금융 사기 활동은 무엇이며 어떻게 기업 책임입니까?

금융 사기는 피해자가 혐의로 거짓된 물질적 손상 또는 omission를 방지해야 하며, 경제 손실을 초래할 수 있는 위험이 있습니다. 법인의 경우, 중요한 구분은 사기 책임이 이사회 또는 수석 관리가 의도적으로 관현을 갖는 것이 아닙니다. 법원은 직원에게 권한을 부여하거나 조직 시스템에서 행위를 방지하지 못했을 때 지식과 무관심한 지식을 주장합니다.

기업 사례가 중점 또는 계약 청구의 위반에서 가장 날카로운 것을 습득하는 인텐트 요소입니다. 법인은 방어로 단호한 내부 통제를 주장할 수 없습니다; 일단 증거는 조직 내에서 누군가가 불평의 지식과 행동하고 조직이 해를 막거나 실패하는 것을, 법원은 관대적인 책임을 붙들지도 모릅니다. 이것은 특히 증권 사기, 대출 발행 및 공급 업체의 임계 컨텍스트에 심각한 3 번째 당사자로 순환.

법인이 금융 사기, 민간 소송 및 규제 조사의 비난 될 때 종종 병렬로 진행되며 각 타당성 발견 부담과 합의 압력. 민간 트랙은 일반적으로 더 빨리 이동하고 더 넓은 발견을 허용; 규제 추적 (SEC, 국가 변호사 일반, 은행 조정자)는 범죄 행위없이 동의 주문, 분쟁 및 시민 처벌을 부과 할 수 있습니다.

실무자 관점에서 병렬 트랙 노출은 문서, 증언을 목격하고 내부 조사가 다른 곳에서 발견 될 수 있음을 의미합니다. 변호사 고객 특권 및 제품 보호에 따라 달라질 수 있습니다. 회사는 신중하게 내부 조사의 타이밍 및 범위를 관리해야합니다. .nadvertently waiving 특권을 피하거나 prosecutors가 사용할 수있는 증거를 작성하십시오. SEC와 법무부는 다른 우선 순위를 가지고 있습니다. SEC는 투자자 보호 및 시장 무결성에 중점을두고 있으며, DOJ 범죄자는 의도적이고 변호적 인 센터로 조사하고 조직 책임과 함께 개인 임원을 대상으로합니다.

많은 기업들이 신속하게 시민 청구가 규제 통지를 유발할 수 있는지에 대해 이해합니다. 고객 또는 카운터 파티 파일이 재정 진술이나 대출 조건에서 사기를 주장하면 규제 기관은 종종 도켓 검색, 정착 공개, 산업 보고서를 통해 할당을 배우는 것을 모니터링합니다. 회사는 민간 발견이 결국 규제 눈과 구조 문서 보존 및 권한에 도달해야한다고 가정해야합니다.

뉴욕 펜팔 법은 직원이 고용 범위 내에서 범죄를 촉구하고 법인 혜택을 또는 총영향을 통해 행위를 방지하기 위해 실패 할 때 사기에 대한 기업 형사 책임을 인식합니다. 이 책임있는 기업 교리는 통제를 실행하거나 적 깃발을 조사하기 위하여 사기의 수동적 포용력이 조직에 범죄 prosecution에게 노출될 수 있다는 것을 의미합니다.

뉴욕 주 및 연방 법원에서, prosecutors는 기업과 중요한 임원에 대한 종종 파일 요금을 동시에, 협력 및 구제 교환의 더 적은 조사를 협상하는 압력을 만드는. 기업의 범죄 노출은 민간 책임과 분리됩니다. 한 트랙의 비만 또는 합의는 다른 것을 표시하지 않습니다. 중요한 것은 기업 보장의 만족스러운 트리거 측면 결과 : 정부 계약, 규제 산업에 대한 라이센스 서스펜션 및 수년간 작동 할 수있는 필수 준수 모니터에서 철저히.

