Avocat pénaliste à Wonju | Défense dans une affaire d’ouverture illicite d’un compte bancaire et suspension de l’action publique

L’avocat pénaliste de Wonju a identifié les faits suivants dans l’affaire du client.

Ayant besoin d’argent, le client recherchait un prêt lorsqu’une personne anonyme lui a demandé d’ouvrir un compte bancaire à son nom.

Le client ignorait les conditions d’octroi d’un prêt et pensait qu’il s’agissait simplement d’une formalité nécessaire pour obtenir le prêt. Sans savoir qu’il ne devait pas ouvrir de compte bancaire pour autrui, il a donc ouvert le compte demandé, lequel a été utilisé par une organisation d’escroquerie par appels ou messages frauduleux comme compte bancaire prête-nom.

Tous les autres comptes bancaires au nom du client ont ensuite été suspendus. Après avoir été contacté par la police, il a rapidement consulté un avocat pénaliste à Wonju afin de solliciter une décision du parquet coréen de suspendre l’exercice de l’action publique.

Lors de l’utilisation et de la gestion d’un moyen d’accès, nul ne doit recevoir, demander ou promettre une contrepartie, dans le but de l’utiliser pour commettre une infraction, recevoir en prêt un moyen d’accès ni le prêter, ni le conserver, le transmettre ou le mettre en circulation.

Dans la Loi sur les transactions financières électroniques de la République de Corée, le terme « moyen d’accès » comprend non seulement les comptes bancaires (livrets bancaires), mais aussi les cartes de débit, les certificats d’authentification et les informations électroniques (mots de passe de compte, mots de passe de certificat, etc.).

Quiconque contrevient à ces règles peut, indépendamment de toute négligence ou erreur de sa part être condamné à une peine maximale de 5 ans d’emprisonnement avec travail ou à une amende pénale maximale de 30 millions de wons sud-coréens.

Lorsqu’une personne cède un compte bancaire tout en sachant qu’il sera utilisé pour commettre une escroquerie, elle peut également être sanctionnée pour complicité d’escroquerie.

Les dispositions légales applicables diffèrent selon que l’acte était intentionnel ou résultait d’une erreur.

L’avocat a souligné que le client regrettait profondément son acte et avait reconnu les faits.

Le client regrettait son choix et se reprochait d’avoir été impliqué dans une telle affaire. Une lettre de repentir rédigée de sa propre main a été produite en pièce jointe afin de faire valoir la sincérité de ses remords.

Au regard de la pratique acquise par l’avocat pénaliste au fil des années, la production d’une telle lettre constitue une circonstance prise en compte dans la détermination de la peine.

Le client n’avait pas participé à l’escroquerie elle-même et n’en avait retiré aucun avantage financier.

L’avocat pénaliste a demandé les relevés de transactions auprès de chaque banque et préparé les pièces permettant de l’établir. Il les a remises à la police et a assuré la défense du client en faisant valoir que celui-ci n’avait reçu aucune somme d’argent et qu’il était lui-même une victime de fait, trompée par un tiers et instrumentalisée pour ouvrir un compte bancaire prête-nom.

Le client vivait dans des conditions difficiles avec ses parents et il s’agissait de sa première implication dans une affaire pénale.

L’avocat pénaliste a particulièrement insisté sur cet élément et joint notamment un certificat relatif aux liens familiaux, en faisant valoir qu’une sanction pénale prononcée à la suite de cette affaire compromettrait les moyens de subsistance du client.

La famille a également sollicité la clémence. L’avocat a indiqué que le client travaillait avec sérieux dans son entreprise et que le risque de récidive était très faible, et a demandé au parquet de tenir compte de ces éléments.

La présente affaire s’est achevée par une décision du parquet coréen de suspendre l’exercice de l’action publique dans une affaire d’escroquerie par appels ou messages frauduleux.

Bien que les faits reprochés aient été retenus, le parquet a pris en considération le fait que le client n’avait aucun antécédent, qu’il n’avait retiré aucun avantage financier et qu’il exprimait des remords sincères. À la suite de cette décision, l’affaire s’est achevée au stade du parquet.

Si vous avez besoin d’une assistance juridique concernant une telle décision, vous pouvez vous adresser au Cabinet d’avocats Daeryun.