외국거래 거래

몇 가지 설립 된 수익으로 인해 불법 외국 교환 거래를보고 할 수 있습니다. 이 보고 메커니즘은 규제 기관이 신속하게 잠재적 인 위반에 대해 조사하고 행동 할 수 있다는 것을 보증합니다.

당신은을 통해 의심되는 위반 신고 할 수 있습니다 :

• 전화: 1-800-342-3736에 NYDFS를 호출하여 소비자 보호 부서와 직접 통화하십시오.
• 우편: NYDFS 소비자 부문, One State Street, New York, NY 10004에 공식 문서를 보내세요.
• 온라인: www.dfs.NY.gov를 방문하고 “Consumer Complaint”로 이동 → "Banking Services"
• 연방 옵션: FinCEN 또는 Homeland Security Investigations에 대한 국제 국경을 포함 할 수있는 연방 수준의 우려.

Hawala 또는 이와 유사한 방법과 같은 비공식 송금 시스템의 사용은 규제 금융 기관을 우회하고 미국 연방 법률 (18 U.S.C. §1960)의 명확한 위반에 영향을 미칩니다. 뉴욕에서는 필요한 라이센스없이 이러한 허가 된 외국 교환 거래를 실시하고 NY Banking Law 제13-B에 따라 별도의 심한 위반을 구성합니다. 이 특정 위반은 NYDFS가 직접적으로 파괴하고 위험이 높은 위험을 감수하는 데있어서 시행 조치를 취할 수 있습니다.

금융거래는 국제 송금 또는 부동산을 포함한 특정 금융 거래가 불법적 인 재정의 흐름과 자본 비행을 방지하기 위해 적절한 권한을 보고해야합니다. 이 거래는 법적으로 보고되지 않는 경우, 이러한 허가한 외국 교환 거래가 중요한 처벌을 받을 수 있습니다. 보고 요구 사항은 여러 대행사에 의해 항-money laundering 프레임 워크 overseen의 근본적이고 비 협상적인 부분입니다.

필수 보고가 필요한 활동의 예는 다음과 같습니다.

• 해외의 순차적 인 부동산, 이는 가치와 전송 방법에 따라 특정보고가 필요할 수 있습니다.
• 미국과 특정 법령에 따라 외국 당사자 간의 대출 또는 빌링 자금.
• 개설, 유지 또는 FBAR 서류를 필요로하는 집계 $10,000 잔액 임계 값을 초과 외국 은행 계좌에 서명 권한을 가지고.
• 해외 기업 투자 또는 특정 교차 국경 금융 계약에 입력하여 신고 의무를 유발합니다.

주요 허가 외국 교환 거래 위반에 대한 결과가 매우 심각 할 수 있으며, 감옥 시간과 실질적인 민간 책임으로 인해 형사 절차 모두를 무시하고 대규모 금융 위조로 인한 심각한 민사 책임을 유발할 수 있습니다. 불완전의 심각성은 과도한 침략의 가늠자 그리고 deliberateness에 비례합니다.

주요 위반에 대한 결과가 포함됨:

• NY의 경우 은행업무 §641은 7 년 또는 실질적인 수익 벌금의 징계에 발생할 수 있습니다.
• 연방 은행 Secrecy 법의 위반 (31 미국 §5322)는 사건 당 최대 $ 250,000 및 5 년까지의 징계를 수행.
• 외국 은행 계좌를 보유할 때 FBAR 파일을 실패는 비 유능한 위반에 대해 $ 10,000의 벌금을 발생하거나, 잔고가 부채를위한 최대 계정 균형의 50 %까지 크게 상승 할 수 있습니다.

금융 범죄 및 통화 규정에 대한 경험이있는 법률 전문가는 공인 외국 교환 거래 또는 의약 문의 사항 업무상 가장 중요한 것은 기업의 책임과 의무를 다루고 있습니다.

금융 범죄 및 통화 규정에 대한 경험이있는 법률 전문가는 도움이 될 수 있습니다 :

• 책임 또는 조사의 유효성을 검사합니다.
• 정부 기관과의 적절한 배운 공개 또는 정착 제안을 준비하십시오.
• NYDFS, IRS(특히 FBAR 문제) 또는 FinCEN과 효과적으로 전략적으로 활용
• 즉각적인 준수 계획을 통해 범죄 노출 최소화.

뉴욕 주 금융 코드 및 연방 규제 시스템 사이의 과도한 관할권을 부여하고, 두 가지와 친밀하게 익숙해지는 상담은 종종 외국인 교환 거래에 관련된 심각한 처벌을 피하는 중요한 것입니다.