Infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques

La Loi sur les transactions financières électroniques de la République de Corée est une loi qui régit les opérations financières effectuées au moyen de dispositifs électroniques tels que des ordinateurs, des distributeurs automatiques de billets (ATM) et des téléphones, ainsi que l’exploitation et le contrôle des activités financières électroniques.

Elle vise à préciser les procédures et les relations juridiques relatives aux opérations financières utilisant des moyens de paiement électroniques, tels que les virements électroniques et la monnaie électronique, afin de protéger les utilisateurs et d’assurer la sécurité des transactions financières électroniques.

▷ Niveau des sanctions applicables aux infractions à la Loi sur les transactions financières électroniques

En outre, lorsqu’un moyen d’accès, tel qu’un compte bancaire ou une carte de débit, est remis à une organisation criminelle et que la personne participe ainsi à une escroquerie par appels ou messages frauduleux, d’autres infractions, notamment l’infraction d’escroquerie, peuvent s’ajouter à la violation de la Loi sur les transactions financières électroniques et entraîner une aggravation de la peine.

▷ Niveau des sanctions applicables à l’infraction d’escroquerie

Lorsqu’une personne est passible de sanctions pour une infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques, elle doit d’abord identifier les dispositions légales susceptibles de s’appliquer à ses actes et déterminer précisément les faits qui lui sont reprochés.

Par exemple, la cession ou le prêt d’un moyen d’accès, tel qu’un compte bancaire ou une carte, peut constituer une violation de l’article 6, paragraphe 3, de la Loi sur les transactions financières électroniques et être passible de sanctions pénales en application de son article 49.

Il importe d’examiner au préalable si les actes de la personne concernée sont juridiquement illicites.

Avant de comparaître devant les autorités chargées de l’enquête, les éléments suivants doivent être précisément organisés.

Afin d’éviter toute confusion au cours des déclarations, une préparation préalable est également nécessaire pour en préserver la cohérence.

Il peut être utile de consigner les faits par date et par situation, notamment l’identité de la personne ayant proposé l’activité, la manière dont elle l’a proposée et le rôle joué par la personne mise en cause.

Lorsque certains éléments peuvent être favorables à la détermination de la peine, tels que le fait d’avoir agi pour subvenir à des besoins essentiels, l’absence d’antécédents ou les efforts de réparation du préjudice, il convient de préparer les documents permettant de les établir.

Une présentation précise des tentatives d’accord transactionnel avec la victime, des consignations effectuées, des difficultés financières ou problèmes de santé et des lettres exprimant des remords sincères peut être prise en considération comme facteur d’atténuation au cours de l’enquête ou du procès.

Toutefois, la production de faux documents pouvant au contraire avoir des conséquences défavorables, ceux-ci doivent être préparés avec prudence et sur le fondement de faits véridiques.

Lorsqu’un accord avec la victime est difficile à conclure ou que celle-ci ne peut plus être jointe, le dispositif coréen de consignation pénale permet de manifester la volonté de réparer le préjudice.

Cette procédure consiste à consigner auprès du tribunal une somme correspondant au montant du préjudice. Même si la victime ne la perçoit pas effectivement, la consignation peut être retenue au cours du procès comme circonstance justifiant une réduction de la peine.

La consignation peut être demandée directement au tribunal ou effectuée auprès de l’organisme dépositaire. L’acte de consignation et le justificatif de versement de la somme consignée doivent être préparés.

En cas de poursuites et de procès pénal, il importe d’organiser les faits et les observations relatives à la détermination de la peine, de les présenter par écrit et d’adopter une attitude sérieuse devant le tribunal.

La modification des déclarations ou une attitude peu sérieuse pouvant avoir une incidence défavorable sur l’appréciation du tribunal, il convient de maintenir dès le début une présentation cohérente des faits et une attitude exprimant des remords.

Les circonstances favorables, telles que la présentation volontaire aux autorités, le fait d’avoir agi pour subvenir à des besoins essentiels ou une participation passive, doivent être invoquées en s’appuyant sur des éléments justificatifs.