金融手数料返還の防御事例｜企業融資の手数料返還請求訴訟で勝訴

依頼者は国内の金融機関で、国内IT企業の新製品開発およびグローバル進出のための資金調達を目的にPFローンを提供しました。

融資の過程で、金融機関はプロジェクト構造の設計、貸主団の募集、リスク検討など、さまざまな金融アドバイザリー業務を行いました。

融資後、IT企業は金融機関が受け取った金融アドバイザリー手数料および融資取扱手数料が過大であるとして、返還を求めました。

これを受けて、IT企業は手数料返還請求訴訟を提起しました。

金融機関は、手数料が契約上正当な対価であることを立証するため、企業専門弁護士のもとを訪れ、訴訟対応を依頼しました。

企業専門弁護士は、金融機関が単に資金を提供しただけでなく、プロジェクト構造の設計や資金調達方策の策定まで担ったことを強調しました。

また、貸主団を募集し、投資家を説得する過程で、金融機関が中核的な役割を果たしたことを詳細に疎明しました。

そのために、内部報告書、会議資料、外部専門家の意見などを証拠として提出し、業務範囲を客観的に立証しました。

企業専門弁護士は、各手数料が同一の性格ではなく、金融アドバイザリー・融資取扱・代理機関の役割など、それぞれ異なる業務の対価であることを区分しました。

法院に対して業界慣行と契約構造を説明し、複数の手数料が重複請求ではなく合理的な配分であることを説得しました。

特に、個別の手数料の発生根拠と必要性を一つひとつ提示し、手数料全額が正当であるという論理を構築しました。

企業専門弁護士は、既存の判例のうち一部の手数料が減額された事例と本件を体系的に比較しました。

その過程で、本件のプロジェクトは規模、複雑性、リスク水準の点で違いが大きいことを強調しました。

これにより、本件の手数料は過大ではなく、むしろ金融機関が提供したサービスに相応する正当な報酬であることを裁判部に説得しました。

金融手数料返還請求訴訟は、単なる民事紛争にとどまらず、金融機関のアドバイザリーとしての役割、手数料の算定構造、業界慣行を総合的に解釈しなければならない高度な専門領域です。

したがって、事件対応の過程では、契約解釈、金融規制、判例動向をすべて網羅する法的分析と綿密な証拠準備が不可欠です。

当法人は、多数の金融機関訴訟の遂行経験と、PFローン・運転資金融資・海外投資の資金調達など複合的な金融取引の事件で蓄積した実務力を基に、オーダーメイドの戦略を策定します。

また、事件ごとに金融機関の役割と貢献度を精密に立証し、裁判部が手数料の正当性を認めるよう説得するため、最善の努力を尽くしています。

上記事件の依頼者と同じような状況で訴訟対応戦略が必要な場合は、いつでも🔗企業専門弁護士に法的なご依頼くださいますようお願いいたします。