Дело о нарушении правил финансовых операций | Обман посредством сообщения о кредите: нарушение Закона Республики Корея об электронных финансовых операциях, решение полиции о непередаче дела прокурору

Клиенту срочно требовалось несколько миллионов южнокорейских вон в связи с обучением ребенка за рубежом.

У клиента уже имелась значительная задолженность, поэтому после отказа банка в выдаче кредита он поверил одному сообщению с предложением кредитования и начал телефонный разговор с консультантом.

Консультант действовал следующим образом.

Клиент считал это обычной частью процедуры кредитования, поэтому по указанию консультанта открыл счет и передал соответствующие данные.

Однако через несколько дней он неожиданно получил уведомление о том, что операции по счету приостановлены в связи с подозрением в его использовании для мошенничества.

Только тогда клиент понял, что его счет был использован в преступных целях, и сразу изменил пароль, отключил привязку к другим счетам и подал заявление о киберпреступлении.

К этому моменту допрос в полиции уже был назначен. Посчитав, что ему будет сложно справиться с ситуацией самостоятельно, клиент обратился за содействием к адвокату нашей фирмы по уголовным делам.

Статья 6-3 Закона Республики Корея об электронных финансовых операциях запрещает следующие действия.

Иными словами, даже сам факт сообщения другому лицу номера собственного счета, пароля и иных данных может вызвать подозрение в «предоставлении средства доступа».

Многие преступные группы, занимающиеся телефонным и финансовым мошенничеством, используют счета, открытые на имя потерпевших. Поэтому в подобных ситуациях полиция проводит расследование в отношении владельца счета как подозреваемого.

В случае клиента также было установлено, что лицо, отправившее сообщение о кредите, использовало его счет как канал для перевода доходов от преступной деятельности, в связи с чем возникло подозрение, что клиент «передал счет преступной организации».

Однако для наличия состава этого преступления требуется еще одно существенное условие.

Это умысел, то есть «осознание того, что лицо предоставляет счет, зная о возможности его использования в преступных целях».

Поэтому с самого начала работы по делу адвокат по уголовным делам сосредоточил стратегию на доказывании конкретными фактами и обстоятельствами отсутствия умысла.

Адвокат по уголовным делам подробно изложил и представил причины, по которым клиент объективно мог ошибочно воспринять объяснения кредитного консультанта как обычную «процедуру кредитования».

Это позволило убедительно подтвердить отсутствие у клиента умысла на участие в преступлении.

Адвокат по уголовным делам проанализировал способ установления контакта, характер общения, использование виртуальных номеров и создание жестких временных ограничений со стороны соответствующей организации. На основании этого он последовательно обосновал, что клиент являлся потерпевшим, подвергшимся обману со стороны типичной организации, занимающейся кредитным мошенничеством.

Также было подчеркнуто наличие явных обстоятельств, свидетельствующих о том, что клиента побуждали предоставить сведения, которые финансовые учреждения не запрашивают в рамках обычной процедуры: пароль и код подтверждения.

Получив уведомление о блокировке счета, клиент сразу принял следующие меры.

Адвокат по уголовным делам подчеркнул активные действия клиента и заявил, что такое поведение характерно для потерпевшего и обычно не свойственно лицу, участвующему в преступлении.

Эти обстоятельства оказали существенное влияние на оценку дела следственным органом.

Адвокат по уголовным делам систематизировал и представил следующие материалы, повысившие достоверность показаний клиента.

Оценив эти материалы в совокупности, следственный орган пришел к выводу, что «показания подозреваемого соответствуют фактическим признакам поведения потерпевшего и не являются ложными либо направленными на сокрытие преступления».

Статья 6-3 Закона Республики Корея об электронных финансовых операциях требует проявлять особую осмотрительность при использовании данных счета и управлении ими.

Если лицо предоставляет другому лицу, передает, хранит или распространяет номер своего счета, пароль, код подтверждения либо иное средство доступа с целью его использования в преступлении или осознавая, что оно будет использовано в преступлении, такое деяние образует состав преступления.

Мера наказания

Передача данных счета другому лицу сопряжена со значительным риском, поскольку сама по себе может стать средством совершения преступления.

Если счет используется организацией, занимающейся телефонным или иным мошенничеством, его владелец может стать объектом расследования, даже если он не имел соответствующего умысла.

Дэрюн оказывает юридическую помощь с учетом опыта ведения многочисленных аналогичных дел, связанных с телефонным мошенничеством, вовлечением в кредитное мошенничество и подозрением в предоставлении средств доступа.

После точного установления фактических обстоятельств адвокаты помогают подготовить последовательные показания и сопровождают клиента при допросе в полиции, чтобы снизить риск дачи неблагоприятных для него показаний.

Работа по делу также ведется во взаимодействии со специалистами в отдельных областях, включая экспертов по цифровой криминалистике и исследованию доказательств, что позволяет рассматривать обстоятельства дела с разных сторон.

Если вам предстоит допрос в полиции в связи с аналогичной ситуацией, обратиться по делу можно через 🔗запись на юридическую консультацию.