어떤 전문 서비스 규정 준수 실패 위험 자본?

투자자는 서비스 제공업체에 따라 가장 관심을 갖게 하고, 투명하게 관심의 충돌을 관리하고 법규를 준수합니다. 서비스 제공업체가 해당 표준을 준수하지 못하면, 귀하의 자본, 정보 및 법적 보호는 위험합니다.

컴플라이언스 프레임 워크는 명확한 의무를 수립하는 데 있습니다. 금융 자문은 자료 분쟁을 공개해야 하며, 등록된 투자 관리자는 분리된 계정과 정확한 기록을 유지하고 있으며 컨설턴트가 완전히 공개되고 승인되지 않는 한 자체 거래를 방지해야합니다. 이러한 의무가 위반 될 때, 당신은 불확실한 수수료, 부적당한 투자를 직면 할 수 있습니다, 지연 또는 부적절 한 보고, 자산의 부정 행위. 귀하의 서비스 공급자가 법적 의무를 충족하는지 여부에 대한 규정 준수 방법을 이해하고 어떤 재수입이 불가능할 수 있는지 평가합니다.

서비스 제공업체 준수 의무는 역할과 관할에 따라 다를 수 있지만 일반적으로 법령, 공시 및 투명성 요구 사항 및 규제 등록 및 기록 표준을 포함합니다.

규제는 여러 채널을 통해 시행됩니다: 증권 및 교환위원회 (SEC)와 금융 산업 규정 준수 기관(FINRA), 주증권 레귤레이터, 국가 라이센스 보드 및 해운 투자자의 개인 소송과 같은 연방 대행사.

SEC는 투자 자문을 등록하고 1940의 Investment Advisers Act를 시행하며, 이는 재정적 의무, 공개 및 안티 기반 표준을 위임합니다. FINRA는 중개인 거래자와 그들의 대표를 규제하여 소송, 영업 연습 표준 및 지속적인 교육에 대한 규칙을 통해. 국가 규제 기관 라이센스 금융 전문가 및 조사 불만. 개인 투자자는 정부 기관 또는 연방 법원의 계약 청구를 침해 할 수 있습니다. 규제 집행은 종종 전진 또는 병렬 사적 소송; SEC 시행 행동이나 FINRA 불평을 지원할 수 있으며, 혼자 소송보다 더 쉽게 책임을 집니다.

규제 준수 실패는 여러 위험에 투자자를 노출하고 breach의 성격과 심각성에 따라 다중 구제가 유발할 수 있습니다.

규제 불만 채널과 개인 법률 상담을 고려해야 하는 투자. SEC는 투자자 자문의 사무실을 유지하고 웹 사이트를 통해 불만을받습니다. FINRA는 공공 분쟁 해결 프로세스를 운영합니다. 국가 증권 규제 기관은 일반적으로 불평 및 행위 조사를받습니다. 또한 규제 산업 분야에서의 서비스 제공 업체는 해당 기업이 될 수 있습니다. 법률 서비스 특정 상황에 대한 의무와 재의를 명확하게 할 수있는 oversight.

금융 서비스 제공에 대한 접근성 우려 또는 그 직면 차별을 가진 투자자, 준수 ADA 준수 프레임 워크는 관련이있을 수 있습니다. 서비스 제공 업체는 통신, 계정 액세스 및 자문 서비스를 장애로 고객에게 접근 할 수 있어야 합니다. 접근가능성 요구 사항은 스스로 준수 실패이며, 피두리 위반 또는 사기에 근거하여 화합물 청구를 할 수 있습니다.

소송을 추구하기 전에 증권법 및 금융 분쟁에 대한 상담과 상담하십시오. 변호사는 계정 문서를 검토 할 수 있으며 잠재적 인 청구의 강도를 평가하고 규제 구제, 타이밍 및 전략에 대한 조언. 많은 규정 준수는 전문 분석이 breach 및 카우스레이션을 수립하도록 요구합니다. 상담의 초기 참여가 효율적인 조사와 위치 할 수 있습니다.

투자자로서, 첫 번째 전략 단계는 서비스 제공 업체와 관련된 모든 계정 성명, 대응 및 계약을 수집하고 구성해야합니다. 특정 준수 우려 (undisclosed fee, unsuitable 권고, 지연 된보고)를 날짜와 금액으로 문서; 그리고 적절 한 경우 관련 규제에 불만 사항이 제기됩니다. 이 행동은 증거를 보존하고, 타임라인을 수립하며 나중에 개인 청구를 지원하거나 협상 위치를 강화할 수 있는 관리 기록을 만듭니다. 지연하지 마십시오; 규제 불만 사항 마감일 및 시민 통계 제한은 회사입니다.