การระดมทุนโดยไม่ได้รับอนุญาต

① กรณีบุคคลที่เคยถูกลงโทษจากรูปแบบการลงทุนคล้ายกันกลับมาดำเนินธุรกิจด้วยโครงสร้างเดิมโดยเปลี่ยนเพียงประเภทสินค้า และให้บุคคลอื่นเป็นผู้แทนในนามเพื่อดำเนินกิจการ

② รูปแบบที่เข้าถึงผู้ลงทุนผ่านวิธีการลงทุนหรือรูปแบบการขายผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างซับซ้อนและยากต่อความเข้าใจของผู้บริโภคทั่วไป

③ วิธีการสร้างความน่าเชื่อถือโดยใช้เอกสารหรือข้อมูลหลายประเภทที่ไม่เกี่ยวข้องกับเนื้อหาของธุรกิจจริง

④ กรณีเน้นย้ำข้อเท็จจริงเพียงว่ามีการรับรองเอกสารสัญญามากเกินควร เพื่อแสดงให้เห็นถึงความมั่นคงทางกฎหมาย

⑤ วิธีการสร้างความน่าเชื่อถือโดยใช้ภาพลักษณ์ของบุคคลมีชื่อเสียง หรืออวดอ้างความสัมพันธ์กับบุคคลในวงการการเมืองหรือภาครัฐ

⑥ รูปแบบที่เน้นย้ำบันทึกความเข้าใจ (MOU) หรือความร่วมมือกับองค์กรต่างประเทศที่ตรวจสอบได้ยาก

⑦ กรณีกล่าวด้วยวาจาในการประชุมชี้แจงธุรกิจและสถานที่อื่นว่าจะรับประกันเงินต้นและผลตอบแทน แต่ไม่ระบุรายละเอียดดังกล่าวไว้ในสัญญา

⑧ วิธีการจ่ายผลตอบแทนบางส่วนในระยะแรกเพื่อให้ผู้ลงทุนเกิดความเชื่อถือ แล้วจึงชักจูงให้ลงทุนเพิ่มเติม

เมื่อพิจารณาคำพิพากษาที่ใช้บทบัญญัติเกี่ยวกับการระดมทุนโดยไม่ได้รับอนุญาต พบว่าส่วนใหญ่มีการฟ้องในความผิดฐานฉ้อโกงร่วมด้วย

แม้ต้องตรวจสอบข้อเท็จจริงของแต่ละกรณีอย่างถูกต้อง แต่โดยส่วนใหญ่เห็นว่าการให้คำมั่นว่าจะคืนเงินต้นและให้ผลตอบแทนสูงมีลักษณะหลอกลวงผู้ลงทุน จึงอาจเข้าองค์ประกอบความผิดฐานฉ้อโกง

ดังนั้น หากได้รับการติดต่อจากตำรวจของสาธารณรัฐเกาหลีเพื่อสอบสวนเรื่องการระดมทุนโดยไม่ได้รับอนุญาต จำเป็นต้องเตรียมแนวทางรับมือทั้งข้อกล่าวหาเรื่องการระดมทุนโดยไม่ได้รับอนุญาตและความผิดฐานฉ้อโกงโดยรวม

ก่อนเข้ารับการสอบสวนจากตำรวจหรือสำนักงานอัยการของสาธารณรัฐเกาหลี ควรจัดลำดับเหตุการณ์และโครงสร้างทั้งหมดของคดีให้ชัดเจน

ควรแยกเก็บเอกสารที่เกี่ยวข้อง เช่น สัญญา เอกสารแนะนำ และรายการรับเงิน รวมทั้งเตรียมรับกรณีที่อาจมีการค้นและยึด

ประเด็นสำคัญในข้อกล่าวหาเรื่องการระดมทุนโดยไม่ได้รับอนุญาตหรือการฉ้อโกงคือ ‘มีเจตนาหลอกลวงมาตั้งแต่ต้นหรือไม่’

จึงควรจัดระเบียบข้อมูลว่าแผนธุรกิจมีความเป็นไปได้เพียงใดในขณะที่รับเงิน และมีเหตุผลใดที่ทำให้เชื่อว่าจะสามารถสร้างผลตอบแทนได้

หากมีรายละเอียดการใช้เงินจริง เอกสารการดำเนินธุรกิจ หรือตารางโครงสร้างผลตอบแทน ควรรวบรวมไว้เพื่อ อธิบายว่า “ไม่มีเจตนา”

การให้ถ้อยคำอย่างสอดคล้องกันว่าดำเนินการเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจโดยไม่มีเจตนาหลอกลวงอีกฝ่ายเป็นเรื่องสำคัญ

ต้องพิจารณาว่าการกระทำของตนเข้าข่าย‘การระดมทุนโดยไม่ได้รับอนุญาต’จริงหรือไม่

หากกลุ่มเป้าหมายของการลงทุนมีขอบเขตจำกัด หรือมีการระบุเงื่อนไขไว้อย่างชัดเจนว่าไม่ได้รับประกันผลตอบแทนสูง ควรจัดระเบียบข้อมูลในส่วนนี้ไว้

การบันทึกรายละเอียดเกี่ยวกับกลุ่มเป้าหมายในการระดมทุน รูปแบบสัญญา และวิธีดำเนินงานจริงไว้อย่างเป็นรูปธรรมอาจเป็นประโยชน์ต่อการสอบสวนหรือการพิจารณาคดีในภายหลัง

หากถูกฟ้องแล้วหรืออยู่ระหว่างการพิจารณาคดี และมิได้เป็นผู้มีบทบาทหลักในการระดมผู้ลงทุนหรืออยู่ในฐานะเพียงผู้ปฏิบัติตาม ควรชี้แจงข้อเท็จจริงดังกล่าวให้ชัดเจน

การรวบรวมและยื่นข้อมูลเกี่ยวกับความพยายามคืนเงินให้แก่ผู้เสียหายแม้เพียงบางส่วน หรือพฤติการณ์ที่ไม่อาจหลีกเลี่ยงได้ในขณะนั้น อาจเป็นประโยชน์ต่อการกำหนดโทษ

เนื่องจากศาลในคดีอาญาพิจารณาท่าทีและความจริงใจประกอบด้วย การเข้าร่วมกระบวนพิจารณาโดยเตรียมตัวให้พร้อมจึงเป็นเรื่องสำคัญ