기업 규정 준수를 위한 경제 산법 펌웨어 전략

국제 비상 경제 권력 법 (IEEPA)과 Enemy Act (TWEA)와 무역은 국가 긴급 또는 전임시 산재를 부과하기 위해 대통령을 승인하고 의회는 OFAC에 준거 된 강제 권한을 가지고있다. 규제 산업 분야에서 운영되는 기업은 은행 Secrecy Act 및 Anti-Money Laundering Regulation에 따라 추가 준수 의무를 직면하고 있으며 금융 기관이 고객과 거래가 sanctions 목록에 대해 요구됩니다. 제재 법 위반은 민법에 의해 발생 할 수 있습니다. 최대 $20 백만 (또는 거래 값의 20 %, 이는 더 중대) 및 범죄 처벌을 포함한 불법 행위를 금지합니다. 통계 프레임 워크는 의도적으로 넓은, 즉 간접 거래, 구조 배열을 의미하거나 제 3 자를 통해 evade 산션에 시도 모든 방아쇠 책임을 할 수 있습니다.

뉴욕 법원과 연방 재판소는 소송 또는 규제 검토에서 표면 위반을 sanctions가 위반 할 때 기업 준수 프로그램을 점점 더 위협합니다. 합리적인 심사 절차를 시행하는 기업의 실패, 감사의 흔적을 유지하거나, sanctions 요구 사항에 대한 훈련 직원은 relessness 또는 negligence에 증거로 처리 될 수 있습니다. 특정 위반이 의도 한 경우에도. OFAC는 시행 지침을 게시하고 공공 검색 가능한 특수 설계 국가 (SDN) 상장 회사가 거래에 참여하기 전에 확인해야 할 목록; 내부 검열 시스템 또는 제 3 자의 간격을 업데이트하는 지연은 집행 활동을위한 일반적인 방아쇠 포인트입니다. 실제적 중요성은 우리가 방어로 알지 못하는 기업들이 의존할 수 없다는 것입니다. 규제자들은 조직의 거래량과 국제 노출에 따라 유능하고 문서화된 준수 인프라를 기대합니다.

가장 똑바른 거래는 OFAC의 특별하게 디자인된 국가 (SDN) 명부에 있는 법인 또는 개인과 직접 취급합니다. 그러나 SDN 목록은 동적인 갱신이고 수시로, 법인이 1 시간 검열 보다는 오히려 지속적인 감시를 실행해야 하는 것을 의미합니다. 비-SDN 엔티티티와 거래는 여전히 SDN 사람이 소유하거나 제어하는 경우, 그들은 산재 국가에서 운영되는 경우에 또는 sanctioned 활동에 종사 하는 경우. 기업 규정 준수 실패는 초기 참여 시점에서만 상영되며 당사자가 sanctions 목록에 추가되거나 비즈니스 관계가 새로운 관할권 또는 거래 유형과 관련하여 진화 할 때 지정을 업데이트하지 못합니다.

두 번째 산션은 sanctioned 엔티티 또는 국가와 사업하는 외국 기업을 대상으로 한 법인 노출 확대. 미국 법인은 직접 취급을 위해 펜사이언스를 직면할 수 있지만, 외국인과 산재 관할권 간의 거래도 촉구하는 것이 아니라, 그 자체가 제재 당사자와 직접 행동하지 않는 경우에도 마찬가지입니다. 이 공급 체인 위험이 급성 : 제조업체는 sanctioned 국가로부터 소스 자료가 아닌 외국 공급자의 unknowingly 구매 구성품을 구입할 수 있습니다 또는 금융 서비스 회사는 궁극적으로 산재 된 법인 혜택을받을 지불 할 수있다. 글로벌 운영을 관리하기 위해 회사는 고객의 고객 및 공급 업체의 공급업체로 확장되는 diligence 프로토콜 때문에 구현해야 합니다.

