돈 세탁 변호사는 무엇을합니까?

연방 돈 세탁 통계는 지정된 불법 행위 (예 : 마약 교통, 사기 또는 테러 자금 조달)의 진행을 나타내는 재산과 관련된 금융 거래에 대해 알고있는 것과 같은 범죄를 정의합니다. 특정 불완전 활동이나 자연, 위치, 소스, 또는 절차 소유권을 숨길 수 있습니다. 의례는 방어적인가 범죄 활동에서 파생 된 것을 알고, 그 활동을 더하거나 그것의 절차를 숨길 수있는 특정 의도와 행동을 인식하는 합리적인 의심보다 입증해야합니다. Conviction은 필수 자산 위조와 함께 최대 20 년의 징계 및 실질적인 벌금을 선보일 수 있습니다.

금융기관, 카지노, 부동산 중개인, 변호사 및 기타 "커버리인"에 부합하는 규정은 규제 의무이며 의심스러운 활동을 보고하고 고객 식별 기록을 유지합니다. Criminal money laundering Charge, 대조적으로 목표 개인 또는 entities는 적극적으로 illicit 진행에 참여합니다. 은행 직원, 준법원 또는 법인 임원은 Suspicious Activity Report (SAR)를 제출하거나 적절한 부패적 인 불쾌감으로 인해 범죄에 직접 참여할 수 있도록 실패하는 민 AML 처벌을 직면 할 수있다. 이 구별을 이해하기 때문에 중요 안티 - 돈 세탁 준수 실패는 하위 자금 세탁 절차에서 별도의 책임을 수행합니다.

기업 및 기관 고객을 위해, 돈 세탁 변호사 개발 및 업데이트 AML 정책, 기차 준수 직원, 설계 고객 불쾌 절차로 인해, 검토 거래 모니터링 시스템 감지하고 의심스러운 활동을보고. 변호사는 고객들이 통화 거래 보고서(CTR) 및 SAR에 대한 서류 마감일을 충족하고 감사 트레일을 유지하며, illicit 금융 기관의 서비스를 방지하기 위해 통제를 실시합니다. 규제 시험 또는 하위 포에나의 경우 변호사는 문서 제작을 조정하고 금융 범죄 집행 네트워크 (FinCEN), 은행 규칙 및 관할 기관과 토론에서 클라이언트를 나타냅니다. 비젼 상담은 시행 행동의 위험을 최소화하고 위반이 발견되면 처벌을 완화 할 수있는 좋은 실패 준수 노력에 대한 설명입니다.

돈 세탁 방어 변호사는 정부의 지식, 의도적 증거 및 거래와 특정 결함 행위 사이에 중립국을 해결합니다. 일반 방어는 범죄에서 파생 된 지식의 부족, 불법적 절차를 촉진하거나 은폐하는 의도가없는 행동을 적용하기 위해 법령에 따라 정부 접근 금지. 변호사는 거래가 그 얼굴에 합법적으로 되었음을 주장 할 수 있습니다, 방어자는 지식이나 의도없이 단순한 도관이었다, 또는 정부는 사전적 무법한 활동을 증명하지 못했다. 뉴욕 연방 법원에서 금융 기록의 범위와 거래 패턴에 대한 전문가 평가의 허용을 발견하는 것은 종종 초기 사례 자세 및 합의 레버리지를 형성합니다.

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정부는 민간 또는 범죄 금지 법령에 따라 돈세탁에서 파생된 재산의 위조를 구할 수 있습니다. 민간인 금지는 재산이 돈 세탁에 연결된다는 증거의 전임만 요구합니다; 범죄 위조는 적당한 의심을 넘어 비난을 필요로 합니다. 금지 외에도 정부는 AML 위반의 심각성과 성격에 따라 $ 5,000에서 $100,000 이상의 침해로 인해 시민 돈 처벌을 부과 할 수 있습니다. 개인 및 단체는 행정 구제 또는 결혼 예치금이나 처벌 평가에 대한 배심적 검토를 추구 할 수 있지만, 증거의 부담은 종종 징역 활동과 관련하여 연결 부족을 입증하는 주장에 빠진다.

