Pelanggaran Sistem Transaksi Keuangan dengan Nama Asli | Mahkamah Agung Korea Selatan Menetapkan Definisi Penyedia Jasa Aset Virtual

Dalam perkara terkait pelanggaran sistem transaksi keuangan dengan nama asli ini, yang dipermasalahkan adalah apakah terdakwa termasuk penyedia jasa aset virtual.

Terdakwa bersekongkol dengan para pelaku lain untuk membeli aset virtual di bursa aset virtual Jepang, menjualnya di bursa aset virtual Korea Selatan, lalu mengirimkan kembali dananya ke Jepang. Transaksi arbitrase tersebut dilakukan secara berulang.

Terdakwa menerima tawaran Pihak Luar Perkara 1 untuk memperoleh komisi sebesar 0,3–0,5% dari uang yang ditransfer ke rekening perusahaan yang bukan pihak dalam perkara dan turut serta dalam transaksi arbitrase tersebut. Perannya adalah membeli aset virtual di bursa aset virtual Jepang dengan uang yang masuk ke rekening Perusahaan A yang bukan pihak dalam perkara, lalu memindahkannya ke dompet elektronik aset virtual yang diberitahukan oleh Pihak Luar Perkara 1.

Melalui kegiatan tersebut, rekening Perusahaan A yang bukan pihak dalam perkara menerima dana sebanyak 77 kali dengan jumlah keseluruhan sekitar 177,8 miliar won Korea Selatan.

Dalam proses tersebut, terdakwa menerima komisi sebesar persentase tertentu dari nilai transaksi dan terus menjalankan transaksi tersebut sebagai kegiatan usaha tanpa melaporkannya kepada Unit Intelijen Keuangan Korea Selatan.

Terdakwa didakwa atas pelanggaran Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu Korea Selatan serta pelanggaran sistem transaksi keuangan dengan nama asli.

Pokok permasalahan utama dalam perkara ini adalah apakah terdakwa merupakan penyedia jasa aset virtual yang tunduk pada sistem transaksi keuangan dengan nama asli dan apakah terdakwa berulang kali melakukan transaksi menggunakan rekening atas nama orang lain.

Hal ini karena apabila terdakwa merupakan penyedia jasa aset virtual, dapat diakui bahwa tindakannya merupakan pelanggaran sistem transaksi keuangan dengan nama asli dan kewajiban pelaporan.

Terkait pelanggaran sistem transaksi keuangan dengan nama asli, Mahkamah Agung Korea Selatan menilai bahwa terdakwa merupakan penyedia jasa aset virtual dan bahwa transaksi menggunakan rekening perusahaan yang bukan pihak dalam perkara melanggar Undang-Undang Transaksi Keuangan dengan Nama Asli dan Kerahasiaan Korea Selatan serta Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu Korea Selatan.

Dengan demikian, Mahkamah Agung Korea Selatan, sebagaimana pengadilan tingkat sebelumnya, memandang terdakwa sebagai penyedia jasa aset virtual.

Terdakwa dalam perkara pelanggaran sistem transaksi keuangan dengan nama asli tersebut dinilai sebagai penyedia jasa aset virtual karena berulang kali menerima komisi dengan melakukan pembelian, penjualan, dan pemindahan aset virtual atas nama sejumlah orang yang tidak tertentu demi kepentingan mereka.

Ada atau tidaknya pelanggaran sistem transaksi keuangan dengan nama asli merupakan persoalan yang harus dipastikan demi keamanan transaksi aset virtual.

Sistem transaksi keuangan dengan nama asli melarang transaksi menggunakan nama samaran atau nama orang lain dan bertujuan menjamin transparansi transaksi keuangan. Kewajiban verifikasi identitas asli dalam transaksi aset virtual didasarkan pada sistem tersebut.

Sistem verifikasi identitas asli ini dibentuk untuk meningkatkan transparansi transaksi aset virtual, mencegah pencucian uang ilegal, dan melindungi investor.

Aset virtual pada dasarnya memiliki karakteristik anonimitas dan desentralisasi sehingga sering kali berkaitan dengan pelanggaran sistem transaksi keuangan dengan nama asli.

Kemungkinan terjadinya perpindahan dana berskala besar sangat tinggi, khususnya melalui transaksi yang menggunakan rekening atas nama orang lain atau dompet anonim. Oleh karena itu, ada atau tidaknya pelanggaran sistem transaksi keuangan dengan nama asli telah menjadi persoalan penting.

Undang-Undang Perlindungan Pengguna Aset Virtual Korea Selatan yang mulai berlaku pada Juli 2024 dibentuk untuk menerapkan sistem pengawasan dan pemeriksaan yang serupa dengan sistem bagi lembaga keuangan dalam transaksi aset virtual serta memungkinkan pemantauan pasar dan penyelidikan cepat terhadap praktik perdagangan tidak adil.

Otoritas keuangan membangun infrastruktur terkait untuk meningkatkan kesehatan pasar aset virtual.

Sistem transaksi keuangan dengan nama asli menyediakan landasan utama untuk meningkatkan transparansi transaksi aset virtual dan berperan dalam mencegah pencucian uang serta perbuatan ilegal secara efektif.

Para 🔗pengacara spesialis keuangan di Firma Hukum Daeryun, yang terutama terdiri atas pengacara berpengalaman di Komisi Perdagangan yang Adil Korea Selatan, Divisi Investigasi Keuangan Kejaksaan Korea Selatan, dan perusahaan keuangan milik negara, berupaya melindungi kepentingan sah klien.