CONTENTS
- 1. Klien yang terlibat dalam dugaan penipuan
- - Kronologi keterlibatan dalam organisasi penipuan
- 2. Pendampingan untuk membela klien dari dugaan terpenuhinya unsur penipuan
- - Strategi pembelaan ① | Rekonstruksi kronologi kontak dan pola ‘diperdaya’
- - Strategi pembelaan ② | Analisis dan perbandingan modus organisasi penipuan pinjaman
- - Strategi pembelaan ③ | Penyusunan arah pernyataan untuk menghadapi pemeriksaan kepolisian
- 3. Hasil pendampingan atas dugaan penipuan, perkara diakhiri lebih awal dengan keputusan ‘tidak dilimpahkan’
- - Ancaman pidana untuk tindak pidana penipuan
- - Jika Anda terseret dalam penipuan secara tidak adil
- - Tanya jawab terkait dugaan penipuan
1. Klien yang terlibat dalam dugaan penipuan
Klien yang dihubungi untuk menjalani pemeriksaan atas dugaan penipuan berada dalam keadaan terdesak karena harus membiayai pengobatan ibunya. Klien hanya memercayai pernyataan bahwa dirinya akan diberi pinjaman dan mengikuti instruksi, sehingga pada dasarnya lebih tepat dipandang sebagai korban yang bertindak dengan iktikad baik.
Kronologi keterlibatan dalam organisasi penipuan
Klien baru saja menyelesaikan proses restrukturisasi utang pribadi dan tidak dapat memperoleh pinjaman karena skor kreditnya rendah.
Karena harus segera membiayai pengobatan ibunya yang sedang sakit, klien meninggalkan pertanyaan pada situs perantara pinjaman yang sah.
Saat itu, seseorang yang tidak dikenal menghubunginya dan mengatakan, “Jika Anda membantu pekerjaan kami, Anda dapat memperoleh pinjaman.”
Klien keliru menganggap hal tersebut sebagai prosedur pinjaman yang normal dan, sesuai instruksi orang itu, membagi serta mentransfer uang yang masuk ke rekeningnya ke beberapa rekening yang telah ditentukan.
Kemudian, klien menemukan keadaan-keadaan berikut.
∙ Klien merasa ada yang tidak beres dan meminta penjelasan, tetapi hanya berulang kali menerima jawaban, “Tidak ada masalah, lanjutkan saja”
∙ Setelah itu, klien dihubungi oleh kepolisian terkait dugaan penipuan
Pada kenyataannya, klien telah diperdaya oleh organisasi penipuan yang mendekatinya dengan umpan pinjaman dan dimanfaatkan untuk melakukan transfer dana yang bersifat pencucian uang.
2. Pendampingan untuk membela klien dari dugaan terpenuhinya unsur penipuan
Untuk mendampingi klien yang menghadapi dugaan penipuan, pengacara spesialis hukum pidana Firma Hukum Daeryun menyusun strategi berikut guna membuktikan bahwa klien bukan kaki tangan organisasi penipuan, melainkan korban yang diperdaya.
Strategi pembelaan ① | Rekonstruksi kronologi kontak dan pola ‘diperdaya’
Hal utama dalam perkara penipuan adalah ada atau tidaknya kesengajaan, yaitu niat untuk turut serta dalam penipuan.
Oleh karena itu, pengacara spesialis hukum pidana menyusun keadaan yang menunjukkan iktikad baik dan tidak adanya kesalahan klien dengan alur berikut.
∙ Keadaan mendesak untuk membiayai pengobatan ibu
∙ Kontak bermula dari pertanyaan melalui situs pinjaman yang sah
∙ Kerja sama dilakukan tanpa memahami arti ‘rekayasa omzet’
∙ Meskipun berulang kali menanyakan legalitasnya, klien hanya menerima jawaban bahwa “tidak ada masalah”
∙ Setelah menemukan pesan peringatan melalui transfer masuk sebesar 1 won, klien terlebih dahulu menyampaikan keinginan untuk berhenti
Susunan keadaan tersebut secara kuat mendukung fakta bahwa “klien merupakan korban yang diperdaya dan sama sekali tidak memiliki niat untuk menjadi kaki tangan.”
Strategi pembelaan ② | Analisis dan perbandingan modus organisasi penipuan pinjaman
Melalui pendapat hukum tertulis dari penasihat hukum, pengacara spesialis hukum pidana menjelaskan secara tegas bahwa ‘rekayasa omzet’ merupakan metode pencucian uang yang lazim digunakan oleh organisasi penipuan pinjaman.
Kategori | Metode yang lazim digunakan organisasi penipuan | Keadaan klien yang sebenarnya |
Cara pendekatan | Pesan teks dan telepon penawaran pinjaman ilegal | Dihubungi setelah mengajukan pertanyaan pada situs pinjaman yang sah |
Isi instruksi | Menggunakan istilah teknis seperti ‘rekayasa omzet’ | Tidak memahami artinya, tetapi mengira hal tersebut sebagai pekerjaan profesional |
Penggunaan rekening | Melakukan beberapa transfer setelah dana korban masuk | Dengan cara yang sama, uang masuk → dibagi dan ditransfer kepada n orang |
Waktu penghentian | Terus berlangsung sebelum terungkap | Setelah melihat pesan peringatan pada transfer masuk, klien mulai curiga dan meminta penjelasan |
Melalui perbandingan tersebut, ditegaskan bahwa perilaku klien sama sekali berbeda dari pelaku yang sengaja turut serta dalam penipuan.
