투자법 및 규정에 따라 귀하의 법적 권리는 무엇입니까?

연방 증권법, 1933년 증권법 및 1934년의 증권거래법은 투자 제안이 자료 정보를 공개하고 그 투자 자문과 브로커가 회계 의무에 따릅니다. 이 법은 소매 투자자를 해하기 전에 사기 제도를 식별 할 수있는 등록 및 공개 권한을 만듭니다. 투자 전문가가 관심을 공개하지 못하면, 부적절한 투자를 추천하거나 투자 위험 프로파일을 대표합니다. 연방 법은 규제 행동 및 개인 청구에 대한 배경을 제공합니다. SEC는 행정 절차, 시민 소송 및 의도적 사기를 포함하는 경우 범죄 당국에 대한 참조 법을 통해 이러한 규칙을 시행합니다.

뉴욕 금융 서비스 부서 (NYDFS) 및 뉴욕 증권 거래소 (NYSE)는 연방 프로세스보다 더 빠르게 이동하는 병렬 시행 메커니즘을 운영합니다. NYDFS는 투자 회사를 검사하는 권한을 가지고 있으며, 실패 및 퇴직 주문은 주법 위반에 대한 벌금을 부과합니다. 뉴욕에서 사기 또는 부적절한 권고를 경험하는 소비자 투자자는 연방 당국의 국가 규제 기관이 재중 조치를 가속화 할 수있는 조사를 완료하기 전에 주관 관할자가 있지만, 또한 손실 및 불만을 문서화하면 상태와 연방 정체성을 모두 이해한다는 것을 의미합니다.

보안은 회사 또는 정부가 자본을 올리는 금융기구이며, 그 분류는 규제 규정이 적용됩니다. 일반 증권은 주식, 채권 및 상호 자금이 포함됩니다. 대법원은 투자계약을 확인하기 위해 Howey 시험을 설립했습니다. 보안이 다른 사람들의 노력에서 주로 파생 된 이익의 기대와 함께 일반 기업에 돈을 투자 할 때 존재합니다. 이 테스트는 심리적으로 넓은이며, 법원은 cryptocurrency 오퍼링, 부동산 경계 및 대안 투자를 포함한 소설 투자 구조에 적용됩니다. 소비자 투자자의 경우, 서명은 규제 된 증권 (필수 공개 및 전문 라이센스 요건)과 규정되지 않은 제안을 구별하는 것입니다.( 실질적으로 높은 사기 위험과 적은 법적 구제가 수행되는).

투자 자문 및 브로커 owe fiduciary 의무는 최고의 관심과 관심을 공개하는 데 필요한. 등록 된 투자 자문은 회계 표준에서 운영되며, 그들은 자신의 위에 관심을 우선 순위해야합니다. 기존의 브로커는 엄격한 적합성 표준에서 운영되지만 최근 규제 지침은이 간격을 좁히게했습니다. 뉴욕에서, 높은-net-worth 개인 및 기관 투자자 집중, 금융 위반과 소송에 대한 분쟁은 중재와 소송의 자주 발생. 의 실제 관점에서, 이러한 의무 사이의 차이는 엄청난 것 때문에 그것은 당신이 설립해야 할 해 증거에 영향을 미치는 영향과 투자 전문가가 제기 될 수있는 방어.

투자 사기는 전문적으로 알고 있거나 recklessly 재료의 손상 또는 배출을 만들 때 발생합니다. 그리고 당신은 당신의 피해에 그 잘못 될 것입니다. 뉴욕 일반 비즈니스 법 섹션 349 소비자 거래의 불허 관행, 그리고 섹션 350 특히 가짜 광고를 해결. 연방 증권법은 1933년과 1934년 법에 따른 항선 규정을 통해 보호층의 보호를 추가합니다. Fraud는 투자의 위험 수준, 숨겨지은 수수료, 제작 성능 기록 또는 회사에 대한 더 높은 수수료를 생성하는 투자를 통해 당신을 조타 할 수 있습니다. 뉴욕 법원은 종종 합리적인 투자자가 투자 여부를 결정하는 데 중요한 손상 또는 배출을 고려해야 할지 여부에 초점을 맞추는 재료 표준을 적용합니다.

소비자 투자자는 금융 산업 규제 기관 (FINRA)을 통해 중재를 포함하여, 회담을위한 몇 가지 이점이 있으며 NYDFS 또는 SEC에 대한 관리 불만 사항 및 국가 연방 법원의 민간 소송 및 규정 합의 프로그램에 참여합니다. FINRA 중재는 대부분의 중개 분쟁에 대한 필수이며 일반적으로 법원 소송보다 빨리 이동, 프로세스가 바인딩되고 제한된 호소 권리를 제공합니다. 청구를 제출할 때 투자 거래, 잘못 또는 비유적 권장 사항, 그 의미에 대한 귀하의 신뢰 및 결과 손실. 뉴욕 연방 법원 및 주 법정에서, 당사자는 종종 투자 전문가의 행동이 scienter 요구 사항을 충족 여부 (확실한 불쾌감 또는 진실에 대한 재발적). 연방 증권은 크게 주장합니다. 연방증권은 사기의 발견에서 두 해 동안 5 년의 statute 및 2 년간의 제한을 직면하고 있으며, 국가 법이 회복 이론에 따라 다른 마감재를 가질 수 있습니다.

기업 또는 해외 벤처에 자본을 투입하는 투자자는 계약, 법인 지배 구조 및 보상으로 의존하여 이익을 확보합니다. 기업 투자법 주식, 대출 계약, 관리 권리 및 주주 협정과 운영 계약을 통해 종료 전략을 해결합니다. 외국투자법 자본금이 입국하고 국가를 떠나는지 여부에 따라, 통화 통제, 세금 조약 및 양자 투자 조약을 포함하여 복잡성의 층을 추가합니다. 투자는 자본을 보호하는 데 중요한 역할을 수행 할 수 있습니다. 투자자의 자산은 금융 시장, 기업 및 정부 기관에 대한 정보를 제공합니다.

소비자 투자자로서, 전략적 초점은 자본을 커밋하기 전에 세 가지 콘크리트 단계에 센터해야합니다. 먼저 투자 전문가 또는 회사가 SEC, FINRA 및 Central Registration Depository (CRD) 레코드와 제재 기록을 확인하여 주정부 규제에 등록되었는지 확인합니다. 둘째, 얻고 신중하게 모든 제안 문서, 전망 및 수수료 일정을 검토; 회사가 위험 공개를 통해 서면 문서를 제공하거나 위험을 감수하는 경우, 그 신호는 사기 위험을 높였습니다. 세 번째, 예상 수익에 대한 경향 표현을 작성하는 문서, 안전 또는 당신의 재정 상황에 대 한 투자의 적합성; 이 기록은 나중에 발생 하는 분쟁이 발생할 경우 불확실 하 고 어떤 것이 전달 된 무슨 약속된 versus 증명 해야 합니다.