핵심법적 고려 투자 자문 계약의 작성

회계사무국은 투자 자문가를 필요로 하는 법적 의무이며, 모든 시간에 고객의 최고의 관심사에 행동합니다. 이 의무는 자문가들은 자신의 재정적 이익을 통해 클라이언트 복지를 우선적으로 하고 관심을 갖게 한다. 투자 자문 계약은 변호사가이 회계 책임을 수락하는 명시적으로, 이는 고객에게 가장 높은 수준의 법률 보호를 제공. 뉴욕 법은 시장 무결성을 유지하고 사기성 또는 부정 행위로부터 투자자를 보호하는 데 필수적으로의 재정적 관계를 인식합니다.

투자 자문 계약은 고문의 배경, 자격 및 잠재적 인 관심에 대한 포괄적 인 공개를 포함해야합니다. 연방 규정은 ADV를 제공 할 고문이 필요합니다. 비즈니스 관행, 수수료 및 모든 불평적 인 역사를 세부하는 것입니다. 이 공개는 고객이 자문을 참여하고 고문 관계를 이해하는 것에 대한 정보를 알려줍니다. 투자 자문 계약의 투명성는 신뢰를 구축하고 규제 준수 및 윤리 행위에 대한 고문의 약속을 보여줍니다.

투자 자문 계약은 지속적인 포트폴리오 관리, 금융 계획 또는 특정 투자 권고를 포함하여 다양한 서비스 유형들을 다룰 수 있습니다. 일부 고문은 특정 자산 클래스 또는 투자 전략에 초점을 맞춘 종합적인 부 관리 서비스를 제공합니다. 계약은 정확하게 서비스를 포함하고 어떤 서비스가 있는지, 어떠한 경우라도 추가 수수료가 필요합니다. 상세한 서비스 설명은 클라이언트가 그들이 지불하고있는 무슨 결과에 대해 정확히 이해하는 데 도움이 자문 관계에서 합리적인 기대할 수 있습니다.

투자 자문 계약은 일반적으로 3 가지 기본 요금 모델을 사용합니다 : 관리 (AUM), 적시 청구 또는 평평한 수수료의 자산. AUM 수수료는 자문과 고객 관심사 간의 정렬을 만드는 클라이언트 자산의 비율이 부과됩니다. 자문 서비스에 소요되는 시간별 청구 수수료는 물론, 평면 비용은 포트폴리오 크기에 관계없이 예상 비용을 제공합니다. 투자 자문 계약은 모델이 적용된 상태, 비율 또는 금액 및 최소 계정 요구 사항. 클라이언트는 특정 보상 배열이 자문의 인센티브 및 잠재적인 충돌에 영향을 미치는지 이해해야 합니다.

투자 자문 계약은 고객의 진술된 투자 목표, 시간 수평선 및 위험 공차 수준이 포함되어야 합니다. 자문은 포괄적인 설문조사를 통해 이러한 요소를 평가해야 하며, 클라이언트의 요구와 관련하여 권장 전략 정렬을 보장하기 위해 계약에 문서화해야합니다. 이 평가는 포트폴리오를 보장함으로써 고객에게 시장 변동과 금융 목표와 편안함을 제공합니다. 명확하게 문서 투자 목표가 고려한 투자 자문 계약은 고문의 권고사항이 상황에 따라 적절히 유지되는지 여부를 평가하는 기준점을 만듭니다.

계약은 투자 전략에 적합한 성능 벤치 마크를 설정하고 자주 자문가들이 포트폴리오를 검토 및 재조정하는 방법을 지정해야합니다. 모니터링 절차는 고객 선호도에 따라 분기별 리뷰, 연례 회의 또는 더 빈번한 커뮤니케이션을 포함 할 수 있습니다. 자문 계약은 고문이 전략 조정을 추천할 때 명확하게해야 하며, 고객이 포트폴리오 리뷰를 요청할 수 있는 방법. 성능 모니터링은 자문 관계가 생산적 유지를 보장하고, 고객이 자신의 고문이 합의 된 투자 전략과 함께 일관되게 가치를 전달하는지 여부에 평가 할 수 있습니다.

투자 자문 계약은 고객이 서면 통지와 관련하여 언제든지 관계를 종결 할 권리가 있음을 지정해야합니다. 계약은 다른 자문으로 어떻게 할당되거나 전송되는지, 종료시 클라이언트 자산에 어떤 일이 발생했는지를 자세히 설명해야 합니다. 종료 기간에 대한 수수료는 명확하게 명시되어야한다, 같은 날의 고문 관리 자산을 기반으로 평가 된 비용. 클라이언트는 자문 관계가 종료 후 계정 문 및 투자 기록을 검색하는 권리를 이해해야하며 새로운 고문 또는 자기 간접 관리에 원활한 전환을 보장합니다.

투자 자문 계약은 일반적으로 법원 소송보다는 바인딩 중재를 통해 해결 될 분쟁을 요구하는 중재 조항이 포함되어 있습니다. 중재는 더 빠른, 소송에 비용 효율적인 대안을 제공하면서 당사자의 이익을 보호. 계약은 중재 포럼, 절차 및 당사자가 중재 비용을 부담해야한다. 일부 계약은 중재 전에 예비 단계로 중재를 포함, 형식 분쟁 절차 추구하기 전에 해결 당사자가 허용. 이 규정에 따라 고객은 투자 자문 계약을 위반하거나 재정 의무를 충족하는 데 실패한 경우, 중재가 가능한 것을 알고 있습니다. 우리의 회사는 포괄적 인 제공 투자 자문 서비스 고객 리뷰 및 협상 투자 자문 계약은 그들의 이익을 보호하기 위해.

투자 자문 계약은 SEC 및 뉴욕 주 금융 서비스 부서에 의해 시행되는 증권 규정을 준수해야합니다. 규제 준수는 자문가들은 행동, 공개 및 회계 책임에 대한 엄격한 기준을 충족합니다. 적절한 규제 언어가 포함 된 투자 자문 계약은 해당 법률 및 규정을 따르는 고문의 약속을 보여줍니다. 규제 프레임 워크를 이해하는 고객은 조언자가 윤리적으로 행동하고 법적 경계 내에서 더 나은 평가 할 수 있습니다. 복잡한 투자 배열에 대한 지도를 찾는 고객은 투자 계약 전문 기업이며, 이 중요한 서류들을 구축하고 협상하여 전체 법적 보호 및 준수를 보장할 수 있습니다.