CONTENTS
- 1. Fraude financière par télécommunication | Circonstances de l’affaire
- 2. Fraude financière par télécommunication | Assistance apportée par l’avocat pénaliste
- - Analyse de la structure de l’affaire
- - Argument tiré de l’absence d’intention de concertation ou de complicité
- - Mise en avant du signalement spontané et de l’absence d’intention
- - Intervention au stade de la procédure devant le parquet
- 3. Fraude financière par télécommunication | Issue de l’affaire
- - Notion et définition juridique de la fraude financière par télécommunication
- - Principaux types de fraude financière par télécommunication
- - Éléments à prendre en compte face à une fraude financière par télécommunication
- 4. Fraude financière par télécommunication | Dispositif d’accompagnement coordonné du Cabinet d’avocats Daeryun
1. Fraude financière par télécommunication | Circonstances de l’affaire
Le client, qui risquait une sanction pour fraude financière par télécommunication, exploitait une entreprise individuelle et connaissait des difficultés financières en raison de dettes croissantes. Il a alors découvert, sur un site d’offres d’emploi en ligne, une annonce pour un « emploi à temps partiel de conversion de cryptomonnaies ».
La mission paraissait simple. Il était indiqué que « des commissions seraient versées en contrepartie de l’achat de cryptomonnaies sur une plateforme étrangère et de leur transfert vers une plateforme coréenne ». Ayant déjà effectué des transactions en cryptomonnaies, le client a cru qu’il s’agissait d’une activité licite d’intermédiation de change et a présenté sa candidature.
Conformément aux instructions reçues, le client a reçu, par l’intermédiaire d’un compte ouvert auprès d’une plateforme d’échange, une somme s’élevant à plusieurs dizaines de millions de wons sud-coréens. Il en a utilisé une partie pour acheter effectivement des cryptomonnaies.
Il a toutefois commencé à soupçonner une anomalie dans la structure de l’opération pendant le transfert et a cessé cette activité.
Les membres du réseau d’escroquerie par appels ou messages frauduleux l’ont ensuite menacé en lui ordonnant de « retransférer l’intégralité des fonds reçus ». En raison du plafond de virement, il n’a transféré qu’une partie de la somme, puis a mis fin à l’opération.
Quelques jours plus tard, le client a appris qu’il était impliqué dans une affaire de fraude financière par télécommunication en tant qu’intermédiaire chargé de transférer les fonds issus d’une escroquerie par appels ou messages frauduleux. Il s’est présenté de sa propre initiative au commissariat de police pour exposer les circonstances.
Considérant que les flux financiers désignaient le client comme « l’ultime intermédiaire chargé du transfert des fonds criminels », la police a ouvert une enquête pour fraude financière par télécommunication.
2. Fraude financière par télécommunication | Assistance apportée par l’avocat pénaliste
L’avocat pénaliste a assisté le client dans cette affaire de la manière suivante.
Analyse de la structure de l’affaire
L’avocat pénaliste a d’abord analysé la structure de l’affaire.
Auparavant, les réseaux d’escroquerie par appels ou messages frauduleux recrutaient principalement des « intermédiaires en personne » chargés de collecter des espèces. Une nouvelle méthode consistant à blanchir des fonds sous la forme d’un « service d’achat de cryptomonnaies » est toutefois apparue récemment.
L’avocat pénaliste a soutenu que le client avait lui-même été trompé par le réseau d’escroquerie, car il ignorait jusqu’à l’existence de cette nouvelle méthode criminelle, avait suivi une procédure normale d’achat de cryptomonnaies sur une véritable plateforme d’échange et n’avait retiré aucun avantage financier.
Argument tiré de l’absence d’intention de concertation ou de complicité
Selon la jurisprudence de la Cour suprême de la République de Corée (Cour suprême 1998도1832), la qualité de coauteur suppose l’intention de participer conjointement à l’infraction ainsi qu’une maîtrise fonctionnelle de l’acte.
Il est donc difficile de considérer une personne comme complice au seul motif qu’elle a vaguement suivi des instructions, lorsqu’elle n’avait pas connaissance de l’infraction commise par autrui.