준수 노력, 보드 수준의 감독의 문서 및 misconduct 발견 후 신속한 정확한 행동은 크게 발음 재량에 영향을 미치고 결과를 보냈다. 법원과 검찰자는 조직의 응답이 재발 또는 단순한 화장품 구제가 처벌을 최소화하도록 설계 된 정품 약속을 설명합니다.

반대 당사자가 진실을 알고 그것을 부정하게 은폐하는 것을 증명하기 위해 노력 때문에 Fraud allegations 방아쇠 공격적인 발견. 뉴욕 주 법원과 연방 지구 법정에서, 금융 기록의 시민 발견, 이메일 및 내부 통신은 광범위한 종종 원본 청구를 넘어 수행하지 않는 표지는 확장 책임 노출.

법인은 변호사-클라이언트 특권(법적 조언을 추구하는 상담과의 커뮤니케이션) 및 업무 제품 교리 ( 소송의 예상에 대비한 자료)를 구별해야 합니다. 사내 상담 또는 이사회의 방향에 대한 외부상담이 실시한 내부 조사는 직장 제품 보호를받을 수 있지만, 소송은 합리적인 기대를 겪고 있으며 조사의 기본 목적은 법적 조언이 아니며 사업 결정이 아닙니다. 조사 보고서가 비 변호사와 공유되거나 운영 결정에 사용되면 법원은 전체 조사를 발견 할 수있는 권한을 찾을 수 있습니다.

실제로, 이러한 분쟁은 거의 하나의 규칙에 neatly지도. 법원은 기업의 의도를 무게, 공개의 범위, 그리고 선택적 생산이 불충분한 사실을 숨길 시도를 제안한다. 법인이 사기를 발견했을 때 늦거나 불완전한 문서는 확인된 손실 부과 또는 규제에 대한 통지가 지연 될 수 있습니다. - 금지 된 경우, 덮음의 방해 및 초대 인스 타 그램을 기소했다면 관리입니다.

금융 사기 관련에 노출 된 기업은 내부 통제, whistleblower 절차 및 분쟁 발생하기 전에 감사 - 대담한 oversight를 평가해야합니다. 이사회는 사기 위험, 정기적 준수 훈련 및 적색 깃발의 신속한 조사에 대한 관심으로 법원과 규제 기관은 조직 능력 및 조정 요인을 평가하는 방법.

기업을 위한 Practitioners 범죄증권 및 금융 사기 법률은 법의 규정에 따라, 특정 개인 정보 취급 방침 및 기타 관련 법령을 준수해야 합니다. 사기가 의심될 때, 회사의 응답은 내부적으로 조사하기 위하여, 통제자, 직원을 통지하거나 외부 상담을 통해 법적인 결과 및 이해 관계자 신뢰를 둘 다.

관련 상품 금융 원조 사기 책임 또는 관련 규정은 병렬 시민 및 범죄 진행에 경험이 풍부한 상담과 즉각적인 상담을 필요로 할 수 있습니다. 전략적 고려사항은 규제, 내부 조사 범위 및 협력 계약이 조직의 장기적인 명성과 운영적 연속성을 보호하면서 개별 임원 노출을 제한할 수 있는지 여부를 결정하는 데 도움이되는 타이밍을 포함합니다.

계약 또는 재약을 시작하기 전에, 법인은 모든 부정 행위의 전체 범위를 문서화해야한다, 규제 통지 의무를 평가하고 잠재적으로 관련 된 통신 및 기록을 보존하며, 레귤레이터와 초기 참여 여부에 대한 평가하거나 유능한 자세로 전략적 이점을 제공합니다. 이 회사는 노출, 정확한 컨트롤을 이해하기 위해 deliberately 이동하고, 실제적인 구제는 강제 동작이 시작된 후만 반응하는 것보다 더 나은 결과를 얻을 수 있습니다.