詐欺被害者 | 貸付金詐欺の被害者依頼者の告訴代理により懲役4年を導いた事例

詐欺被害に遭った依頼者は40代の自営業者で、日頃から親しくしていた金融業界の知人（以下、相手方）から急な提案を受けました。

相手方は"機関の資金が一時的に固定されているが、数日だけ資金を貸してくれれば運用収益まで含めて元金の3倍を返す"と述べました。

また、自分は金融業界で長く勤務しており安全に資金を運用できると説明し、すでに複数の人が同じ方法で収益を得ているという話も付け加えました。

依頼者は長期間親しくしてきた知人であり、金融業に従事している点を信頼して2回にわたり数千万ウォンを送金しました。

しかし、約束した返済日を過ぎてもお金は返還されず、相手方は繰り返し日程を先延ばしにしたり、連絡を避けたりし始めました。

結局、依頼者が自ら事実関係を確認した結果、相手方が説明していた投資商品は実際には存在せず、金融機関との取引内容もすべて虚偽であるという事実を知ることになりました。

さらに、捜査の過程では、相手方が依頼者以外にも複数の人に同じ方法で接近し、多額の金銭を受け取って騙し取っていた状況まで確認されました。

自身が組織的な金銭詐欺の被害者となったという事実を知った依頼者は、刑事弁護士のもとを訪れ、相談を求めました。

刑事弁護士はまず、相手方が依頼者を欺くためにどのような虚偽の事実を述べたのかを整理しました。

依頼者が保管していたメッセンジャーの会話、ショートメッセージ、送金要請の内容、投資提案書などを確保し、相手方が金融商品や投資先が実際に存在するかのように説明していた点を立証しました。

これにより、相手方が自らを金融会社の職員だと紹介していた内容や、高収益を保証するという発言がすべて虚偽であったという事実を、客観的な資料とともに捜査機関に提出しました。

あわせて、詐欺被害者である依頼者が実際にその説明を信じてお金を送金したという銀行取引明細や入出金記録も併せて提出し、相手方の欺罔行為と財産上の損害との間の因果関係を具体的に疎明しました。

今回の事件で重要な争点は、相手方が最初からお金を返す意思と能力があったかどうかでした。

刑事弁護士は、相手方が資金を借りた当時、一定の所得や安定した財産がなく、実際に投資事業も行われた事実がなかった点を調査して意見書に反映しました。

また、依頼者には"数日後にすぐ返済する"と繰り返し述べていたものの、実際には他の被害者のお金で既存の被害者への返済を賄う方式の取引を続けていたという状況も確保しました。

これにより、相手方が最初から虚偽の事実を利用して金銭を騙し取ろうとする意図で接近していた点を捜査機関に積極的に説明し、韓国刑法上の詐欺罪に該当することを強調しました。

詐欺被害者の事件を担当した刑事弁護士は、依頼者の経済的被害のほかにも、犯行の反復性と社会的危険性も裁判部に伝える必要があると判断しました。

そこで、依頼者が経験した被害の経緯や生活上の困難を整理した厳罰嘆願書の作成を支援し、被害金額や送金の時期、および相手方の嘘が繰り返された過程などを時系列に整理して提出しました。

また、同一の手口で被害を受けた他の被害事例や捜査資料を併せて検討し、相手方の犯行が計画的に反復された詐欺行為である点を強調しました。

大韓民国9位のローファーム大倫（25年国税庁付加価値税申告基準）は、刑事専門弁護士を中心に、民事専門弁護士や証拠調査センターが協力して依頼者をサポートします。

この過程で、事実関係の分析から証拠収集、告訴状の作成、厳罰嘆願書の準備、被害金回収戦略まで、事件の進行段階に応じた法律サービスを提供します。

詐欺被害の補償は、事件ごとに必要な証拠や対応方法が異なる場合があります。

したがって、金融取引の明細、メッセンジャーの会話、送金記録など客観的な資料を十分に検討したうえで、状況に応じた対応の方向性を立てることが重要です。

もし現在どのように対応すべきか見当がつかない場合は、🔗法律相談予約を通じて対応策を立ててみられることをお勧めします。