뉴욕 투자 법은 자문 사업에 영향을 미치는 영향

뉴욕 주 변호사 일반 사무실과 금융 서비스 부서는 투자 법 요구 사항에 따라 모니터링에 책임을 쌓습니다. 이 기관은 최근 온라인 투자 커뮤니티의 scrutiny를 강화하고 적절한 면허없이 금융 지도를 제공하는 운영자가 조사했습니다. 나는 규칙이 심각하게 가지고가는 방법을 처음 봤는데, 등록 요건을 충족하는 결과가 심한 수 있습니다. 이 규칙을 시행하는 이해는 법의적 운영에 처음 단계입니다.

지난 몇 년 동안 규제자는 뉴욕 주민들에게 투자 권고를 제공하는 디지털 플랫폼의 수백을 조사했습니다. 일반적인 위반은 재료 위험, 비수기 클라이언트 통신 및 공식적인 공개없이 투자를 소싱하는 실패가 포함됩니다. 이 패턴은 기존 중개업체에 제한되지 않다는 것을 밝혀줍니다. 암호화 채널, 거래 신호 그룹 및 구독 기반 뉴스 레터는 보상에 대한 개인화 된 조언으로 라인을 교차 할 때 모든 규제주의를 끌.

등록을 완료하려면 이름과 비즈니스 주소를 포함한 법적인에 대한 자세한 정보를 제출해야 합니다. 회계사도 자문 운영에 관련된 모든 주요 임원들의 신원과 배경을 공개해야 합니다. 추가 지원 자료는 사무실 임대 계약, 마케팅 재료의 스크린 샷 및 서명 준수 affidavits 포함 할 수 있습니다. 이 문서의 정확성은 오류 또는 배출이 거부되거나 신장 된 scrutiny 나중에 발생할 수 있기 때문에 중요합니다.

뉴욕에 투자 해설을 시작하기 전에 철저한 규정 준수 검토를 수행하면 투자 법 표준에 따라 의무가 있습니다. 귀하의 서비스를 개인화 된 금융 권고를 포함 하 여 소득 소스를 검사 해야 합니다. 모든 플랫폼에 대한 법적 불만 및 위험 공시를 준비하는 것은 미래 책임으로부터 사업을 보호합니다. 보장된 반환을 약속하는 진술을 피하거나 잘못된 기관의 부패는 이 예비적 검사표의 중요한 부분입니다.

2방향 실시간 통신, 조언이 개별 사용자에게 적합하고있는 개인 채팅방과 같은, 운영자가 투자 자문으로 적절한 등록을 보유하지 않는 한 무결합니다. 개인적으로 구매 후 보안을 권장하는 프런트 실행, 공개없이 그것을 구입 한 후에는 뉴욕 법의 부정 행위를 구성. False 광고는, reputable 기관에서 보장된 반환 또는 implied endorsements의 약속을 포함하여, 또한 규칙 활동을 초대합니다. 계약은 명확하게 클라이언트에 비할 수없는 처벌을 손상없이 환불 정책을 설명해야합니다.

소셜 플랫폼에 투자 관련 콘텐츠가 광고 또는 기부금으로만 수익을 생성하면 일반적으로 규제 자문 서비스 범위를 벗어납니다. 그러나 프리미엄 콘텐츠, 개인 채팅 그룹 또는 회원 전용 신호에 대한 충전은 투자 법의 밑에 규제 된 영토로 교차합니다. 이 구분은 등록 요건을 트리거하지 않고 자신의 전문성을 수익화하려는 콘텐츠 제작자에게 생명입니다. .etermining Factor는 종종 특정 콘텐츠가 공유하는 것보다 지불 모델입니다.

등록을 완료한 후, 특정 광고 이벤트가 발생하면 자문 라이선스를 수정할 수 있습니다. 지난 5년간 사기 또는 금융 범죄에 대한 형사 소송은 재직을 위한 주요 배경으로 구성합니다. 또한 FINRA 또는 SEC와 같은 5 년 기간 내에 2 개 이상의 규제 산재는 라이센스의 손실을 납득 할 수 있습니다. 국가 규제 기관은 공공 관심이 요구하면 등록 sua sponte를 수정할 수도 있습니다. 시작에서 준수 작업을 구축하면 이러한 심각한 결과를 피할 수 있습니다.