비즈니스는 AML 정책, 고객 식별 및 검증 기록, 거래 모니터링 로그, 날짜와 소원과 SAR 서류를 유지해야하며 직원 교육 출석 레코드 및 독립적 인 감사 보고서. 거래가 외국 법인, PEP 또는 FinCEN 또는 OFAC에 의해 고위로 지정 된 관할권은 클라이언트가 diligence 때문에 강화를 수행 한 것을 보증하고 거래를 위해 합리적인 조치를 취하며 진행하기 전에 적절한 승인을 얻었습니다. 이 문서는 두 가지 목적을 제공합니다: 그것은 준수하기 위해 좋은 실패 노력의 해독에 의해 규제 시행의 likelihood를 감소시키고 클라이언트가 알 수없는 것을 보여주는 강제 조치가 발생하면 방어를 제공하거나 AML 규칙을 위반하지 않았다.

사업은 상담해야 합니다. 돈 라 딩 금융기관의 경우, 회사는 법률서비스를 통해 고객의 개인정보가 수집된 개인 정보 보호에 대한 책임을 지지 않습니다. 초기 상담은 변호사가 준수 위험을 평가하고, 유죄 단계로 인해 권장하며, 비즈니스는 진행 여부를 결정하거나 추가 정보를 요청할 수 있습니다. 거래가 시작되면 상담을 할 수 있습니다. 법적 처벌 또는 범죄 책임에 대한 유효 방어 및 증가 노출이 제한 될 수있다.

문의, subpoena 또는 돈 세탁과 관련된 보증에 대한 답변을 즉시 유지하십시오. 클라이언트는 문서를 생성하지 않아야하며, 문서를 작성하거나 법적 표현이 없는 인터뷰에 참여하십시오. 변호사는 고객의 행동이 의심스러운 또는 범죄로 볼 가능성이 있는지 여부를 결정, 문의 범위의 검토하고 협상 된 공개, 자발적 준수 보정을 포함 할 수있는 응답 전략 개발하거나 해당 권한의 assertion. 일부 경우에, 초기 협력 및 재약은 처벌 또는 번식 절차 합의를 감소시키기 위해 납 할 수 있습니다. 다른 사람에서 정부의 법적 이론을 주장하고 준수할 수있다. 핵심은 상담이 특정 사실을 평가하고 클라이언트의 행동 전에 기관은 정부 기록에 문서화되어 있습니다.

기업은 독립적 인 감사를 수행하거나 돈 세탁 변호사에 참여해야하며 회사의 현재 AML 정책, 절차 및 규제 기대와 동료 관행을 비교하는 규정 준수 평가를 수행합니다. 평가는 고객에 대한 불만, 거래 모니터링, SAR 금융 프로토콜 및 문서로 인해 격차를 식별해야합니다. 업무가 확인되면, 사업은 재의학을 우선적으로 해야 하며 직원에 대한 리소스를 할당하고 필요한 경우 시스템 업그레이드를 구현해야 합니다. 규정 준수 지침 업데이트 또는 동일한 업계에서 중요한 시행 작업 후 정기적으로 재조정, 특히 프로그램을 유지하고 현명한 방어를 보장합니다.

고객 navigating 돈 laundering 위험은 명확한 서면 정책을 수립하고, 상세한 거래 및 고객 기록 유지, 적대기와 보고 의무에 대한 교육 직원, 고위험 관계 또는 거래를 입력하기 전에 상담. 규제 요건을 준수하고 유능한 참여의 조기 문서는 범죄 비용, 시민 처벌 및 명성 해에 노출을 크게 감소시킵니다. 변호사는 기관과 민간인 및 단체에 대한 예방적 자원으로 봉사하고 조사 또는 시행 행동을 직면하는 데 필요한 모든 것을 제공합니다.