Screening은 트랜잭션에 참여하기 전에 위조, 유익한 소유자 및 OFAC 목록과 기타 sanctions 데이터베이스의 거래 당사자를 검사합니다. 이들의 깊고, 고객의 사업, 소유권 구조, 상품 또는 서비스의 최종 사용 및 관할 연결에 대한 조사가 필요합니다. 모니터링은 진행되고, sanctions 위험을 나타내는 고객 활동의 지정, 새로운 규제 지침 또는 이동에 있는 깃발 변화가 있어야 합니다. 실습에서, 자신의 심사 및 결핵 결정의 동시 문서를 유지 하는 기업은 나중에 발견 될 경우 mitigate 처벌을 도울 수 있는 기록을 만들. 간행적으로, 기업은 검열 기록, 훈련 물자, 또는 서면 준수 정책 얼굴 고도로화 된 시민 처벌 및 범죄 추천에 노출을 증가 할 수 없습니다.

OFAC는 특정 라이센스가 다른 사용자가 금지할 수 있는 거래 승인 및 규정 또는 법령에 의해 면제됩니다. 예를 들어, 인도주의 거래, 법적 서비스 및 통신은 산재 당사자와도 허용 될 수 있습니다. 회사는 거래가 유리한 목적을 제공하기 때문에 허용되지는 않다고 가정해야합니다. 대신, 그들은 OFAC 지도를 상담하고 적절한 특정 라이센스를 찾고 절차에 대한 법적 근거를 문서화해야한다. 경제 sanctions 라이센스 및 면제 결정은 인도주의 보조, 학술 교환 또는 산재 당사자의 법적 표현과 같은 민감한 분야에서 활동하는 사실적이고 기업이 규제 불확실성을 탐색하기 위해 전문 상담을 추구해야합니다.

OFAC 집행 조사는 일반적으로 시민 투자 수요 (CID) 요청 문서, 거래 기록 및 준수 절차로 시작합니다. 기업은 CID를 위생적 시행에 대한 상담의 즉각적인 참여가 필요한 중요한 제술로 치료해야합니다. 기업은 사전 준수 노력의 책임, 위반의 비판적 성격 및 구속력에 의해 부재 narratives를 설치할 수 있습니다. 재치료는 특정 위반을 정해서서는 안되며, 재발방지를 위해 준수 인프라를 강화해야 합니다. OFAC는 기관의 벌금 계산과 부채를 나타내는 강제적인 행동 및 합의 계약을 발행합니다. 이 회사는 이러한 선행을 이해하기 위해 노력해야하며 다른 위반 범주의 결과가 발생합니다.

산동 위반은 국제 비상 경제 권력 법에 따라 민간 OFAC 집행 및 범죄 조사를 유발할 수 있습니다. 단일 거래는 민간 처벌, 범죄 요금 및 정부 계약 또는 은행 관계의 손실과 같은 담보 결과에 발생할 수 있습니다. 대변인과 관련된 경우, evade의 산재를 파괴하거나 조직 범죄 또는 테러에 참여하는 것은 황소문을 수행하는 형사 책임을 추구 할 수 있습니다. 기업에 대한, 이것은 잠재적 인 산권 위반의 내부 조사가 범죄 노출 가능성을 가정하고 적절한 법적 특권을 수행해야합니다 변호사 참여. 자문 위험이 면제없이 내부 조사를 수행하고 검찰자가 범죄 진행에 사용할 수있는 증거를 작성하는 기업.

회사는 현재 제재 규정 준수 자세를 평가하고 문서화해야 하며, 위반이 발견되거나 시행 행동을 시작하기 전에. 주요 단계는 검열 절차 및 데이터베이스의 종합 감사를 수행하고, 과거 3 5 년에서 거래 기록을 검토하여 잠재적 인 위반을 식별하며 준수 프로그램을 평가하는 것은 조직 국제 노출에 비례합니다. 조직은 서면에 대한 준수 정책을 공식화하고, 주변 거래의 명확한 에스컬레이션 절차를 수립하며, 해당 직무는 sanctions 의무를 이해하는 데 필요한 조치를 취합니다. 이러한 평가 및 어떤 재중 조치의 완료를 문서화 좋은 실패 준수 노력과 위반이 나중에 발견되면 규제와 배심적 인 결과에 영향을 미칠 수 있는 기록을 만듭니다. 또한, 기업은 OFAC 지도 업데이트 및 규제 변경 모니터링을 위해 프로세스를 수립해야 하며 준수 절차는 산재 경관이 진화함에 따라 현재 남아 있습니다.