Caso de estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos | Cliente implicado condenado a una pena de multa

Esta es la historia del cliente implicado en una estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos.

Mientras buscaba un préstamo, el cliente contactó a través de una red social con una persona no identificada que se ofreció a concedérselo.

Para tramitar el préstamo, le entregó sus datos personales y la información de su cuenta.

Sin embargo, la persona no identificada utilizó la cuenta del cliente como cuenta mula para una estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos.

De este modo, el cliente terminó prestando un medio de acceso a una organización dedicada a la 🔗estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos y fue denunciado penalmente por la presunta infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas.

El cliente implicado solicitó la asistencia de un abogado especializado en esta clase de estafas para preparar su defensa frente a una posible sanción penal.

A continuación, explicamos la 🔗infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas, un delito que se aprecia con frecuencia en casos de estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos.

Qué se entiende por infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas

Se refiere al acto de ceder o adquirir un medio de acceso.

También comprende diversos supuestos, como prestar un medio de acceso a cambio de una contraprestación; recibirlo en préstamo o prestarlo con el propósito de utilizarlo en un delito; o incumplir el deber de facilitar información sobre transacciones financieras electrónicas.

※ Artículo 49 de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas
Quien haya cedido o adquirido su libreta bancaria o la información de su cuenta, o quien la haya recibido en préstamo o prestado, será castigado con una pena de prisión con trabajos de hasta 3 años o una multa penal de hasta 20.000.000 de wones surcoreanos.

El abogado especializado señaló que, para que se considerara constituido el préstamo de un medio de acceso, el cliente debía haber recibido una contraprestación.

Alegó que el cliente implicado nunca tuvo conocimiento de que estaba prestando un medio de acceso a cambio de la promesa de obtener un beneficio económico y que, por tanto, no concurrían los elementos de la infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas.

El abogado especializado examinó el beneficio que el cliente había obtenido como consecuencia del delito.

Alegó que el cliente no obtuvo ningún beneficio económico al prestar un medio de acceso a la organización dedicada a la estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos.

Al conocer su implicación en la estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos, el cliente bloqueó inmediatamente la cuenta.

El abogado especializado destacó que el cliente se había esforzado por evitar que los daños se extendieran, entre otras medidas mediante la devolución a la víctima del dinero restante, y que había mostrado una actitud de arrepentimiento.

El cliente, implicado en una estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos, fue condenado a una pena de multa por una infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas de la República de Corea con la asistencia de un abogado especializado en este tipo de estafas.

Con frecuencia, los delitos de estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos se cometen sin que la persona sea consciente de ello.

Por ello, como le ocurrió al cliente, una persona puede ser sospechosa de infringir la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas tras haber prestado un medio de acceso, entre otros supuestos.

Puede ser sancionada incluso si actuó sin ser consciente de la conducta delictiva, por lo que conviene responder con la asistencia de un abogado especializado.

En Daeryun, abogados especializados prestan asistencia integral, desde el análisis de si la conducta constituye una infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas y de la implicación en una estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos hasta la respuesta frente a sanciones penales y reclamaciones civiles de indemnización por daños y perjuicios.

Si se encuentra en una situación similar, puede solicitar, los 365 días del año y las 24 horas del día, una 🔗consulta jurídica con un abogado especializado.