L’avocat pénaliste a souligné que le client n’avait, à aucun moment, activement participé à l’infraction ni manifesté l’intention d’en retirer un avantage financier.
Il a notamment analysé les conversations échangées par messagerie, les relevés de virements et l’historique des transactions, puis présenté des éléments démontrant que le client pensait exercer un « emploi à temps partiel consistant à acheter des cryptomonnaies pour le compte d’autrui ».
Mise en avant du signalement spontané et de l’absence d’intention
L’avocat pénaliste a souligné que le client s’était présenté de sa propre initiative au commissariat de police pour signaler l’affaire dès qu’il avait pris connaissance des faits délictueux.
Il a également expliqué que le client n’avait aucun antécédent pénal et qu’il espérait seulement obtenir, pendant une courte période, des revenus licites dans un contexte de difficultés financières, sans aucune intention de participer à une activité illicite.
Intervention au stade de la procédure devant le parquet
Après la transmission du dossier par la police au parquet, l’avocat pénaliste a déposé auprès de celui-ci des observations écrites de la défense. Il y a exposé juridiquement qu’aucun élément ne permettait de considérer que le client avait effectivement contrôlé les flux de fonds criminels ou en avait eu connaissance.
Il a également insisté sur l’insuffisance des preuves, qui ne permettaient pas « d’affirmer que les actes de la personne mise en cause avaient contribué au fonctionnement du réseau d’escroquerie par appels ou messages frauduleux ».
3. Fraude financière par télécommunication | Issue de l’affaire
Le parquet a retenu l’argumentation juridique de l’avocat pénaliste et reconnu que le client n’avait pas simplement exécuté les instructions du réseau d’escroquerie par appels ou messages frauduleux, mais se trouvait plutôt dans une situation proche de celle d’une victime.
Il a finalement rendu une décision de classement sans suite pour absence d’indices d’infraction en raison de l’insuffisance des preuves, considérant que « la personne mise en cause n’avait pas connaissance de l’infraction ni l’intention de se concerter avec ses auteurs et qu’aucune preuve manifeste ne permettait d’établir les faits qui lui étaient reprochés ».
Notion et définition juridique de la fraude financière par télécommunication
La fraude financière par télécommunication désigne le fait de tromper autrui ou de recourir à l’extorsion au moyen de télécommunications au sens de la Loi-cadre sur les télécommunications de la République de Corée, afin d’obtenir des fonds ou un avantage patrimonial, ou d’en faire bénéficier un tiers.
Elle prend couramment la forme d’escroqueries par appels ou messages frauduleux, d’hameçonnage par SMS, de sites d’hameçonnage, d’hameçonnage via une messagerie, de pharming, de chantage à la webcam ou d’escroqueries au prêt.
Catégorie de condition | Contenu détaillé | Critères d’appréciation |
Condition tenant à l’auteur | Personne ayant incité autrui à envoyer, transférer ou remettre des fonds, ou ayant elle-même effectué ces opérations | Connaissance de l’infraction et existence d’une intention |
Condition tenant à l’acte | Obtention d’un avantage patrimonial par tromperie ou extorsion au moyen de télécommunications | Y compris la remise ou le transfert de fonds |
Lien de causalité | Lien direct entre l’acte et la survenance du préjudice | Clarté des flux de produits de l’infraction |
Caractère intentionnel | Connaissance de la structure de l’infraction et intention d’en tirer profit | Possibilité d’exclure la responsabilité en l’absence d’intention |
L’article 15-2 de la Loi spéciale sur la prévention de la fraude financière par télécommunication de la République de Corée prévoit que l’auteur d’une telle fraude est passible d’un emprisonnement à durée déterminée d’au moins 1 an ou d’une amende pénale comprise entre 3 et 5 fois le montant des produits de l’infraction, ces peines pouvant être cumulées.
Ainsi, même une simple participation peut entraîner un risque important de peine privative de liberté ferme si une concertation est établie. Ce risque est particulièrement élevé lorsque la personne est considérée comme chargée de transférer ou de retirer les fonds, notamment en qualité de « collecteur ».
