詐欺罪 | 借りたお金をすべて返済したのに詐欺罪の疑いで告訴された依頼者、無罪

刑事弁護士を訪ねてこられた依頼者は60代の女性でした。

依頼者は長期間同じ契（ケ）の集まりで活動しながら親交を深めてきた同い年の女性（以下、被害者）と、日頃から金銭取引を行ってきました。

事件当日も、依頼者は急な資金が必要となり、被害者から一定の金額を借りました。

しかし、その後、些細な対立から二人の関係が悪化すると、被害者は依頼者が初めから返済する意思なくお金を借りたとして詐欺罪で告訴しました。

しかし当時、依頼者は息子の助けを受けて借りたお金をすべて弁済しており、年金と賃貸収入も継続的に得ていたため、十分な弁済能力を備えていました。

それでも刑事告訴が続いたため、依頼者は一人で対応するのは難しいと判断し、刑事弁護士を訪ねてきました。

刑事弁護士は、借り入れ当時の依頼者の経済的状況や実際の弁済経緯、口座取引の履歴などを綿密に検討し、詐欺罪の成立可否を中心に防御戦略を策定しました

刑事弁護士は、依頼者に返済する意思と能力の両方があったという点を立証することに集中しました。

まず、依頼者がお金を借りた当時から毎月老齢年金を受け取っており、本人所有の建物の賃料も継続的に入っていたという資料を確保しました。

また、息子の助けを受けて被害者に借りたお金をすべて弁済した口座振込の履歴と金融資料を併せて整理し、裁判所に提出しました。

刑事弁護士はこうした資料をもとに、依頼者が初めからお金をだまし取る目的であったとは見がたく、実際に弁済を完了した事実まで確認される以上、詐欺の故意は認められないと主張しました。

刑事弁護士は、今回の事件が計画的な詐欺の犯行というより、長年の知人同士の間で発生した金銭紛争であるという点にも着目しました。

二人は長期間同じ契（ケ）の集まりで活動しながら互いを信頼して過ごしてきており、お金を貸した当時にも特段の欺瞞や虚偽があったと見なせる資料は確認されませんでした。

むしろお金を借りた後に関係が悪化して感情的な溝が深まり、その過程で刑事告訴にまで至った経緯が確認されました。

刑事弁護士はこうした事実関係を時系列で整理し、返済の過程で対立が生じたからといって直ちに詐欺罪が成立するわけではないという点を積極的に強調しました。

詐欺罪は、お金を借りることになった経緯や当時の経済状況、弁済意思および能力などを総合的に判断する犯罪であるため、初期対応が非常に重要です。

特に警察の取り調べで行った供述は、その後の検察や裁判の段階まで影響を及ぼし得るため、事実関係を客観的に整理し、証拠を備えて対応することが必要です。

この過程における刑事弁護士の主なサポート事項は次のとおりです。

大韓民国9位のローファーム大倫（25年の国税庁付加価値税申告基準）は、刑事弁護士を中心に事件ごとの対応戦略を策定し、必要に応じて証拠調査センターまたはデジタルフォレンジックセンターと連携しています。

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