การรับมือกับการตรวจสอบและการลงโทษของสำนักงานกำกับดูแลการเงิน

ท่านอยู่ในขั้นตอนใด?

เลือกขั้นตอนปัจจุบันของท่าน แล้วเนื้อหาของขั้นตอนนั้นจะแสดงด้านล่าง

1. 1การกำกับดูแลอย่างต่อเนื่อง / การตัดสินใจตรวจสอบ
2. 2การแจ้งล่วงหน้าก่อนการตรวจสอบ
3. 3การตรวจสอบในพื้นที่ / การส่งเอกสาร / การจัดทำบันทึกถามตอบ
4. 4การพิจารณาและปรับระดับหลังการตรวจสอบ / การแจ้งการจะส่งเข้าคณะกรรมการ
5. 5การแจ้งล่วงหน้าเรื่องการลงโทษ / การยื่นความเห็น / การตรวจดูเอกสาร
6. 6การพิจารณาของคณะกรรมการพิจารณาการลงโทษ
7. 7การตัดสินลงโทษ (การดำเนินการของผู้ว่าการหรือการเสนอต่อคณะกรรมการบริการทางการเงิน)
8. 8การแจ้งรายงานผลการตรวจสอบ / การดำเนินการตามที่กำหนด
9. 9การคัดค้าน / การอุทธรณ์ทางปกครอง / การฟ้องคดีปกครอง

• ขั้นตอนหลัก
• การดำเนินการเพิ่มเติม / ทางเลือก
• การยกคำร้อง / การคัดค้าน
• สิ้นสุดกระบวนการ

ระยะเวลาที่ใช้

ตั้งแต่สิ้นสุดการตรวจสอบจนถึงการแจ้งผล คือระยะเวลาที่ผู้ว่าการกำหนดภายใน 180 วัน คำคัดค้านพิจารณาภายใน 60 วันนับจากวันที่รับ (ขยายได้ไม่เกิน 30 วัน)

ค่าใช้จ่าย

ค่าทนายความและค่าอากรแสตมป์สำหรับคดีปกครองแยกต่างหาก ให้สอบถามฝ่ายที่รับผิดชอบของสำนักงานกำกับดูแลการเงินเรื่องค่าใช้จ่ายของขั้นตอนการตรวจสอบและการลงโทษ (ถ้ามี)

คู่มือการดำเนินกระบวนการ

อ่านตามลำดับตั้งแต่ต้นจนจบ ข้อความสีแดงคือกำหนดเวลาที่กฎหมายกำหนด

1. 1

   การตรวจสอบของสำนักงานกำกับดูแลการเงินใช้กับสถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การตรวจสอบตาม §38 ของพระราชบัญญัติจัดตั้งคณะกรรมการบริการทางการเงิน และกรรมการกับพนักงานของสถาบันเหล่านั้น สำนักงานตัดสินใจตรวจสอบโดยอาศัยผลการกำกับดูแลอย่างต่อเนื่อง ฯลฯ (ข้อบังคับการตรวจสอบและการลงโทษ §7, §8) และส่งหนังสือแจ้งล่วงหน้าก่อนการตรวจสอบอย่างน้อย 1 สัปดาห์ (1 เดือนสำหรับการตรวจสอบตามวาระ) ก่อนเริ่มการตรวจสอบ (§8-2) หากเสี่ยงที่เอกสารจะถูกทำลายหรือมีเรื่องเร่งด่วน อาจเริ่มโดยไม่แจ้ง

2. 2

   ในการตรวจสอบในพื้นที่ จะมีการส่งเอกสารและจัดทำบันทึกถามตอบและหนังสือยืนยันของกรรมการและพนักงาน (พระราชบัญญัติจัดตั้งคณะกรรมการบริการทางการเงิน §40, ข้อบังคับ §9) ในการจัดทำบันทึกถามตอบ คุณขอความช่วยเหลือจากผู้ช่วย เช่น ทนายความได้ (ข้อบังคับ §8-3) และขอบเขตของความช่วยเหลือคือด้านที่ต้องใช้ความเชี่ยวชาญ ไม่รวมข้อเท็จจริง (ระเบียบปฏิบัติ §27-2(2)) หัวหน้าคณะตรวจสอบจะให้โอกาสแถลงความเห็น (ระเบียบปฏิบัติ §27) บันทึกถามตอบจะเป็นฐานของการลงโทษ จึงต้องตรวจอย่างละเอียดก่อนลงนาม

