어떻게 주식을 관리 할 수 있습니다 돈 세탁 소유권 위험?

Inaccurate 또는 지연된 유익한 소유권 공개는 연방 항-money laundering statutes, 그리고 자산 동결의 범죄 보호에 대한 민간 처벌을 초래할 수 있습니다. 은행 및 금융 기관은 이러한 불쾌감과 파일 Suspicious Activity Report (SARS)로 인해 고객에게도 유익한 소유권 정보를 제공하기 위해 의존합니다. 법인이 쉘 엔티티티, 노미네이트 디렉터 또는 거짓 인증을 통해 유익한 소유권을 침해하는 경우 연방 검찰자는 기업과 개인 임원에게 돈을 세탁하거나 파괴 할 수 있습니다. 실무자 관점에서, negligent omission와 의도적인 은폐 사이의 차이는 종종 기업이 행정 구제 또는 범죄 예측을 직면하는지 결정합니다. 법원은 관세 계획의 소생을 평가, 중간층의 수, 그리고 기업이 금지 된 공공 서류를 내부 레코드 유지 여부.

은행 및 지불 프로세서는 고객 불쾌 (CDD)로 인해 유익 소유권 공개를 기반으로 한 diligence (EDD)의 강화 된 역할을합니다. 소유권 정보는 vague, 서류에 대한 계약 또는 높은 위험 관할권과 관련하여 조직이 계정을 열거나 유지하거나 SAR을 보유하거나 법 집행 문제에 대해 언급 할 수 있습니다. 특정한 자산의 매매, 세금 환급 및 은행 애플리케이션을 통해 정확한 투명 소유권 구조와 일관성있는 공개를 가진 기업은 투자적 인 scrutiny를 유발하는 사후화를 감소시킵니다. 등록 에이전트, 노미네이터 임원 또는 기술적으로 준수하는 경우에도 잦은 변경 사항, 규정 준수 부서에 의해 더 깊은 문의를 신속하게 할 수 있습니다.

예. 18 미국 § 1956 및 1957, 법인은 사전 서면 범죄에서 파생 된 자금 처리에 사용되는 경우 돈을 세탁하는 책임을 직면 할 수 있습니다. .tatute는 금융 거래 자체를 대상으로합니다. 기업의 주제 지식이 아닙니다. 연방 법원은 법인으로 거래 및 범죄 책임에 대한 엄격한 책임을 인정합니다. 업무상, Prosecutors는 기업이 조직의 계정이 알고 있거나 재정적 인 행동을 돕기 위해 권한을 가진 사람이 설립해야 합니다. 위험에 처한 리스크는 수많은 위험을 감수할 수 있습니다. 이 경우, 리스크가 높은 리스크를 파악하고 투자 수익률을 높일 수도 있습니다.

연방 대리인과 FinCEN 조사관은 적색 깃발으로 불투명 소유권을 대우합니다. 이 웹 사이트는 귀하가 웹 사이트를 탐색하는 동안 귀하의 경험을 향상시키기 위해 쿠키를 사용합니다. 이러한 쿠키들 중에서 필요에 따라 분류 된 쿠키는 웹 사이트의 기본적인 기능을 수행하는 데 필수적이므로 브라우저에 저장됩니다. 또한이 웹 사이트의 사용 방식을 분석하고 이해하는 데 도움이되는 제 3 자 쿠키를 포함합니다. 뉴욕 주 법원과 뉴욕의 남부 지구에 연방 구역에서, 검찰자는 성공적으로 기금의 소스를 은폐하는 비정상적 증거로 소유권 불투명을 사용했다. 음모와 돈 세탁료 지원. 소유권 투명성 조사에 대한 보증이 아니라, 실질적으로 범죄의 출현을 감소시키고 어떤 illicit 자금 흐름은 사건되지 않은 기업의 방어를 강화한다.

금융기관은 기업들이 유익한 소유권정보, 임원 및 이사, 사업 목적, 예상 거래량, 자금의 원천을 제공해야 합니다. 은행 Secrecy Act 및 USA PATRIOT 행위에 따라 정부 조직 식별과 교차 검사를 통해 해당 소유권을 확인해야 합니다. 회사는 정확한, 현재 정보를 제공하고 소유권, 통제 또는 사업에 물자 변화의 기관을 통지해야 합니다. 공개 또는 가짜 정보를 제공 할 실패는 법 집행 및 시민이나 범죄 처벌에 대한 계정 폐쇄, 추천을 유발할 수 있습니다. 많은 기업은 일관성의 중요성을 강조합니다. 법인이 은행 응용 프로그램에 하나 개의 유익한 소유자를 나열하지만 국가 기업의 서류 또는 세금 반환에 다른 주인을 목록으로 만들면, 공증자가 조사를위한 배경이됩니다.

회사는 중앙화 된 유리 소유권 등록을 유지해야하며, 정체성, 주소 및 직접 또는 간접 통제를 가진 모든 자연의 소유 비율이 기록됩니다. 이 등록은 국가 서류, 세금 환급 및 은행 고객에 대한 분기별 재조정되어야하며 투자 문의를 트리거하기 전에 차별을 확인하고 수정해야합니다. 기업은 또한 자회사, 신뢰 또는 보유 회사의 사용을 포함하여 모든 복잡한 소유권 구조를 위해 사업 목적 및 경제 합리적을 문서화해야 합니다. 소유권은 미성년자 또는 중개인이 포함될 때, 회사는 명확하게 유리한 소유자 및 nominee의 제한적인 권위를 식별하는 동시 서면 계약을 유지해야 합니다. 법인이 illicit 자금은 계정으로 처리되었는지 확인하면, 발견을 신속하게 문서화하고 금융 기관에 대한 기록 및 법 집행 요청의 보존 기록을 지칭해야합니다. 발견과 재약의 명확한 contemporaneous 기록을 창조하는 실패는 기꺼이 장님 또는 수감으로 그 자체가 construed 할 수있다.

법 집행 하위 포에 따라 수락 감사를 하거나 응답하기 전에, 법인은 통합 인증서 포함, 로러 법률, 개정 기사, 주주 계약, 신뢰 문서 및 금융 기관에 제공되는 모든 유리 소유권 인증 수집하고 구성해야합니다. 문서의 모든 간격 또는 소유권이나 통제에 대한 불만 사항이 해결되어야하며 필요한 경우, 수정하거나 보완하여 골절을 설명하는 복부 문서를 작성합니다. 회사는 또한 소유권 구조에 대한 결정을 반영하는 내부 통신 또는 보드 분을 식별하고 보존해야하며, 중간이나 노미네스를 사용하는 합리적 인 경우 및 안티 - 돈 세탁 준수에 관한 토론. 법원과 규제 기관은 기업이 어떻게되었는지 평가하지만 내부 기록이 시간에 대한 의도와 지식에 대해 보여줍니다. 이 회사는 규정 준수 위험에 대한 정체적 감리를 입증 할 수있는 기업과 문서화 단계는 그 위험을 완화하기 위해 문의 후 설명이 시작된 것보다 훨씬 더 강한 방어를 제공합니다.