구조화 된 제품 변호사 리뷰 Structured Products

금융 기관은 투자자에게 시장 위험을 전송하는 데 필요한 제품을 사용하며 스스로 비용을 생성합니다. 발행자는 일반적으로 채권 및 동시에 투자자가 지수 또는 자산에 노출을 주는 파생물을 판매합니다. 자산이 잘 수행되면, 당신은 향상된 수익을받을 수 있습니다; 그것이 가난한 실행하는 경우, 당신의 반환은 캡핑 될 수있다, 또는 제품의 디자인에 따라 귀하의 주요의 일부를 잃을 수도. 숙련된 리스크 전문가가 귀사의 비즈니스를 위한 최적의 솔루션을 제공해드립니다. 저희 팀은 다양한 트레이딩 도구를 통해 고객의 니즈에 맞는 맞춤형 서비스를 제공합니다. Prospectus는 이러한 용어를 공개하지만 많은 소비자들은 파생 부품이 상승하거나 손실을 증폭 할 수있는 방법을 완전히 파악하지 않습니다.

금융기관의 다양한 규제를 받고 있으며, 단 하나금융 기관에서 발행된 다른 규정에 따라 규제되고 있습니다. 그 발급자의 신용보증을 받는 것은 해당 상품이 전형적으로 지급됩니다. Mutual 펀드 및 ETF는 표준화 된 형식의 보유와 수수료 공개해야합니다. 구조화 제품은 전문적 정의 규칙에 의해 지배되며 법적으로 바인딩되어 제품별로 다양한 형식으로 현재 정보를 제공합니다. 구조화 된 제품은 종종 이차 시장 또는 매우 제한적 일뿐만 아니라 중요한 할인을받지 않고 성숙하기 전에 판매 할 수 없습니다. 이 illiquidity는 공개적으로 거래 된 자금과 비교하여 위험 프로파일의 물질 차이를 만듭니다.

1933년 증권법과 1934년 증권 거래소 법은 소비자에게 판매된 구조화된 제품이 제품의 기계, 하부 자산 및 발행인의 금융 상태에 대한 상세한 정보를 포함하는 잠재력으로 동반되어야 합니다. FINRA 규칙은 제품에 대한 판매 자료 또는 통신이 공정하고 균형 잡힌, 그리고 misleading가 아닙니다. 문제가 있거나 브로커가 자료를 공개하지 못하거나 적극적으로 제품을 대표 할 경우 손상을 방지하기 위해 소송을 제기해야 할 수도 있습니다. 잘못된 의미는 재료이며, 그에 의존하는 것을 입증할 수 있지만 증거의 부담이 잘못되었음을 보여줍니다. 이 분쟁은 종종 마케팅 자료와 잠재력에서 이해되는 것이 무엇인지에 대해 돕고 법원이 기록에 따라 다양한 복잡한 언어의 해석을 보완 할 수 있습니다.

뉴욕 법원은 브로커와 금융 자문가 owe 고객 연령, 투자 경험, 재정 상황 및 위험 공차에 적합한 제품을 추천하는 의무를 개최했습니다. 구조화된 제품을 위해, 이것은 브로커가 그 고객을 위해 적합한 이유를 문서화하지 않고 소득을 찾는 은퇴에 중요한 단점 위험으로 매우 복잡한 제품을 추천할 수 없다는 것을 의미합니다. 브로커가 부적절한 제품을 추천하고 손실을 겪고 있다면, 당신은 뉴욕 주 법원에 소송을 가져올 수 있습니다 또는 FINRA 규칙의 중재. 증거와 재약의 부종은 계약, 조력 또는 증권 법령 위반에 따라 청구를 가져 오는지 여부 및 뉴욕 법원이 고객에게 설명 된 브로커가 관련한 경우 제품의 실제 기계식과 다르게 인해 기인적 인 손해는 검사하는 것이 좋습니다.

파산에 대한 구조화 된 제품 발행자 파일이되면, 보안은 발급자가 빚을 잃어버린 일반적이다. 안전한 신용원, 직원은 임금을 빚고 관리비는 먼저 지불하고 나머지 자산에서 배포를받을 것과 같은 정당화 된 학점을 할 수 있습니다. 많은 경우에, 불확실한 신용원은 달러에 페니를 회복하거나 전혀 없습니다. 이 위험은 특히 급성 만약 당신이 작은 또는 덜 잘 금융 기관에 의해 발행 된 구조화 제품을 구입, 또는 당신은 간결하게 문제의 앞에 재정적인 스트레스를 직면. 잠재력은 일반적으로 발행인에 대한 신용 등급을 포함하지만, 평가 기관은 문제가 발생하면 항상 등급이 신속하게 비판되었습니다.

의 실제 관점에서, 구조화된 제품을 구입하는 소비자는 모든 마케팅 자료, 잠재력, 확인 문 및 브로커 또는 고문과 일치해야 합니다. 제품에 대해 궁금한 점이 있으시면 브로커와 고문에게 즉시 작성하고 프로필에 대한 제품의 적합성 확인을 요청하십시오. 시장의 다운턴, 발행인 등급 변경 또는 제품 성숙과 같은 모든 재료 이벤트는 제품의 기계 및 고유 투자 목표에 대한 이해를 공식화하여 법원과 중재자로 변호사에게 이메일을 보내거나 당신이 알고있을 때 기록이 무엇인지 파악하고 알 수 있습니다. 이 문서는 제품이 적절하거나 위험이 공개되지 않은 경우 나중에 분쟁 발생하면 결정될 수 있습니다.

당신의 위쪽이 모자를 씌우는지 묻는 제품 payoff 구조, 당신 downside 보호되고, 또는 둘 다, 그리고 당신이 지불하는 요금의 가치인 경우에 고려하십시오. 발행인의 신용 등급 및 금융 진술을 검토하여 발급자가 기본적으로 위험을 이해합니다. 모노레일 전에 이차 시장에 제품을 판매 할 수 있는지 묻은 유동성을 아시며, 일반적으로 어떤 입찰 작업이 확산되고 제품이 적극적으로 거래되거나 얇은 무역인지 여부를 알립니다. 지수 펀드 또는 채권과 같은 간단한 대안에 대한 제품 비교는 임베디드 파생물 및 발행자 신용 위험없이 유사한 노출을 제공합니다. 브로커가 명확하게 구조화 된 제품이 더 나은 이유를 설명 할 수 없다면, 종종 제품이 적합하지 않을 수있는 신호입니다. 광범위한 투자 전략에 적합한 구조화된 제품 안내는 또한 자원과 상담할 수 있습니다. 구조화 금융상품 의 특징 구조화 된 투자 제품 금융법 전문가를 통해 제공

SEC는 브로커의 행동과 제품 공개를 감독하고 FINRA가 부적절한 권고와 판매 연습 위반에 대한 규칙을 시행합니다. 구조화된 제품이 당신에 판매되는 방법에 대한 우려가 있는 경우, FINRA의 분쟁 해결 프로그램에 불만을 제기할 수 있고 SEC에게 웹사이트에 불평하거나 주 증권 규제를 접촉하십시오. 귀하의 불만을 문서화하여 브로커와 브로커의 응답에 대한 우려를 제기 한 날짜를 포함하여, 나중에 공식적인 주장을 추구하는 경우 당신의 위치를 강화. 시장의 조건이 향상되거나 그들의 옵션을 이해하지 못하기 때문에 많은 소비자 지연 불만은, 그러나 당신의 법적 권리와 증거에 영향을 미칠 수 있습니다.