외국 교환법

워싱턴 D.C.에서 금융 감독은 미국 재무부와 FinCEN과 같은 연방 대행사 간의 협력적인 노력이며, 지역 당국의 보험 부서, 증권 및 은행 (DISB)를 좋아합니다. 이 법적 프레임 워크는 그 것을 보장합니다. 이란 돈은 투명하고, 합법적인 기업과 더 넓은 공공을 보호하는 데 남아있다. 이 규정은 illicit 활동을 결정하고 금융 시스템의 안정성을 유지합니다. 이러한 규제 기관의 각 규정에 따라 특정 역할 및 보고 요구 사항은 어떤 사업으로든 중요합니다.

회사는 특정한, 특별한 종류로 거래가 낙관될 때 regulators를 proactively notify해야 합니다. 키 보고 트리거는:

• Netting and set-off 배열: 상호 부채가 상쇄되는 거래.
• 계약 마감일을 넘어 지연되는 지불: 국경 결제의 서명 지연.
• 제3자 결제: 직접 카운터파티 이외의 파티에서 지불.
• 공인 금융 기관없이 지불 : 공식 은행 시스템을 처리 된 거래.

이 경우 보고서에 실패는 심각한 관리 적대와, 일부 인스턴스에서 범죄 책임으로 이어질 수 있습니다.

일반 거래 또는 서비스 활동과 구별되는 자본 거래는 종종 사전보고 의무에 따라 다릅니다. 이러한 거래는 국경을 넘어 투자 자금과 자산의 중요한 움직임에 참여합니다. 예제는 다음과 같습니다.:

• 외국 대출 계약 및 보증 : 외국인 entities에 보로 또는 대출.
• 증권 발행 또는 비거주자 관련 취득: 주식, 채권 및 국제 당사자와 다른 금융상품의 거래.
• 외국 거래소와 연계된 파생상품: 통화 이동에 관련된 복잡한 금융계약을 활용합니다.
• 부동산의 구매 해외 또는 워싱턴 D.C에 비거주자: 국경을 넘어 지역 투자를 위한 특별 자산
• 국경을 넘어 기업 분지 설립 및 자금: 국제 사무소의 창조 및 금융 지원.
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특정 자본 거래는 연방 대행사와 함께 서류를 정리할 수 있습니다. 비결은 두 회사 및 그들의 임원을 실질적으로 노출 할 수 있습니다 법적과 금융상품 펜티.

대개 또는 대규모 위반의 경우, 회사 및 임원은 불법적 이익과 범죄 금지를 직면 할 수 있습니다. 규제 기관은 실질적인 시민 벌금과 행정 산권을 부과하는 권한을 가지고 있습니다.

연방법에 따라, 법인은 직원의 위반을 엄격히 책임질 수 있습니다. 이 책임을 완화하는 유일한 방법은 이러한 위반을 방지하기 위해 설계된 강력한 효과적인 준수 시스템을 입증하는 것입니다.

위험이 효과적으로 완화하려면, 회사는 다음과 같은 내부 제어의 포괄적 인 제품군을 구현해야합니다.

• 자동화된 거래 모니터링: 기술로 자동 플래그 의심스러운 또는 보고할 수 있는 결제를 실행합니다.
• 내부 보고 시스템: 직원을 위한 명확한 수로를 설치해서 잠재적인 수락 문제점을 신고하십시오.
• 정기적 인 감사 : 모든보고 및 내부 프로세스를 보장하는 주기적인 리뷰를 올바르게 수행하고 있습니다.
• 직원은 보고 의무에 훈련합니다: 일관되고 갱신된 직원에게.
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이러한 유능한 단계는 위반의 위험을 감소뿐만 아니라 규제 준수에 대한 약속을 보여줍니다.

연방 및 지구 규정의 복잡성을 부여, 많은 기업은 법률과 준수 자문에서 전문 지도를 찾는 데 필수적입니다. 이 전문가들은 법의 복잡 한 세부 사항을 탐색할 수 있습니다, 모든 보고 의무를 보장 하는 것은 정확 하 고 시간에 따라, 매우 처벌 위험을 감소. 전문지도는 기업이 준수 자세를 유지하고 비용 오류를 피하는 데 도움이되는 귀중한 투자입니다.