 성능에 대한 계좌가 있어야 합니다. 분쟁이 발생하면, 회계가 제대로 행동하는 것은 직원에 떨어질 수 있습니다. 이 짐의 역대는 법령이 신뢰를 점유하고 높은 수준의 행위로 유지되어야 하는 법의 인식을 반영합니다. 클라이언트는 또한 상세한 회계를 요청할 권리가 있으며, 레코드 검사 및 관리자가 관리 계약 또는 재정 의무와 관련하여 명시된 모든 거래나 수수료에 대한 설명을 제공합니다. 이러한 요청의 문서와 관리자 응답은 관계가 나중에 깨어나 소송을 거부하면 중요합니다.