3. 3

   มาตรฐานตั้งแต่สิ้นสุดการตรวจสอบจนถึงการแจ้งผลคือระยะเวลาที่ผู้ว่าการกำหนดภายใน 180 วัน (ข้อบังคับ §14(5)) และการแจ้งว่าเรื่องจะถูกส่งเข้าคณะกรรมการพิจารณาการลงโทษจะมาภายใน 125 วันนับจากสิ้นสุดการตรวจสอบ (ระเบียบปฏิบัติ §59(5)) เมื่อได้รับหนังสือแจ้งนี้ ให้เริ่มเตรียมความเห็นเป็นหนังสือ

4. 4

   ก่อนการประชุมคณะกรรมการ หนังสือแจ้งล่วงหน้าเรื่องการลงโทษจะมาถึงโดยกำหนดระยะเวลา10 วันขึ้นไป (อาจย่นลงในกรณีเร่งด่วน) (ระเบียบปฏิบัติ §59(1)) และตั้งแต่นั้นจนถึงวันก่อนการประชุมคณะกรรมการ คุณตรวจดูร่างวาระและพยานหลักฐานประกอบได้ (§59-2) การรายงานโดยสมัครใจ ความพยายามแก้ไขสถานการณ์ภายหลัง ฯลฯ อาจเป็นเหตุลดโทษได้ (ข้อบังคับ §23) จึงควรอธิบายพร้อมเอกสาร

5. 5

   ในการประชุมเต็มคณะของคณะกรรมการพิจารณาการลงโทษ คุณเข้าร่วม แถลง และโต้แย้งได้ และมีทนายความช่วยเหลือได้ (ข้อบังคับ §34, ระเบียบปฏิบัติ §57(6)) จากนั้นผู้ว่าการจะดำเนินการเองหรือเสนอต่อคณะกรรมการบริการทางการเงิน (ข้อบังคับ §33) และผู้ว่าการอาจเรียกให้แก้ไขหรือให้ลงโทษทางวินัย (พระราชบัญญัติจัดตั้งคณะกรรมการบริการทางการเงิน §41) เสนอให้ปลดกรรมการ หรือเสนอให้พักการปฏิบัติหน้าที่ (§42) ฯลฯ ข้อบังคับไม่ได้กำหนดเวลาสำหรับขั้นการลงมติของคณะกรรมการบริการทางการเงิน และระยะเวลานี้ไม่นับรวมในระยะเวลามาตรฐานการดำเนินการตรวจสอบ (ข้อบังคับ §14(6) อนุ 6)

6. 6

   เมื่อได้รับรายงานผลการตรวจสอบ ให้ดำเนินการภายใน6 เดือนสำหรับข้อสังเกตด้านการบริหาร 2 เดือนสำหรับการดำเนินการด้านบุคคลในเรื่องที่ต้องตำหนิ และ 3 เดือนสำหรับเรื่องที่ต้องดำเนินการเอง ข้อสังเกต การชดใช้ และการปรับปรุง และรายงานผลภายใน 10 วันนับจากวันสิ้นสุดกำหนด (ข้อบังคับ §15(1)) หากต้องการโต้แย้งการลงโทษ ให้ยื่นคำคัดค้านภายใน 1 เดือนนับจากวันที่หนังสือแจ้งการลงโทษหรือรายงานผลการตรวจสอบมาถึง (ระเบียบปฏิบัติ §61(1)) คุณคัดค้านผลซ้ำอีกไม่ได้ (ข้อบังคับ §37(4))

คำถามที่พบบ่อย

คำถามเชิงปฏิบัติที่มักเกิดขึ้นทันทีในกระบวนการนี้

Qบริษัทจดทะเบียนทั่วไปถูกตรวจสอบโดยสำนักงานกำกับดูแลการเงินด้วยหรือไม่

การตรวจสอบในขั้นตอนนี้ใช้กับสถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การตรวจสอบ เช่น ธนาคาร บริษัทประกันภัย และผู้ประกอบธุรกิจการลงทุนทางการเงิน และกรรมการกับพนักงานของสถาบันเหล่านั้น บริษัทจดทะเบียนทั่วไปไม่อยู่ภายใต้การตรวจสอบนี้ การสอบสวนการซื้อขายที่ไม่เป็นธรรมที่บริษัทจดทะเบียนได้รับจากสำนักงานกำกับดูแลการเงินเป็นขั้นตอนแยกต่างหากตามพระราชบัญญัติบริการการลงทุนทางการเงินและตลาดทุน จึงต่างจากคู่มือนี้

Qหนังสือแจ้งล่วงหน้าก่อนการตรวจสอบจะมาเมื่อใด

หนังสือแจ้งล่วงหน้าก่อนการตรวจสอบจะมาถึงอย่างน้อย 1 สัปดาห์ก่อนเริ่มการตรวจสอบ หรืออย่างน้อย 1 เดือนก่อนสำหรับการตรวจสอบตามวาระ แต่หากเสี่ยงที่เอกสารจะถูกทำลาย หรือมีความไม่มั่นคงของตลาดหรือเรื่องเร่งด่วน การตรวจสอบอาจเริ่มโดยไม่แจ้งดังนั้นการจัดเอกสารการควบคุมภายในและระบบการติดต่อของผู้รับผิดชอบไว้ในยามปกติจึงเป็นการเตรียมตัวที่ดี

