금융 사기 : 법률 조언

음성 피싱, 또는 vishing는 사기성 전화 통화를 사용하여 범죄자 금융 데이터 나 송금 자금으로, 그것은 일반적인 재정적인 사기의 방법을 만들기. 범죄는 종종 IRS 또는 D.C. 법 집행과 같은 신뢰할 수있는 인적자원을, 조직의 신뢰성 레버리지. 이 사기는 세금 부채, 긴급 체포 보증 또는 가짜 대출 제공의 거짓 주장을 포함, 신속하게 행동하는 피해자를 누르.

이러한 작업은 일반적으로 spoofed caller ID와 Callers 같은 기술을 사용하여 조직 된 사기 링에 의해 관리됩니다. 두려움을 유발하기 위해 훈련되었습니다. D.C. 주민은 기프트 카드, 송금 또는 ATM 현금 입금을 통해 즉시 지불 요청하는 전화의 기소해야하며 이러한 금융 사기에 대한 명확한 빨간색 깃발입니다.

Pharming은 합법적 인 웹 사이트에서 가짜 은행 또는 전자 상거래 플랫폼으로 리디렉션을 포함, 종종 금융 사기를 위해 사용. 공격자는 사용자의 장치에서 취약점을 악용하여 DNS 경로를 변경하고, 혼란을 유발하지만 사기성, 복제 사이트. .poofed 사이트에 한 번, 사용자가 사기꾼에 의해 즉시 수확되는 민감한 로그인 및 금융 정보를 입력.

워싱턴 D.C.에서 연방 근로자는 종종 안전한 시스템을 액세스, 개인 및 기관 네트워크에 대한 포즈 위험을 피하고 금융 사기를 방지하기위한 높은 위험이 우려하는 것을 목표로합니다. 최고 기술 책임자 (OCTO)의 사무실은 공공 Wi-Fi 사용이 특정 금융 사기 위험을 크게 증가 함을 경고합니다.

Victims는 즉시 금융 사기를보고 타협 된 계정을 관리하는 재정 기관에 문의하십시오. 기관은 영향을받는 자금에 동결을 시작으로 더 많은 손실을 방지합니다. 프로세스는 일반적으로 다음과 같습니다.

• Bank Contact: 발견 후 즉시 은행 또는 카드 발급자와 공식 사기 보고서를 파일.
• 보유: 금융 기관은 의심스러운 거래의 보류 조사에 대한 권한을 부여합니다.
• 보고: 사건은 국방 경찰과 같은 지방법 시행에 공식적으로보고됩니다.
• 복구: 금융 사기가 확인되면, 적절한 대체 및 회복 절차는 시작됩니다.

워싱턴 D.C.의 관련 접촉점은 금융 사기 피해자의 희생자 포함:

• 지역 경찰 또는 MPD 금융 범죄 단위 : 911 (사무) 전화 또는 (202) 727-9099 (비-체중)
• 불평: 1-866-736-4477
• FTC 신원 도난 신고 : www.identitytheft.gov

D.C. Code § 22–3221, 모기지 이익을 위한 결심을 포함하는 금융 사기는 워싱턴 DC 내에서 심각한 범죄 혐의를 구성합니다. Fraud offenses는 10 년 임계 및 실질적인 벌금을 포함하여 심한 처벌에 지도할 수 있습니다. 또한, D.C.는 피해자가 노인 또는 장애인 인 경우 "Vulnerable Adults Act의 재정적 폭발"에 따라 처벌을 강화했습니다.

Victims는 또한 훔친 자금, 감정적 인 사고 또는 타깃에 대한 펀디 손해를 찾는 D.C.의 토트 법에서 시민 손상을 추구 할 수 있습니다. 민간 소송은 일반적으로 적절한 부서를 결정하는 동기 부여 임계 값과 D.C. Superior Court을 통해 진행합니다.

SMS 메시징은 피싱 전술과 함께 혼합되며 모바일 기반 금융 사기의 침략적인 형태입니다. Victims는 은행 또는 D.C. 대행사에서 온 것으로 표시된 항목을 삭제합니다. 이 메시지는 일반적으로 악성 링크 또는 사용자가 사기적인 숫자를 호출하는 것을 지시, 금융 사기 공격을 시작.

클릭한 후, 대상은 악성코드를 설치하거나 민감한 개인 데이터를 공개하는 단계를 통해 안내할 수 있으며 더 많은 금융 사기의 방법을 포장합니다. 일부 공격은 모바일 마이크로 페이트 또는 보조 앱 권한이 장치 데이터를 액세스하도록 유도하는 피해자를 이끌 수도 있습니다. 일반적인 SMS를 종종 "불평 패키지"또는 "심한 로그인."로 대체합니다.