CONTENIDO
- 1. Cliente implicado en una sospecha de estafa
- - Circunstancias de la implicación en la organización dedicada a la estafa
- 2. Asistencia para la defensa frente a la atribución de una sospecha de estafa
- - Estrategia de defensa frente a la sospecha ① | Reconstrucción del origen del contacto y de la forma en que fue engañado
- - Estrategia de defensa frente a la sospecha ② | Análisis y comparación del método de la organización dedicada a estafas de préstamos
- - Estrategia de defensa frente a la sospecha ③ | Preparación de la declaración para la investigación policial
- 3. Resultado de la asistencia ante la sospecha de estafa: conclusión anticipada mediante resolución policial de no remisión del caso a la fiscalía
- - Pena aplicable al delito de estafa
- - Si se ha visto implicado injustamente en una estafa
- - Preguntas frecuentes sobre la sospecha de estafa
1. Cliente implicado en una sospecha de estafa
El cliente, a quien habían contactado para investigarlo por una sospecha de estafa, se encontraba en una situación desesperada porque necesitaba sufragar el tratamiento médico de su madre. Había confiado únicamente en la promesa de que le concederían un préstamo y había seguido las instrucciones, por lo que se asemejaba más a una víctima de buena fe.
Circunstancias de la implicación en la organización dedicada a la estafa
El cliente acababa de concluir un procedimiento coreano de reorganización de deudas personales y, debido a su baja calificación crediticia, no podía obtener un préstamo.
Como necesitaba con urgencia sufragar el tratamiento médico de su madre enferma, publicó una consulta en un sitio web legítimo de intermediación de préstamos.
Entonces recibió un mensaje de una persona desconocida que le dijo que podría obtener un préstamo si la ayudaba con un trabajo.
El cliente interpretó erróneamente que se trataba de un procedimiento normal para obtener un préstamo y, siguiendo sus instrucciones, dividió el dinero ingresado en su cuenta y lo transfirió a las cuentas indicadas.
Posteriormente, el cliente detectó las siguientes circunstancias.
∙ El cliente sospechó que algo no iba bien y pidió explicaciones, pero solo recibió repetidamente la respuesta «No hay ningún problema; continúe»
∙ Después, la policía se puso en contacto con él en relación con una sospecha de estafa
En realidad, el cliente había sido engañado por una organización que utilizaba la promesa de un préstamo como señuelo y empleado para efectuar transferencias similares al blanqueo de capitales.
2. Asistencia para la defensa frente a la atribución de una sospecha de estafa
Para asistir al cliente investigado por una sospecha de estafa, el abogado penalista de Daeryun formuló la siguiente estrategia con el fin de acreditar que «no era cómplice de la organización dedicada a la estafa, sino una víctima engañada».
Estrategia de defensa frente a la sospecha ① | Reconstrucción del origen del contacto y de la forma en que fue engañado
En un caso de estafa, la cuestión esencial es determinar si existió dolo, es decir, intención de participar en la estafa.
Por ello, el abogado penalista estructuró la buena fe y la ausencia de culpabilidad del cliente conforme a la siguiente secuencia.
∙ Necesidad urgente de sufragar el tratamiento médico de su madre
∙ Contacto iniciado a raíz de una consulta formulada en un sitio web legítimo de préstamos
∙ Colaboración prestada sin comprender el significado de la denominada «operación de ventas»
∙ Circunstancia de haber recibido únicamente la respuesta «No hay ningún problema» pese a preguntar repetidamente por la legalidad de la operación
∙ Tras detectar mensajes de advertencia vinculados a ingresos de 1 won surcoreano, el cliente fue quien manifestó primero su intención de detenerse
Esta estructura respaldó firmemente que «el cliente era una víctima engañada y carecía por completo de intención de actuar como cómplice».
Estrategia de defensa frente a la sospecha ② | Análisis y comparación del método de la organización dedicada a estafas de préstamos
Mediante un escrito de alegaciones de la defensa, el abogado penalista expuso claramente que la denominada «operación de ventas» constituye un método habitual de blanqueo de fondos utilizado por las organizaciones dedicadas a estafas de préstamos.
