Apakah peminjaman rekening bank antar anggota keluarga juga termasuk pelanggaran Sistem Nama Asli Keuangan?

Anda bertanya mengenai tindakan pelanggaran Sistem Nama Asli Keuangan.

Untuk menyampaikan intinya terlebih dahulu, peminjaman rekening bank antar anggota keluarga pun termasuk tindakan pelanggaran Sistem Nama Asli Keuangan.

Pasal 3 undang-undang tersebut mengatur bahwa semua transaksi keuangan harus dilakukan dengan nama asli, dan tindakan meminjamkan identitas kepada pihak ketiga pada prinsipnya dilarang sebagai ‘transaksi dengan nama pinjaman’.

Terutama, meskipun hanya meminjamkan identitas untuk tujuan seperti penghindaran pajak, jika aliran dana yang sebenarnya berada di luar kendali diri sendiri, hal itu dapat dinilai sebagai ‘tindakan peminjaman identitas’ dan sifat melawan hukumnya dapat diakui.

Orang yang meminjamkan identitas dapat dikenai hukuman pidana sebagai ‘pelaku pembantuan’ atau kaki tangan dalam pelanggaran Sistem Nama Asli Keuangan, dan pada kenyataannya dapat dijatuhi denda administratif, hukuman denda, bahkan pidana penjara dalam kasus yang parah.

Jika Anda telah menerima kontak dari polisi, kemungkinan besar penyelidikan sedang berlangsung, sehingga daripada memberikan keterangan atau menanggapi secara gegabah, penting untuk segera berkonsultasi dengan pengacara yang berpengalaman dalam kejahatan keuangan.

Anda harus merapikan dengan jelas riwayat penggunaan rekening, aliran uang, dan kronologi peminjaman identitas, serta mengamankan dokumen yang dapat membuktikan bahwa tidak ada tujuan penghindaran pajak atau pencucian uang.

Kami harap Anda menyusun strategi pembelaan bersama pengacara spesialis yang telah menangani banyak kasus terkait pelanggaran Sistem Nama Asli Keuangan.