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Infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques | Non-transmission du dossier au parquet après avoir établi que la personne mise en cause était elle aussi une victime
La personne cliente soupçonnée d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques de la République de Corée n’avait pas enfreint cette loi, mais a néanmoins fait l’objet d’une enquête de police.
1. Personne cliente soupçonnée d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques
La personne cliente soupçonnée d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques subvenait aux besoins de sa famille. Elle a cru qu’elle pouvait gagner de l’argent au moyen de transactions financières électroniques et a fini par enfreindre la loi.
Comme elle se trouvait dans une situation financière difficile, elle a été facilement trompée par une organisation criminelle qui lui affirmait qu’elle pouvait obtenir un prêt.
Selon ses déclarations, les membres de cette organisation lui ont demandé de leur remettre la carte de débit établie à son nom et de leur communiquer son code secret.
Toutefois, après avoir constaté qu’une importante somme avait été versée sur son compte avant d’en être retirée, elle a trouvé la situation suspecte et a immédiatement fait bloquer le compte.
Bien qu’elle ait fait bloquer son compte, elle avait facilité les agissements de l’organisation criminelle et pouvait donc faire l’objet de sanctions pénales.
Lorsqu’elle a été interrogée par la police pour infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques, elle a sollicité l’assistance de Daeryun.
La personne cliente soupçonnée d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques avait elle aussi été trompée par l’organisation criminelle
Trompée par les affirmations d’une organisation criminelle selon lesquelles elle pouvait obtenir un prêt, la personne cliente a facilité les infractions commises par cette organisation au moyen de transactions financières électroniques et a enfreint la loi.
Cette personne, qui subvenait aux besoins de sa famille, avait alors un besoin urgent de liquidités.
Toutefois, les fonds versés sur son compte provenaient de victimes d’une escroquerie par appels ou messages frauduleux. Soupçonnée d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques, elle a alors fait l’objet d’une enquête de police.
2. La personne cliente avait été soupçonnée d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques après avoir été trompée par une organisation criminelle
À l’issue d’un examen approfondi de la situation avec la personne cliente, le Cabinet d’avocats Daeryun a constitué une équipe composée de plusieurs avocats ayant traité des affaires d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques.
L’équipe d’avocats de Daeryun a expliqué que la personne mise en cause, confrontée à des difficultés financières et ne pouvant obtenir de prêt auprès d’un établissement financier, avait été trompée par une organisation criminelle qui lui proposait un prêt.
■ La personne mise en cause subvenait aux besoins de sa famille et rencontrait des difficultés financières, car elle ne pouvait obtenir de prêt
■ Responsable de sa famille, elle avait été trompée par les affirmations de l’organisation criminelle selon lesquelles un prêt pouvait lui être accordé
■ Ayant trouvé la situation suspecte en cours d’opération, elle avait immédiatement fait bloquer son compte
■ Elle éprouvait des remords à l’égard de la victime lésée du fait de ses actes
Quelles sont les peines applicables en cas d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques ?
Examinons les peines applicables en cas d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques.
Article 2 (Définitions) de la Loi sur les transactions financières électroniques. Les termes employés dans la présente loi sont définis comme suit. 1. Une « transaction financière électronique » désigne une transaction dans laquelle une société financière ou un prestataire de services financiers électroniques fournit des produits et des services financiers au moyen d’un dispositif électronique (ci-après les « activités financières électroniques ») et l’utilisateur y recourt de manière automatisée, sans rencontrer directement ni communiquer avec le personnel de cette société ou de ce prestataire. 2. Une « transaction de paiement électronique » désigne une transaction financière électronique dans laquelle la personne qui remet les fonds (ci-après le « payeur ») demande à une société financière ou à un prestataire de services financiers électroniques de transférer ces fonds, au moyen d’un instrument de paiement électronique, à la personne qui les reçoit (ci-après le « bénéficiaire »).
Article 6-3 (Utilisation et gestion des informations relatives aux comptes) de la Loi sur les transactions financières électroniques. Nul ne doit, dans le cadre de l’utilisation et de la gestion d’informations relatives à un compte, recevoir ou fournir de telles informations, ni les conserver, les transmettre ou les mettre en circulation, dans le but de les utiliser pour commettre une infraction ou en sachant qu’elles seront utilisées à cette fin.
Article 49 (Dispositions pénales) de la Loi sur les transactions financières électroniques. ② Toute personne relevant de l’un des cas suivants est passible d’une peine d’emprisonnement avec travail d’une durée maximale de 7 ans ou d’une amende pénale maximale de 50 millions de wons sud-coréens. 1. Toute personne ayant contrefait ou falsifié un instrument d’accès 2. Toute personne ayant organisé la vente, vendu, exporté, importé ou utilisé un instrument d’accès contrefait ou falsifié 3. Toute personne ayant organisé la vente, vendu, exporté, importé ou utilisé un instrument d’accès perdu ou volé 4. Toute personne ayant pénétré dans une infrastructure financière électronique ou dans un dispositif électronique destiné aux transactions financières électroniques, obtenu un instrument d’accès par de fausses déclarations ou par tout autre moyen illicite, ou effectué une transaction financière électronique au moyen de l’instrument d’accès ainsi obtenu 5. Toute personne ayant organisé la vente, vendu, exporté, importé ou utilisé un instrument d’accès obtenu par la force, par détournement, par tromperie ou par extorsion 6. Supprimé ③ La monnaie électronique est considérée comme une valeur mobilière au titre des infractions prévues aux articles 214 à 217 de la Loi pénale de la République de Corée et est sanctionnée par les peines prévues pour chacune de ces infractions. ④ Toute personne relevant de l’un des cas suivants est passible d’une peine d’emprisonnement avec travail d’une durée maximale de 5 ans ou d’une amende pénale maximale de 30 millions de wons sud-coréens. 1. Toute personne ayant cédé ou acquis un instrument d’accès en violation de l’article 6, paragraphe 3, point 1 2. Toute personne ayant reçu ou remis en prêt un instrument d’accès, ou l’ayant conservé, transmis ou mis en circulation, en violation de l’article 6, paragraphe 3, point 2 ou 3 3. Le constituant ou le titulaire d’un droit de gage ayant enfreint l’article 6, paragraphe 3, point 4 4. Toute personne ayant proposé une intermédiation, servi d’intermédiaire, diffusé une publicité ou incité autrui à agir, tout en recevant, demandant ou promettant une contrepartie, en violation de l’article 6, paragraphe 3, point 5 5. Toute personne ayant reçu ou fourni des informations relatives à un compte, ou les ayant conservées, transmises ou mises en circulation, en violation de l’article 6-3 |
3. Police : décision de non-transmission au parquet dans le cadre de soupçons d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques
La police a retenu les arguments du Cabinet d’avocats Daeryun et a décidé de ne pas transmettre au parquet le dossier de la personne soupçonnée d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques.
Pour expliquer sa décision, la police a indiqué qu’il était difficile d’établir avec certitude que l’instrument d’accès avait été cédé et a donc clos l’affaire sans transmettre le dossier au parquet.
Le Cabinet d’avocats Daeryun dispose d’un groupe consacré aux affaires pénales, dont les professionnels constituent des équipes adaptées à l’ampleur de chaque affaire.
Des équipes de 3 à 20 professionnels du droit assurent une défense adaptée à la situation de chaque personne cliente. Les personnes ayant besoin d’assistance peuvent solliciter l’accompagnement du groupe pénal de Daeryun.
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