Caso de asistencia ante una sospecha de estafa | Resolución policial de no remisión del cliente implicado en una organización dedicada a estafas de préstamos

El cliente acababa de concluir un procedimiento coreano de reorganización de deudas personales y, debido a su baja calificación crediticia, no podía obtener un préstamo.

Como necesitaba con urgencia sufragar el tratamiento médico de su madre enferma, publicó una consulta en un sitio web legítimo de intermediación de préstamos.

Entonces recibió un mensaje de una persona desconocida que le dijo que podría obtener un préstamo si la ayudaba con un trabajo.

El cliente interpretó erróneamente que se trataba de un procedimiento normal para obtener un préstamo y, siguiendo sus instrucciones, dividió el dinero ingresado en su cuenta y lo transfirió a las cuentas indicadas.

Posteriormente, el cliente detectó las siguientes circunstancias.

En realidad, el cliente había sido engañado por una organización que utilizaba la promesa de un préstamo como señuelo y empleado para efectuar transferencias similares al blanqueo de capitales.

En un caso de estafa, la cuestión esencial es determinar si existió dolo, es decir, intención de participar en la estafa.

Por ello, el abogado penalista estructuró la buena fe y la ausencia de culpabilidad del cliente conforme a la siguiente secuencia.

Esta estructura respaldó firmemente que «el cliente era una víctima engañada y carecía por completo de intención de actuar como cómplice».

Mediante un escrito de alegaciones de la defensa, el abogado penalista expuso claramente que la denominada «operación de ventas» constituye un método habitual de blanqueo de fondos utilizado por las organizaciones dedicadas a estafas de préstamos.

De este modo, se destacó que el cliente presentaba un comportamiento completamente distinto del de quien participa deliberadamente en una estafa.

Como el mero flujo del dinero podía llevar a los investigadores a considerar erróneamente al cliente un «cómplice», el abogado penalista preparó las siguientes medidas para la fase de investigación.

Esta preparación de la declaración permitió evitar una conclusión simplista basada en que «como entró dinero en la cuenta, era cómplice» y ayudó a que los investigadores comprendieran correctamente que el cliente no era más que una víctima involucrada de forma accesoria en la estructura de la estafa.

El delito de estafa se configura cuando una persona obtiene un beneficio patrimonial engañando a otra, y la pena prevista legalmente es la siguiente.

Daeryun Sociedad de Abogados presta asistencia estructurada para la defensa basándose en su experiencia en asuntos relacionados con estafas, estafas mediante llamadas o mensajes fraudulentos e implicación en estafas de préstamos.

Durante la consulta inicial, el abogado encargado de las consultas examina detenidamente los hechos del asunto. Después, se asigna un abogado responsable adecuado para el tipo de caso, que presta asistencia detallada en cada fase.

En particular, para los clientes que deben someterse a una investigación policial, se presta apoyo estructurado durante todo el proceso, desde la preparación de la declaración y el acompañamiento presencial durante el interrogatorio hasta la presentación de escritos de alegaciones.

Si se ha visto implicado injustamente en una organización dedicada a la estafa, puede solicitar la intervención profesional mediante la 🔗reserva de una consulta jurídica.