Principaux types de fraude financière par télécommunication
Type | Principale méthode employée | Caractéristiques |
Escroquerie par appels frauduleux | Obtention illicite de données personnelles et de numéros de compte par téléphone | Usurpation de l’identité d’un établissement financier ou d’une autorité d’enquête |
Hameçonnage par SMS | Diffusion d’un logiciel malveillant au moyen d’un lien envoyé par SMS | Préjudice lié à des paiements après le vol de données personnelles |
Hameçonnage via une messagerie | Demande de virement au cours d’une conversation en se faisant passer pour une connaissance | Virement effectué directement par la victime |
Site d’hameçonnage | Création d’un faux site financier | Vol des identifiants de connexion |
Chantage à la webcam | Enregistrement d’une vidéo à caractère sexuel et menaces | Demande d’argent et menace de diffusion auprès des connaissances de la victime |
Escroquerie au prêt | Fausse publicité de prêt et demande de frais | Incitation à verser une avance et utilisation d’un compte bancaire sous prête-nom |
Éléments à prendre en compte face à une fraude financière par télécommunication
1. Obtenir rapidement une assistance juridique dès les premières déclarations
Dans les affaires d’implication dans une escroquerie par appels ou messages frauduleux, la personne concernée peut facilement être considérée comme un « complice » dès le début de l’enquête.
Une seule déclaration erronée peut avoir des conséquences sur l’issue pénale. Il convient donc d’envisager l’assistance d’un avocat pénaliste dès cette étape.
2. Démontrer la structure de l’infraction et l’absence de connaissance
Pour démontrer que la personne mise en cause n’était qu’un « simple exécutant », il est nécessaire de réunir des éléments objectifs tels que l’historique des transactions et les conversations échangées.
3. Mettre en avant le signalement spontané et l’attitude coopérative
Lorsque la personne a elle-même signalé les faits aux autorités d’enquête, cette circonstance peut contribuer à établir son absence d’intention et sa bonne foi.
4. Faire valoir la qualité de victime
Compte tenu de la structure des escroqueries par appels ou messages frauduleux, la personne mise en cause peut également être une victime effective.
La présentation d’éléments démontrant qu’elle a elle-même subi une perte liée aux fonds peut renforcer son argumentation en défense.
4. Fraude financière par télécommunication | Dispositif d’accompagnement coordonné du Cabinet d’avocats Daeryun
Le Cabinet d'avocats Daeryun met en œuvre un dispositif consacré aux affaires de fraude financière par télécommunication, auquel collaborent des avocats spécialisés en affaires pénales, des avocats spécialisés en droit financier et un centre d’analyse forensique numérique.
Ce dispositif permet une prise en charge coordonnée, dans le cadre d’une procédure intégrée, depuis les premières étapes de l’affaire jusqu’aux démarches de réparation du préjudice (traçage des comptes et demande de remboursement des fonds), en passant par l’assistance pendant l’enquête, l’examen juridique au stade de la procédure devant le parquet et la rédaction d’observations en faveur d’un classement sans suite.
Le cabinet dispose également de bureaux secondaires dans les principales villes du pays, ce qui lui permet d’assurer rapidement des consultations et un accompagnement sur place à Séoul, Busan, Daejeon, Daegu, Gwangju, Jeju et ailleurs.
Les affaires de fraude financière par télécommunication présentent un risque élevé de sanction pénale. Il importe donc, dès l’apparition des soupçons, d’examiner avec un avocat l’orientation des déclarations et la collecte des preuves.
Une analyse rigoureuse distinguant les règles de droit des faits peut contribuer à contester des accusations infondées.
Si vous avez besoin d’une assistance, vous pouvez solliciter des services juridiques adaptés auprès de Daeryun, 9e cabinet d’avocats en République de Corée selon les déclarations de taxe sur la valeur ajoutée déposées auprès du Service national des impôts pour l’année 25, et effectuer une 🔗prise de rendez-vous pour une consultation juridique.
Ce contenu est basé sur des études de cas réelles de Cabinet d’avocats Daeryun avec quelques adaptations, et les droits d'auteur appartiennent à notre cabinet.
Toute reproduction, duplication ou distribution non autorisée et toute autre violation des droits d'auteur peuvent entraîner des poursuites judiciaires en vertu des lois applicables.
