إساءة الائتمان·جريمة إساءة الائتمان

يُقصد بالعمل في جريمة خيانة الأمانة المهنية ما يكون مهنة أو وظيفة، وقد قضت المحكمة بأن العمل في هذه الجريمة هو شأن يُمارس بصورة متكررة ومستمرة استنادا إلى مركز الشخص في الحياة الاجتماعية، مثل المهنة أو الوظيفة.

ولا يقتصر العمل على ما يستند إلى القانون أو العقد، بل يشمل أيضا العمل المتبع عرفا إذا كان من الشؤون التي يؤديها الشخص بصورة متكررة بحكم مركزه.

كما يشمل الفعل المخالف للواجب كل فعل يخل بعلاقة الثقة، مثل الامتناع عما يُتوقع القيام به بموجب القانون أو العقد أو مبدأ حسن النية، وذلك في ضوء الظروف المحددة المتعلقة بمضمون الشؤون المعالجة وطبيعتها.

يُقصد بتلقي الأموال أو المنافع مقابل إساءة الائتمان أن يتلقى الشخص الذي يتولى شؤون الغير طلبا غير مشروع يتعلق بواجباته، ثم يحصل بنفسه على مال أو منفعة مالية أو يتيح لطرف ثالث الحصول عليها.

قد يصعب التمييز بين خيانة الأمانة (الاختلاس) وإساءة الائتمان وجريمتها.

يمكن اعتبار خيانة الأمانة (الاختلاس) جريمة يرتكبها شخص يتولى حفظ أموال الغير وإدارتها، بينما يرتكب إساءة الائتمان وجريمتها شخص يتولى شؤون الغير.

كما أن محل خيانة الأمانة (الاختلاس) هو المال، في حين أن محل إساءة الائتمان وجريمتها هو المنفعة المالية.

فاعل جريمة إساءة الائتمان هو «الشخص الذي يتولى شؤون الغير».

أي إنه الشخص الذي يكون في مركز يتيح له إدارة العلاقات المالية أو المصالح الاقتصادية للغير بموجب تفويض.

أما إذا ارتكب صاحب مشروع فردي فعلا مخالفا لواجباته أثناء إدارته لشؤونه الخاصة، فلا تتحقق إساءة الائتمان أو جريمة إساءة الائتمان.

لكي تتحقق جريمة إساءة الائتمان، يجب أن يحصل الفاعل أو طرف ثالث على منفعة مالية نتيجة فعل الفاعل المخالف لواجباته.

ولا تقتصر هذه المنفعة على النقود، بل تشمل كل منفعة مالية ذات قيمة اقتصادية.

ويشمل ذلك حصول الفاعل مباشرة على المنفعة، وكذلك تمكين طرف ثالث من الحصول عليها.

سبق أن قضت المحكمة العليا في جمهورية كوريا بأن جريمة إساءة الائتمان لا تتحقق إلا إذا وقع فعليا ضرر مالي على الأصيل، ولا تتحقق إذا لم يثبت وقوع الضرر بوضوح.

لكي تتحقق جريمة إساءة الائتمان، يجب أن يتوافر لدى الشخص الذي يتولى شؤون الغير القصد إلى إلحاق الضرر بالأصيل.

ويشمل القصد هنا إدراك الشخص أن فعله يخالف واجباته وقد يؤدي إلى ضرر مالي، وقبوله بذلك.

إذا بلغت قيمة المنفعة 500 مليون وون كوري جنوبي أو أكثر، فإن قانون التشديد في معاقبة جرائم اقتصادية معينة ينطبق وتُشدد العقوبة.

□ إساءة الائتمان·جريمة إساءة الائتمان

□ تلقي منفعة مقابل إساءة الائتمان

□ تقديم منفعة مقابل إساءة الائتمان

حكم محكمة سوون الجزئية الصادر في 2025. 3. 27. في القضية 2024고단1812

حكم محكمة سيول الشمالية الجزئية الصادر في 2024. 8. 29. في القضية 2024고정292

يجب أولا فحص ما إذا كان الفعل المرتكب يستوفي أركان إساءة الائتمان وجريمتها فحصا دقيقا.

ومن المهم تحديد الوقائع المحددة بدقة، ولا سيما ما إذا وقع فعل مخالف للواجب، والمنفعة المالية التي حصل عليها الفاعل أو طرف ثالث نتيجة لذلك، وما إذا لحق ضرر بالمجني عليه.

ولا يمكن التعامل بفاعلية مع التحقيق الذي تجريه سلطات التحقيق لاحقا إلا بعد ترتيب هذه الوقائع الأساسية.

عند بدء التحقيق من جانب سلطات التحقيق، قد تُتخذ إجراءات متعددة، منها المرافقة الطوعية واستجواب المشتبه فيه والتفتيش والضبط.

ونظرا إلى أن مضمون الإفادات في هذه المرحلة قد يؤثر تأثيرا حاسما في المحاكمة الجنائية اللاحقة، فيجب التعامل معها بحذر استنادا إلى فهم قانوني لنطاق الواجب وما إذا كان الضرر قد وقع.

وعلى وجه الخصوص، يجب ألا يقتصر الادعاء بأنه «لم تكن هناك نية إلى تحقيق منفعة شخصية» على مجرد الإنكار، بل ينبغي أن يصاحبه تفسير منطقي يستند إلى أسس موضوعية، مثل المستندات ذات الصلة وممارسات العمل.

في حال الخضوع للتحقيق بشأن إساءة الائتمان أو جريمتها، يزداد خطر أن يدلي الشخص، عند إعداد إفادته أو التعامل مع القضية بمفرده، بأقوال تخالف الوقائع دون قصد أو أن يساء فهمها على نحو يضره.

قد تستخدم هذه الأقوال الخاطئة دليلا ضده في الإجراءات الجنائية، وقد تؤدي إلى نتائج بالغة السوء؛ لذلك من المهم الاستعانة بمحام جنائي منذ المرحلة المبكرة.

يضم مكتبنا عددا من المحامين الجنائيين ذوي الخبرة الواسعة، بمتوسط خبرة لا يقل عن 10 سنوات، مما يتيح التعامل بصورة منهجية واستراتيجية مع قضايا إساءة الائتمان وجريمتها.

كما يتعاون المكتب، عندما تستلزم القضية اتخاذ إجراءات مدنية بالتوازي، مثل التمثيل في التسوية الودية ودعاوى المطالبة بالتعويض عن الضرر، مع محامين متخصصين في القانون المدني للتعامل معها بصورة منسقة.

كذلك، يحلل مركز فحص الأدلة التابع للمكتب بدقة الدفاتر وبيانات المعاملات التي يحتفظ بها الموكل، ويجمع وينظم، وفقا للإجراءات القانونية، الأدلة التي قد تكون في مصلحته، بما يدعم تقديمها بفعالية إلى سلطات التحقيق أو المحكمة.