Caso del despacho de abogados en Suwon | Decisión fiscal de no ejercer la acción penal tras determinarse la inexistencia de indicios de estafa

Las circunstancias detalladas del cliente que recibió asesoramiento en el despacho de abogados en Suwon fueron las siguientes.

Tras ser invitado a un grupo de recomendaciones de inversión en futuros extranjeros, el cliente fue víctima de una estafa por un importe aproximado de 500 millones de wones surcoreanos.

Como consecuencia de la estafa, el cliente se quedó sin fondos suficientes y decidió solicitar un préstamo de 40 millones de wones surcoreanos a la caja de ahorros A.

Durante la solicitud, marcó «No» en respuesta a la pregunta «¿Está tramitando simultáneamente un préstamo con otra entidad financiera?» y recibió el dinero prestado.

Después de obtener por la mañana un préstamo del banco A, consideró que necesitaba otros 12 millones de wones surcoreanos y, por la tarde, pidió prestada esa cantidad a la caja de ahorros B.

Poco después, el cliente supo que la caja de ahorros A había presentado contra él una denuncia por un 🔗delito de estafa.

La denuncia se debía a la sospecha de que el cliente había engañado al banco A y había obtenido deliberadamente préstamos simultáneos.

El cliente, que había sufrido pérdidas por valor de unos 500 millones de wones surcoreanos, fue señalado como investigado por estafa y consideraba injusta su situación, por lo que acudió a un abogado de Suwon para aclarar las sospechas.

Para que se constituya el delito de estafa deben concurrir los siguientes elementos.

▶ Debe engañarse a la otra parte e inducirla a error.

▶ La persona inducida a error debe realizar un acto de disposición patrimonial.

▶ El autor del engaño o un tercero debe obtener los bienes o el beneficio patrimonial.

▶ La víctima debe sufrir un perjuicio patrimonial.

Durante el procedimiento de evaluación de la caja de ahorros A, el cliente nunca comunicó información falsa ni presentó documentación falsa sobre la existencia de préstamos simultáneos.

No había planeado desde el principio obtener préstamos simultáneos, sino que solicitó un préstamo adicional porque, tras ser víctima de una estafa, carecía de fondos suficientes.

Si el cliente hubiera tenido la intención de obtener fraudulentamente el dinero, no habría informado de forma veraz sobre los préstamos simultáneos durante la evaluación efectuada por el banco A.

Por ello, se destacó que no podía considerarse que el cliente hubiera tenido desde el principio la intención delictiva de obtener el dinero, engañando al banco A para conseguir un beneficio patrimonial.

A fecha de la mañana de ese día, el cliente no había solicitado préstamos simultáneos.

La caja de ahorros A decidió concederle el préstamo después de evaluar su capacidad de devolución mediante un examen conjunto de la documentación presentada, los resultados de la consulta de su información crediticia y otros datos.

Todos los términos del contrato de préstamo, incluidos el sistema de amortización, el plazo y el método de devolución, fueron establecidos por el banco.

Se destacó que la concurrencia del delito de estafa debe valorarse atendiendo al momento en que se realizó la conducta y que, por tanto, los actos del cliente no constituían dicho delito.

Cuando una persona se ve implicada en una investigación por un delito de estafa, deben examinarse diversos aspectos relativos a la intencionalidad y a la propia conducta, por lo que resulta aconsejable contar con la asistencia de un abogado especializado desde las primeras fases del asunto.

Los asuntos relativos a delitos de estafa pueden presentar circunstancias complejas y la pena varía en función del importe del perjuicio, por lo que es importante elaborar una estrategia de defensa adecuada.

En Daeryun, los 🔗abogados penalistas examinan los asuntos mediante procedimientos similares a los empleados durante una investigación y los abordan desde distintas perspectivas.

Si atraviesa dificultades por haberse visto implicado en una investigación por un delito de estafa, puede solicitar asesoramiento a un abogado de Suwon mediante la 🔗reserva de asesoramiento jurídico.