Categoría | Método habitual de la organización dedicada a la estafa | Situación real del cliente |
Forma de contacto | Mensajes de texto y llamadas sobre préstamos ilegales | Contacto recibido tras formular una consulta en un sitio web legítimo de préstamos |
Contenido de las instrucciones | Uso de términos especializados como «operación de ventas» | Desconocía su significado, pero creyó que era una tarea profesional |
Uso de la cuenta | Múltiples transferencias después de recibir los fondos de las víctimas | Del mismo modo, ingreso del dinero → transferencias fraccionadas a n destinatarios |
Momento de la interrupción | Continuación hasta ser descubiertos | Tras ver mensajes de advertencia sobre los ingresos, sospechó por iniciativa propia y pidió explicaciones |
De este modo, se destacó que el cliente presentaba un comportamiento completamente distinto del de quien participa deliberadamente en una estafa.
Estrategia de defensa frente a la sospecha ③ | Preparación de la declaración para la investigación policial
Como el mero flujo del dinero podía llevar a los investigadores a considerar erróneamente al cliente un «cómplice», el abogado penalista preparó las siguientes medidas para la fase de investigación.
▷ Organizar pruebas objetivas, como los registros de transferencias, las conversaciones de KakaoTalk y las grabaciones de llamadas, que demostraban que el cliente no había obtenido ningún beneficio económico
▷ Corregir de antemano expresiones que pudieran interpretarse como indicativas de dolo y reforzar claramente el razonamiento relativo a la ausencia de intención y de beneficio
Esta preparación de la declaración permitió evitar una conclusión simplista basada en que «como entró dinero en la cuenta, era cómplice» y ayudó a que los investigadores comprendieran correctamente que el cliente no era más que una víctima involucrada de forma accesoria en la estructura de la estafa.
3. Resultado de la asistencia ante la sospecha de estafa: conclusión anticipada mediante resolución policial de no remisión del caso a la fiscalía
Tras examinar el escrito de alegaciones de la defensa y los documentos relativos a la sospecha de estafa, el órgano investigador adoptó, por los siguientes motivos, una «resolución policial de no remisión del caso a la fiscalía (inexistencia de indicios de delito)» respecto del cliente.
∙ Las comprobaciones reiteradas sobre la legalidad y el contenido de sus consultas eran coherentes
∙ Existía una alta probabilidad de que fuera una víctima engañada
∙ No había indicios de vínculos con miembros de la organización dedicada a la estafa ni de obtención de beneficios
El cliente manifestó un gran alivio y señaló: «Solo intentaba informarme sobre un préstamo y temía que me consideraran implicado en una organización dedicada a la estafa; recibir este resultado ha sido un gran alivio».
Pena aplicable al delito de estafa
El delito de estafa se configura cuando una persona obtiene un beneficio patrimonial engañando a otra, y la pena prevista legalmente es la siguiente.
Disposición legal | Pena aplicable |
Artículo 347 de la Ley Penal de la República de Corea (reformado el 23 de diciembre de 2025) | Pena de prisión con trabajos de hasta 20 años o multa penal de hasta 50.000.000 de wones surcoreanos |
Si se ha visto implicado injustamente en una estafa
Daeryun Sociedad de Abogados presta asistencia estructurada para la defensa basándose en su experiencia en asuntos relacionados con estafas, estafas mediante llamadas o mensajes fraudulentos e implicación en estafas de préstamos.
Durante la consulta inicial, el abogado encargado de las consultas examina detenidamente los hechos del asunto. Después, se asigna un abogado responsable adecuado para el tipo de caso, que presta asistencia detallada en cada fase.
En particular, para los clientes que deben someterse a una investigación policial, se presta apoyo estructurado durante todo el proceso, desde la preparación de la declaración y el acompañamiento presencial durante el interrogatorio hasta la presentación de escritos de alegaciones.
Si se ha visto implicado injustamente en una organización dedicada a la estafa, puede solicitar la intervención profesional mediante la 🔗reserva de una consulta jurídica.
Preguntas frecuentes sobre la sospecha de estafa
R. Si se acredita que fue una víctima engañada mediante uno de los métodos utilizados habitualmente por estas organizaciones, puede no ser objeto de sanción penal.P. Me han contactado para investigarme por una sospecha de estafa. Si fui engañado por la organización dedicada a la estafa, ¿también pueden sancionarme?
R. Puede acreditarse mediante la buena fe y la coherencia del conjunto de la conducta, incluidos el origen del contacto, el contenido de las consultas, la comprobación de la legalidad, la obtención o no de beneficios y la actuación posterior a la detección de los mensajes de advertencia.P. ¿Cómo se acredita la «ausencia de dolo» en un asunto relacionado con una sospecha de estafa?
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