Qทนายความอยู่ด้วยขณะกรรมการหรือพนักงานจัดทำบันทึกถามตอบได้หรือไม่

ได้ ตามข้อบังคับ คุณขอความช่วยเหลือจากผู้ช่วย เช่น ทนายความ ในการจัดทำบันทึกถามตอบ (เอกสารที่บันทึกคำถามและคำตอบ) หรือหนังสือยืนยันได้แต่ขอบเขตของความช่วยเหลือจำกัดเฉพาะด้านที่ต้องใช้ความเชี่ยวชาญ ไม่รวมข้อเท็จจริง บันทึกถามตอบเป็นฐานโดยตรงของการลงโทษ จึงต้องอ่านก่อนลงนามและขอให้แก้ไขส่วนที่ไม่ถูกต้อง หากความรับผิดชอบของบริษัทกับกรรมการหรือพนักงานแต่ละคนอาจแตกต่างกัน ให้พิจารณามีผู้ช่วยแยกกันด้วย

Qได้รับหนังสือแจ้งล่วงหน้าเรื่องการลงโทษแล้ว เราทำอะไรได้บ้าง

ยื่นความเห็นเป็นหนังสือภายในระยะเวลาที่กำหนดในหนังสือแจ้งล่วงหน้า (10 วันขึ้นไป) ตั้งแต่ได้รับหนังสือแจ้งล่วงหน้าจนถึงวันก่อนการประชุมคณะกรรมการพิจารณาการลงโทษ คุณตรวจดูร่างวาระและพยานหลักฐานประกอบได้ จึงให้ตรวจเอกสารประกอบก่อน หากมีเหตุลดโทษ เช่น การรายงานโดยสมัครใจหรือความพยายามแก้ไขสถานการณ์ภายหลัง ให้โต้แย้งพร้อมเอกสาร และคุณเข้าร่วมการประชุมคณะกรรมการเพื่อเพิ่มเติมด้วยวาจาได้ด้วย

Qจะโต้แย้งการลงโทษอย่างไร

คุณยื่นคำคัดค้านได้ภายใน 1 เดือนนับจากวันที่หนังสือแจ้งการลงโทษหรือรายงานผลการตรวจสอบมาถึง สำนักงานกำกับดูแลการเงินจะพิจารณาภายใน 60 วันนับจากวันที่รับ (ขยายได้ไม่เกิน 30 วัน) คุณคัดค้านผลซ้ำอีกไม่ได้ จึงต้องใส่ข้อโต้แย้งและเอกสารทั้งหมดไว้ตั้งแต่แรกเมื่อลงโทษ ผู้ว่าการต้องแจ้งวิธีโต้แย้งให้คุณทราบ เช่น การคัดค้าน การอุทธรณ์ทางปกครอง (ขั้นตอนการโต้แย้งคำสั่งต่อองค์กรฝ่ายปกครอง) หรือการฟ้องคดีปกครอง จึงให้ตรวจวิธีและกำหนดเวลาที่ได้รับแจ้งก่อนคำพิพากษาบรรทัดฐานของศาลฎีกาวินิจฉัยว่าการตักเตือนโดยตำหนิ (문책경고) ต่อกรรมการโดยผู้ว่าการเป็นคำสั่งที่โต้แย้งได้ในคดีปกครอง สำหรับการลงโทษอื่น ให้ตรวจเป็นรายประเภทโดยใช้วิธีโต้แย้งที่ได้รับแจ้ง

Qต้องปฏิบัติตามสิ่งที่กำหนดในรายงานผลการตรวจสอบภายในเมื่อใด

กำหนดเวลานับจากวันที่ได้รับรายงานผลการตรวจสอบ: 6 เดือนสำหรับข้อสังเกตด้านการบริหาร และ 2 เดือนสำหรับการดำเนินการด้านบุคคลในเรื่องที่ต้องตำหนิ เรื่องที่ต้องดำเนินการเอง ข้อสังเกต การชดใช้ และการปรับปรุง มีกำหนดภายใน 3 เดือนรายงานผลการปฏิบัติภายใน 10 วันนับจากวันสิ้นสุดกำหนดแต่ละรายการ กำหนดเวลาแตกต่างกันตามประเภท จึงปลอดภัยที่สุดที่จะจัดการด้วยตารางกำหนดเวลาแยกตามรายการ