Illegal 통화 교환

뉴욕 금융 서비스 부서 (DFS)는 국가 내에서 송금 사업을 수행하는 모든 기관이 라이센스를 받아야한다고 위임합니다. 이 라이센스는 종종 "돈 송신기 면허"라고도하며, 신청자의 비즈니스 계획, 금융 서적 및 규정 준수 절차의 상세한 검토를 포함하는 엄격한 응용 프로세스가 필요합니다. 이 라이센스없이 운영은 심각한 범죄를 수행하는 것이 중요합니다. 중요한 벌금과 징벌을 포함하여 실질적인 처벌의 잠재력을 가지고 있습니다. 강력한 oversight의 주된 초점은 글로벌 금융 허브로서의 직접적인 응답이며, illicit 활동에 대한 잠재적인 것은 특히 높습니다.

연방 법률은 이중 층의 oversight를 부과 금융 서비스 기업, 심지어 작은 규모에 운영. 이러한 법은 특정 임계값을 통해 거래보고 금융 기관에 따라 자금 세탁 방지에 중점을두고 비정상적인 행동이 감지되면 의심스러운 활동 보고서 (SARs)를 제출합니다. Businesses는 고객 ID 프로토콜 및 지속적인 직원 교육을 포함하여 공식적인 반대로 돈 세탁 (AML) 프로그램을 실행해야합니다. 비결은 큰 벌금과 긴 감옥 문장을 포함하여 심각한 연방 처벌에 이어질 수 있으며, 미국 정부의 모든 수준에서 금융 범죄를 전투하는 데 헌신적인 영향을 미칩니다.

뉴욕 규제 기관, IRS와 협력에서 이러한 illicit 관행을 세금 준수 및 시장 무결성에 직접 위협으로 볼 수 있습니다. 작은 사업은 단순히 비공식 채널을 사용하여 높은 거래 수수료를 우회 할 수 있지만 현실에서 세금 공증 또는 돈 세탁에 대한 감사가 될 수있다. 이 금융 네트워크는 종종 조직 범죄에 의해 사용됩니다. 불법 행위를 중단하고 합법적 인 기업으로 수익률을 얻고 있습니다. 이러한 활동의 영향은 개인 거래보다 훨씬 더 확장, 많은 세금 수익을 부과하는 그림자 경제에 기여. 두 국가 및 연방 당국은 이러한 네트워크에서 균열하는 우선권을 가지고 있으며 정교한 데이터 분석으로 세금 사기 또는 기타 범죄 혐의를 제안하고 의심스러운 활동 패턴을 식별합니다.

불법 통화 교환을위한 처벌은 실질적이며 국가 및 연방 수준 모두에 부과 될 수 있습니다. 적절한 라이센스없이 송금 사업을 운영하면 상당한 벌금과 징계가 발생할 수 있습니다. 필요한 권한이 없는 암호화폐 교환을 실시하는 것은 심각한 시민 처벌에 이어질 수 있으며, 잠재적인 범죄 수수료 이외에 수천 달러의 수백 가지를 도달합니다. 연방보고 요구 사항에 대한 결정적인 거래는 연방 법에 따라 중요한 처벌을 초래할 수 있습니다. 개인은 크로스 국경 현금 스마글링에 잡았을 때, 결과는 자금과 잠재적 인 임의를 포함합니다. 아래 표는 이러한 심한 결과의 몇 가지를 설명합니다.

뉴욕 법원과 연방 보좌 지침은 위반의 규모와 인센티브를 모두 고려합니다. 미성년자 위반은 증언 또는 짧은 감옥 문장, 체계적인 대규모 가동에 지도할지도 모르지만 더 심각한 책임과 긴 불쾌한 실패로 일관되게 만났습니다. 연방 보전 지침은 특히 불법 교환이 마약 교통 또는 산재 침착과 같은 더 심각한 범죄에 연결 될 때 가혹한 처벌을 부과합니다. 많은 경우, 자산 위조 법은 당국이 범죄 활동과 관련된 illicit 이익뿐만 아니라 개인 재산 및 은행 계좌를 압수 할 수 있도록 허용. 이 서비스는 강력한 세속으로, illicit 금융 활동에 참여하는 위험이 잠재적 보상을 훨씬 더 이상 설명한 명확한 메시지를 전송합니다.

책임에 노출을 최소화하고 전체를 보장 인증 및 인증서, 기업 및 개인은 몇몇 중요한 관행을 실행해야 합니다. 먼저 DFS 또는 연방 규제 기관에 의해 승인 된 라이센스 기관을 통해 항상 행동하십시오. 이 간단한 단계는 거래의 법적 기록과 규제 기관에 의해 처리됩니다. 두 번째, 청구서, 계약 및 세관 신고를 포함한 모든 외국 통화 거래에 대한 정확하고 상세한 기록 유지. 이 문서는 문제가있는 경우 거래의 유산을 proving에 필수적입니다. 셋째, 수입 / 수출 서류와 외국 교환 합의를 정렬하여 조사를 유발할 수있는 차별을 방지합니다. 마지막으로, 그것은 암호화 기반 합의의 의심스러운 제안을보고하는 것이 중요하다 또는 적절한 당국에 대한 정보를 제공 및 규제 기관에 의해 접촉하거나 어떤 부정 행위가 발견되면 즉시 법적 조언을 구하기 위해. 이 관행에 대한 고안은 투명성을 보장하고 금융 기관과 신뢰를 구축하며 법적 및 재무 노출의 위험을 크게 줄일 수 있습니다.