돈 세탁 및 국가 보안의 단면은 무엇입니까?

자금세탁은 테러, 무기의 유권자 또는 미국 외교 정책에 직접 위협하는 다른 활동과 관련하여 국가 보안 문제가됩니다. 법인은 illicit 약을 처리하기 때문에 시행하지 않을 수 있지만, 합병증 또는 차단 된 사람에 관련된 거래를 감지하는 것은 실패했기 때문입니다. 국방부는 범죄자 또는 형사의 증거가 필요하지 않습니다. OFAC 위반은 나중에 지정되거나 지정된 당사자와 함께 좋은 거래에서 결과 할 수 있습니다. 즉, 지적 상태는 부적절한 검열 프로토콜로 인해 볼 수 있었습니다.

범죄 행위는 일반적으로 방어자가 자금을 나타내는 증거가 필요하고, 범죄를 홍보하거나 진행 상황을 숨기도록 의도적으로 행동하는 범죄의 절차에 대해 주장합니다. 국가 보안 집행, 대비하여 엄격한 책임 모델에 운영: 기업은 제재 당사자가 관련된 지식 없이 위반을 위해 책임을 수행 할 수 있습니다. 범죄 행위는 불균형과 대용, 국가 보안 위반으로 인해 민간 처벌, 자산 동결 및 명성의 해를 유발합니다. 실무자 관점에서, 이 정체는 단일 조사 또는 감사 결과에 거의 매립되는 경우가 있습니다. 기업은 종종 법무부, OFAC 및 금융 범죄 집행 네트워크 (FinCEN)에서 병렬적 인 문의를 직면하고 있기 때문입니다.

핵심 의무에는 고객 불확실성, 유익 소유권 검증, 거래 모니터링 및 적시 의심스러운 활동의 보고가 포함됩니다. 기업에 대한, 이 의미는 서면 정책 수립, 교육 직원, 지속적 위험 평가 수행, 그리고 규제 준수를 입증하는 기록 유지. 합리적인 통제를 구현하는 실패는 수천 달러에서 수백 만 달러의 수백만에 이르는 민간 처벌뿐만 아니라 책임감있는 임원에게 범죄 책임을 수행 할 수 있습니다. 업무상 법정 및 규제 기관은 기업의 준수 프로그램이 비즈니스의 크기와 위험 프로파일에 비례하는지 여부를 평가합니다. 소규모 컨설팅 회사는 주요 은행보다 다른 기대치를 직면하지만, *some* 프로그램을 실행할 의무는 보편적입니다.

OFAC 위반은 연방 법원을 통해하지 않는 OFAC 자체 전에 관리 진행 과정을 거쳐 시행됩니다. 이는 기업이 범죄 또는 전통적인 시민 소송에서 사용할 수있는 동일한 경향 보호가 없습니다. 법인은 Alleged Violation의 통지를 받고 벌금이 평가되기 전에 실제로 기초를 경연하는 제한된 기회가있을 수 있습니다. 대조적으로, 전통적인 돈 세탁 강제는 종종 미국 변호사 사무실을 통해 진행되며 그랜드 배심원 절차, 발견 및 재판과 함께 할 수 있습니다. 이러한 변화는 OFAC 처벌이 연방 법정대리인에 적용할 수 없는 증거를 부과될 수 있기 때문에 크게 차이가 있지만, 평판 및 금융 결과는 똑같습니다. 법의학 및 관행 위험 평가는 기업이 행정 상황에 좋은 믿음을 보여줄 수 있기 때문에 중요한 일이 될 것으로 예상됩니다.

주된 연방 대행사에는 FinCEN ( SARs를 받고 분석), FBI(신뢰 조사), 약 시행 관리(전염 범죄에 대한), OFAC(산법 집행) 및 미국 변호사의 사무실(보호)가 포함됩니다. 뉴욕 금융 서비스 부서를 포함한 국가 규제 기관도 라이센스 된 면허가 있습니다. 기업은 한 대의 기관 조사가 또 다른 것 같다는 것을 가정 할 수 없습니다; 사실, 병렬 조사는 일상적입니다. 이 포럼의 다소 복잡성은 기업이 준수 문서와 법적 대응을 준비해야하며, 같은 사실은 번식자, 시민 규제 기관 및 관리 기관에 의해 검토 될 수 있음을 인식하는 것으로 인정합니다. 동시에 각 다른 표준과 다른 의약품을 사용해보십시오.

미국 내 외국투자위원회 (CFIUS)는 국가 보안 위험에 대한 미국의 회사 인 외국인 인수를 검토하고, 금전 또는 산란 위반은 고도화된 scrutiny을 유발하거나 완전히 거래를 차단할 수 있습니다. CFIUS는 금융 통제 또는 유익 소유자의 신원에 대한 우려를 바탕으로 다이렉트 및 부과 운영 제한을 요구할 수 있습니다. 이 procedural 층은 늦게 규정 준수 격차와 기업이 주요 거래를 닫기 위해 찾고있을 때만 발견 할 수 있음을 의미합니다.

여러분의 우선 순위는 의심스러운 활동이 될 것이며, 모든 거래 기록과 커뮤니케이션을 보존하고 내부 조사를 수행하기 위해 상담에 참여합니다. 회사는 법적 상담없이 FinCEN에 자기 허가를하지 않아, 자체 승인이 추가 스루티를 트리거하고 특정 whistleblower 공개에 적용하는 법령 면제를 제공하지 않기 때문에. 동시에, 회사는 틈을 식별하고 재중 통제를 실행하기 위해 그것의 수락 프로그램을 검토해야 합니다. 법원과 규제 기관은 기업의 응답이 수락 또는 단순히 민감하는 손상 통제에 대한 진실한 약속을 설명합니다. 따라서 재중 단계의 문서 및 발견 시간표는 중요합니다. 문제를 확인 할 수있는 기업, 그것을 중지하고 체계적인 수정 얼굴을 구현하는 것은 문제가 숨겨지거나 발견되면 행동하지 못했던 것보다 훨씬 낮은 벌금 노출. 의 목적 안티 - 돈 세탁 시행, negligent oversight와 willful Blindness 사이의 차이는 시민 처벌과 범죄 검찰의 차이를 의미 할 수 있습니다.

기업은 규정 준수 간격이 발견되었을 때 종합 감사 트레일 문서화의 생성을 우선적으로 해야 하며, 올바른 행동이 취되었는지 확인하고, 재발력을 방지하기 위해 준법 프로그램이 강화되었다. 이 문서는 여러 가지 목적을 제공합니다: 그것은 규제에 좋은 믿음을 보여줍니다, 그것은 기꺼이 위반 주장에 대한 방어를 지원, 그리고 시행 절차가 진행되는 경우 처벌 노출 감소 할 수 있습니다. 치료의 타이밍은; 규제는 체계적인 변화 없이 문제를 내부적으로 포함하기 위하여 지연 또는 시도 보다는 1개 이상 발견에 즉시 행동하는 유리하게 법인을 전망할 가능성이 더 있습니다.