Strategi pembelaan ③ | Penyusunan arah pernyataan untuk menghadapi pemeriksaan kepolisian
Karena hanya dengan melihat aliran dana penyidik dapat keliru menganggap klien sebagai ‘kaki tangan’, pengacara spesialis hukum pidana menyiapkan strategi berikut pada tahap pemeriksaan.
▷ Menyusun bukti objektif, seperti riwayat transfer, percakapan KakaoTalk, dan rekaman panggilan, yang menunjukkan bahwa klien tidak menerima keuntungan finansial
▷ Mengoreksi terlebih dahulu ungkapan yang dapat ditafsirkan sebagai adanya kesengajaan sehingga argumen mengenai tidak adanya kesengajaan dan keuntungan menjadi lebih jelas dan kuat
Penyusunan arah pernyataan tersebut berperan penting dalam mencegah penilaian sepihak bahwa “karena uang masuk ke rekening, berarti klien adalah kaki tangan” dan membantu penyidik memahami secara tepat bahwa klien hanyalah korban yang terseret ke dalam struktur tindak pidana penipuan.
3. Hasil pendampingan atas dugaan penipuan, perkara diakhiri lebih awal dengan keputusan ‘tidak dilimpahkan’
Setelah menelaah pendapat hukum tertulis dari penasihat hukum dan bukti terkait dugaan penipuan, penyidik memutuskan untuk tidak melimpahkan perkara klien karena tidak terbukti adanya tindak pidana berdasarkan alasan berikut.
∙ Pemeriksaan legalitas yang dilakukan berulang kali dan isi pertanyaannya konsisten
∙ Terdapat kemungkinan besar bahwa klien merupakan korban yang diperdaya
∙ Tidak terdapat hubungan dengan anggota organisasi penipuan maupun keadaan yang menunjukkan perolehan keuntungan
Klien mengungkapkan rasa lega yang mendalam dengan mengatakan, “Saya hanya bermaksud mencari pinjaman dan takut dianggap terlibat dalam organisasi penipuan. Setelah memperoleh hasil ini, saya merasa terselamatkan.”
Ancaman pidana untuk tindak pidana penipuan
Tindak pidana penipuan terpenuhi apabila seseorang menipu orang lain untuk memperoleh keuntungan atas harta benda, dengan ancaman pidana sebagai berikut.
Ketentuan hukum | Ancaman pidana |
Pasal 347 Undang-Undang Hukum Pidana (KUHP) Korea Selatan (diubah pada 23 Desember 2025) | Pidana penjara paling lama 20 tahun atau denda paling banyak 50 juta won Korea Selatan |
Jika Anda terseret dalam penipuan secara tidak adil
Firma Hukum Daeryun menyediakan pendampingan pembelaan yang sistematis berdasarkan pengalamannya menangani perkara keterlibatan dalam penipuan, penipuan keuangan melalui telepon atau layanan pesan, dan penipuan pinjaman.
Melalui konsultasi awal perkara, pengacara yang bertanggung jawab atas konsultasi menelaah fakta perkara secara saksama. Selanjutnya, pengacara yang sesuai dengan jenis perkara ditugaskan untuk memberikan pendampingan terperinci pada setiap tahap.
Khusus bagi klien yang akan menjalani pemeriksaan kepolisian, kami memberikan dukungan secara sistematis dalam seluruh proses, mulai dari penyusunan arah pernyataan dan pendampingan langsung selama pemeriksaan hingga penyerahan pendapat hukum tertulis.
Jika Anda terseret secara tidak adil dalam organisasi penipuan, silakan kapan saja mempercayakan perkara Anda kepada kami melalui 🔗reservasi konsultasi hukum.
Tanya jawab terkait dugaan penipuan
J. Jika dapat dibuktikan bahwa Anda merupakan korban yang diperdaya melalui modus yang lazim digunakan organisasi penipuan, Anda dapat terhindar dari hukuman.T. Saya dihubungi untuk menjalani pemeriksaan atas dugaan penipuan. Apakah saya tetap dapat dihukum jika saya sendiri diperdaya oleh organisasi penipuan?
J. Hal tersebut dapat dibuktikan melalui ‘iktikad baik dan konsistensi’ dalam keseluruhan tindakan, seperti jalur komunikasi, isi pertanyaan, pemeriksaan legalitas, ada atau tidaknya keuntungan yang diperoleh, serta tindakan setelah melihat pesan peringatan.T. Bagaimana cara membuktikan ‘tidak adanya kesengajaan’ dalam perkara dugaan penipuan?
Konten ini didasarkan pada studi kasus nyata Firma Hukum Daeryun dengan beberapa penyesuaian, dan hak ciptanya milik firma kami.
Reproduksi, penggandaan, atau distribusi tanpa izin dan pelanggaran hak cipta lainnya dapat dikenai tindakan hukum berdasarkan peraturan yang berlaku.
