Money Laundering Legal Advice는 어떻게 회사에게 있습니까?

1 차적인 연방 반대로 돈 세탁 통계는 18 미국 섹션 1956, 이는 불법 행위의 진행을 포함하는 재정적 거래를 금지합니다. 별도의 규정, 1957년 섹션은 범죄적으로 파생된 재산에 대한 거래를 형사소송합니다. 은행 Secrecy Act (31 미국 섹션 5318) 및 그 구현 규정은 의심스러운 활동 보고 문턱과 고객 불쾌 요구 사항을 포함하여 금융 기관에 대한 신고 의무를 부과합니다. 이 통계는 실제 감옥 문장과 벌금을 포함하여 felony 처벌을 수행. 1956년 섹션과 1957년 사이에 가장 구분된 선구자 관점에서, 방어적인 행위는 자금을 수비한 활동의 진행을 알고 있으며 특정 불완전 활동을 홍보하거나 소스를 숨겨야 하는 데 필요한 증거와 제1957호에 대한 규정이 없는 행동으로 해석되었다고 한다. 불법 행위의 범위는 광범위하고 뿐만 아니라 약물 교통 및 조직 범죄 또한 사기, 침입, 세금 공증, 그리고 다른 많은 연방과 국가 여성을 포함.

회사는 조직을 대신하여 금융 거래를 금지하는 직원, 대리인 또는 계약자의 행동을 통해 돈을 세탁 할 수 있습니다. 법인은 수석 관리에서 명시적 지식이나 승인을 받아야합니다. 거래가 고용 또는 기관의 범위 내에서 발생하는 경우 책임 첨부 및 개인 배우는 법령 (국가) 요구 사항을 충족시킵니다. 이 경우, 운영 또는 중간 관리 수준에서 준수 실패는 범죄 및 민간 처벌에 전체 법인을 노출 할 수 있습니다. 법원은 법인 인이 내부 준수 정책을 위반 할 때도 자신의 대표자의 행위를 책임질 수 있음을 개최했다. 금융 범죄 집행 네트워크 (FinCEN) 및 외국 자산 관리 사무소를 포함한 규제 기관은 AML 프로그램을 유지하기위한 실패에 대한 기업의 강제 조치를 추구하고 개인 지명하여 돈을 세탁하는 데도 충분한 직접적인 증거.

금융기관 및 특정 비금융 기업은 고객의 정체성을 확인하기 위해 KYC 절차를 시행해야 하며, 고객 관계의 성격과 목적을 이해하고, 돈세탁 위험을 평가합니다. 고객 불만은 계정 또는 비즈니스 관계를 수립하기 전에 수행되어야하며 법적 이름, 생년월일, 주소 및 납세자 식별 번호와 같은 고객의 정보를 확보하고 검증해야합니다. 높은 위험성, 법적인 entities의 유익한 소유자로부터 정치적으로 노출된 사람 (PEPs)을 포함한 더 많은 리스크 고객에게 향상된 부패로 인해 발생했습니다. 적절한 CDD 절차를 구현하는 실패는 상당한 규제 처벌에 결과. 예를 들어 FinCEN과 미국 법무부가 시행하는 행위는 부동산 거래 및 무역 금융 배열에서 고객 검증을 위해 기업을 대상으로 한 것으로 간주됩니다. 회사 소개 부동산에 대한 법적 조언 부동산 거래가 쉘 회사와 불투명 소유권 구조의 사용으로 인해 위험이 높은 돈세탁을 제시하는 것이 특히 주의해야 합니다.

금융 기관은 10 천 달러 이상으로 거래하거나 집계를 감지 할 때 FinCEN과 Suspicious Activity Report (SARS)을 제출해야하며, 그들은 불법 행위의 진행 또는 보고 요구 사항에 맞게 설계되었는지 여부를 알고 있습니다. SAR은 30일 이내에 탐지를 신청해야 하며, 제한적 상황에서는 보고서의 주제에 공개되지 않아야 합니다. SAR을 파일하는 의무는 법인이 거래를 완료했는지 여부를 독립적으로합니다. 거래가 궁극적으로 거부되거나 차단 된 경우에도 SAR 의무는 발생할 수 있습니다. 이 보고서는 기업의 중요한 문서와 타이밍 과제를 만듭니다. 미국 연방 정부는 금융 서비스국의 규제를 받는 데 필요한 모든 것을 제공합니다. 이 회사는 자금을 조달하는 데 필요한 서류 및 기타 관련 법률을 준수합니다. SARs의 임계값, 타이밍 및 콘텐츠 요구 사항을 준수해야 합니다.

