변호사는 자금의 거래 분쟁을 방지하기 위해 법적 전략을 설명합니다.

해당 법률 표준은 자금 거래가 대출, 투자 기여, 상품 또는 서비스 지불, 송금 또는 escrow 예금인지 여부에 따라 달라집니다. 각 범주는 다른 요구 사항을 나타낸다. 대출 거래, 예를 들어 일반적으로 주 금액, 관심율, 상환 일정 및 상태 계약 법에 따라 기본 구제 조건을 지정하는 금지주의 또는 대출 계약을 요구합니다. 투자 기여는 연방 및 주법에 따라 자본 또는 부채기구를 구입하는 데 사용되는 경우 증권 법 규정을 트리거 할 수 있으며, 공시 서류와 연방 정부의 등록이나 면제 요구 사항을 준수해야합니다. 송금은 은행 및 은행을 수령하는 책임 기준을 수립하고 획일한 상업적인 부호와 연방 금융 규정에 의해 지배됩니다. 에스크로 거래는 국가 escrow 법과 esCrow 계약 자체에 의해 지배되며, 일반적으로 릴리스 조건 및 escomrow 에이전트의 의무를 정의합니다. 법적 정체가 적용되는 것은 분쟁이 발생하면 귀하의 권리와 재약을 평가하는 첫 단계입니다.

문서 품질은 법원이나 중재자가 다른 당사자가 합의하거나 자금의 위반을 침해하는 경우 귀하의 권리를 집행 할 수 있는지 직접 결정합니다. Vague 또는 incomplete 문서는 당사자의 의도에 대한 주변성을 생성, 어떤 자금이 전송 된 조건, 그리고 비 성능의 결과. 법원은 일반적으로 일반 언어에 따라 서면 계약을 시행하므로, 자금을 거래 계약이 상환 조건을 지정하지 않는 경우, 관심, 담보 또는 기본 방아쇠는 수령자가 자금으로 돌아 오거나 약속대로 사용할 수 있도록 제한 된 회반가있을 수있다. 강력한 문서는 또한 소송 또는 중재에 귀하의 위치를 지원할 수있는 명확한 전자 레코드를 생성함으로써 당신을 보호합니다. Weak 문서는 다른 당사자를 초대합니다. 이 전송은 선물, 집행 가능한 기간없이 대출 또는 당신이 문서를하지 않은 조건에 대한 거래 주제입니다.

연방법은 금융기관과 특정 비은행의 적분을 필요로 하며, 이외국민들의 자금성경쟁력을 갖추며, 재무 범죄자에 대한 의심스러운 활동을 보고합니다. 은행 또는 송금 서비스를 통해 자금이 전송되면 금융 기관은 ID와 계정의 유익한 소유자를 확인하고, 빨간색 플래그에 대한 거래를 모니터링하고 이동이 진행되거나 보고 요구 사항에 따라 설계 된 파괴로 인해 심각한 활동 보고서를 제출해야합니다. 투자자로서, 대형 또는 특정 자금 송금이 은행이나 전송 서비스에서 규정 준수 문의를 유발할 수 있으며 기관은 그 때문에 공존을 완료하는 동안 지연되거나 보유 할 수있다. 또한, 자금을 보장하기 위해 수신자에 대한 기본 부당성을 수행해야하며 합법적 인 목적으로 당사자에게는 확인해야합니다.

귀하의 자금 거래는 증권에 투자를 포함 하는 경우, 트랜잭션은 연방 증권 법과 국가 푸른 하늘 법률에 따라 이루어집니다. 이는 사기에서 투자자 보호 하 고 적절 한 공개 보장을 위해 주식의 제안, 판매 및 마케팅 규제. 사업에 주식을 구입하는 투자 기여, 파트너십 또는 기금 참여, 또는 부채기구를 구매 할 수 있습니다 증권 제공, 발행자가 Securities 및 Exchange Commission과 함께 제공되는 등록하거나 Regulation D 또는 Regulation A와 같은 면제 자격이 부여하기 위해 발급자에게 필요한. 이 오퍼링이 제대로 등록되지 않거나 면제되면, 발행자는 재작업, 손상 및 시민 처벌에 대한 책임을 질 수 있으며 거래를 거부하고 자금을 복구 할 권리가있을 수도 있습니다. 투자로 자금을 전송하기 전에, 당신은 요구하고 신중하게 모든 제안 문서를 검토해야합니다. 잠재 고객 또는 개인 배치 memorandum을 포함하여 위험, 수수료, 진행 사용 및 투자자로서 귀하의 권리를 이해합니다.

은행 계좌 개설, 송금 및 송금을 보여주는 다른 당사자와 함께 모든 통신의 사본, 어떤 개정 또는 측면 문자를 유지해야 합니다. 거래가 투자를 포함하면, 문서 제공, 금융 진술, 가치 보고서 및 투자의 성과 또는 상태에 대한 모든 통신을 유지. 또한, 송금의 날짜, 금액 및 목적에 따라 모든 당사자와 유익한 소유자의 정체성 및 자금 출시를 거둔 조건 또는 오염 물질을 문서화해야합니다. 이 문서는 여러 가지 목적을 제공합니다: 분쟁 발생이 발생한 경우 계약의 조건을 설정하고 다른 당사자가 침해하는 경우에 대한 귀하의 주장을 지원하며, 반대로 돈 세탁 방지와 같은 규제 요구 사항을 준수합니다. 뉴욕 법원 및 기타 관할권은 종종 이메일 체인, 은행 기록 및 당사자가 실제로 동의 한 것을 결정하기 위해 동시적인 메모를 검토하여 법적 인 위치를 보호하는 실질적인 투자입니다.

자금 거래에 분쟁은 협상, 중재, 중재 또는 소송을 통해 해결 될 수 있습니다. 귀하의 계약은 적용된 메커니즘과 관할권 또는 중재인이 분쟁을 결정하는 권한을 부여해야 합니다. 중재는 종종 기밀성, 전문 지식을 제공 하기 때문에 복잡한 상업 거래에서 선호 (부들은 관련 경험으로 중재자를 선택할 수 있습니다) 및 최종적 (직업 상은 쉽게 호소되지 않습니다). 국가 또는 연방 법원의 소송은 발견, 배심적 인 검토 및 승인 권리를 제공합니다. 그러나 일반적으로 더 많은 비용과 시간 소모가 있습니다. 분쟁 해결 메커니즘을 지정하지 않으면, 자금 거래가 발생하거나 방어적인 거주지가있는 국가에서 소송을 수행 할 수 있습니다. 많은 투자자는 분쟁의 양이 공식적인 분쟁 해결 비용과 다른 당사자와의 관계가 협상 또는 중재를 통해 보존 될 수 있는지 고려합니다.