범죄자 돈 세탁비는 방어자가 자금을 나타내는 것을 알고 합리적인 의심의 여지없이 증거를 요구하고 더 불법 활동을 홍보하거나 소스를 숨기려면 특정 의도와 행동을 수행 할 수 있습니다. .rosecution은 적절한 의심의 여지없이 범죄자의 각 요소를 증명해야합니다. 규제 기관의 민간 집행 조치는 증거 표준 및 기업가 준수 절차 또는 위반 된 신고 의무를 유지하지 못하는지 여부에 초점을 맞추고있다. 범죄 사건은 일반적으로 연방법 집행 기관에 의해 조사를 포함, FBI, DEA, 또는 IRS 및 미국 변호사의 검찰. Attorney's Office or Department of Justice. 민간 행동은 일반적으로 FinCEN, SEC, 은행 규제 기관 또는 국가 금융 범죄 단위에 의해 시작된다. 기업은 동시에 직면 할 수 있습니다, 이는 디딜러, 협력 및 재중심 타이밍에 대한 복잡한 전략적인 고려를 만듭니다.

민간 집행 조치는 실질적인 모기지 처벌, 증가 된 준수 프로그램을 구현하기 위해 주문 및 비즈니스 운영에 제한 할 수 있습니다. 규제 기관은 AML 준수 실패에 대한 기업에서 수백만 달러의 억 달러를 부과 한 처벌을 가지고 있습니다. 의약적인 처벌을 넘어, 규제 기관은 종종 독립적 인 준수 모니터를 유지하고 정기적 인 규정 인증을 제출하며 특정 구제 조치를 시행해야합니다. 이 주문은 수년간의 효과와 크게 제약업을 유지할 수 있습니다. 범죄 행위는 특정 산업에서 felony sanctions, debarment에 결과를 수 있습니다. 은행, 증권 또는 보험과 같은 규제 산업에 대한 기업은 재발급의 라이센스 재발견이나 해체를 유발할 수 있습니다.

중요한 기대 단계는 기업의 현재 AML 준수 프로그램의 종합 감사를 수행하고 그 감사의 결과를 문서화하는 것입니다. 이 문서는 여러 가지 목적을 제공합니다. 그것은 법인의 유죄 및 법적 의무를 준수하기 위해 좋은 노력의 기록을 생성, 그것은 특정 간격 또는 장애가 될 수 있음을 식별하고, 기업은 위반 방지에 합리적인 조치를 취하여 규제 또는 범죄 비용으로 방어 할 수있다. 회사는 또한 규정 준수 기능에 관련된 인력의 역할과 책임을 지정하는 서면 정책으로 거래 검토, 에스컬레이션 및 SAR 서류를 위한 명확한 절차를 수립해야 합니다. 거래가 검토될 때의 타이밍은 의심이 문서화되고 SARs는 규정 노출과 준수를 입증할 수있는 기업의 능력에 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 회사는 유리 소유권 정보를 확인하고 정기적으로 업데이트해야합니다. 특히 복잡한 거래 또는 여러 엔티 멘트를 통해 작동하거나 불완전하거나 유익한 소유 레코드가 규제 된 결과의 빈번한 소스입니다.

기업은 현재 사업상의 관계가 위험 감정과 준수 능력에 따라 달라지는 것을 평가해야 합니다. 일부 고객 세그먼트 또는 거래 유형은 비즈니스 혜택을 초과하는 위험이 높은 돈을 세탁 할 수 있습니다. 거래가 허용되는 경우, 해당 시장은 기업의 사회적 책임에 따라 규제 리소스를 정렬할 수 있습니다. 마지막으로, 회사는 준수 인력이 적절한 권한을 가지고 있어야한다. 권한, 자원 및 위험에 대한 우려와 관련 문제의 두려움없이 문제를 제기하는 독립 또는 질문 가능한 트랜잭션을 승인하기 위해 압력. 매출 창출 사업 단위에 대한 하위 조정은 관심의 충돌을 더 취약하며 의심스러운 활동을 감지하거나보고하지 못 할 수 있습니다. 확립한 지배구조를 수립함으로써, 규정 준수 결정에 따라 일정한 통신을 유지하고, 법적 및 비즈니스 리더십 간의 정기적인 커뮤니케이션은 규제 문의 또는 시행 행동으로 효과적으로 대응하기 위해 자금 세탁 위험과 직책을 줄이는 준법 문화를 구축할 수 있습니다.