سابقة استشارة محامي إنتشون | نجاح موكل دايريون عبر استشارة محامي إنتشون في الدفاع من خلال الحصول على وقف تنفيذ العقوبة في تهمة مخالفة قانون تسجيل أعمال الإقراض

الخفايا التفصيلية لقضية الموكل التي تبيّنت في استشارة محامي إنتشون هي كالتالي.

كان الموكل يعمل في مكتب وساطة إقراض، فيقترب من الراغبين في الحصول على قروض بضمان قائلاً إنه سيعرّفهم بجهات إقراض، وإذا تمّ القرض تقاضى عمولة معيّنة.

ويقول الموكل إنه دبّر الجريمة بسبب ما كان يعانيه من ضائقة اقتصادية.

وكانت القضية قد تواطأ فيها عدة أشخاص، وبلغ مبلغها أيضاً عشرات المليارات من الوونات، فكانت حالةً تستلزم استجابة سريعة.

هذه القوانين المتعلقة بمخالفة قانون تسجيل أعمال الإقراض كما نتبيّنها من خلال استشارة محامي إنتشون.

قوانين مخالفة قانون تسجيل أعمال الإقراض

قانون تسجيل أعمال الإقراض ونحوها وحماية مستخدمي الخدمات المالية، المادة 11-2 (تقييد الوساطة ونحوه) ① لا يجوز لوسيط الإقراض أن يتوسّط في الإقراض لجهة إقراض غير مسجَّلة.
② لا يجوز لوسيط الإقراض ووكيل تحصيل القروض (يُشار إليهما فيما يلي بـ«وسيط الإقراض ونحوه») ولوسيط الإقراض غير المسجَّل أن يتقاضى، مهما كان مسمّاه من عمولة أو مكافأة أو دفعة مقدمة، أي مقابل يتلقّاه فيما يتعلق بوساطة الإقراض (يُشار إليه فيما يلي بـ«عمولة الوساطة») من الطرف المتعامل الذي يتلقّى القرض.
③ إذا أقرض القائم بأعمال الإقراض فرداً أو شخصاً اعتبارياً صغيراً مما يحدده المرسوم الرئاسي، فلا يجوز أن تتجاوز عمولة الوساطة المدفوعة لوسيط الإقراض ونحوه المبلغَ المقابل للنسبة التي يحددها المرسوم الرئاسي في حدود 5 في المئة من مبلغ القرض المعني.
④ فيما يتعلق بالحد الأقصى لعمولة الوساطة في حالة دفع المؤسسة المالية الائتمانية عمولة الوساطة لوسيط الإقراض ونحوه، تُطبَّق الفقرة 3 قياساً.
⑤ يجوز للجنة الخدمات المالية أن تأمر بالتصحيح المؤسسةَ المالية الائتمانية التي دفعت عمولة الوساطة بالمخالفة للفقرة 4.
⑥ لا يجوز لوسيط الإقراض ونحوه أن يتلقّى من القائم بأعمال الإقراض أو من المؤسسة المالية الائتمانية عمولة وساطة تتجاوز المبلغ المنصوص عليه في الفقرتين 3 و4.

عقوبة مخالفة قانون تسجيل أعمال الإقراض

قانون تسجيل أعمال الإقراض ونحوها وحماية مستخدمي الخدمات المالية، المادة 19 (العقوبات) ① يُعاقب من ينطبق عليه أحد البنود التالية بالحبس مع الأشغال مدة لا تزيد على 5 سنوات أو بغرامة لا تزيد على 50 مليون وون.
1. من مارس أعمال الإقراض ونحوها دون تسجيل أو تجديد تسجيل بالمخالفة للمادة 3 أو المادة 3-2
2. من حصل على تسجيل أو تجديد تسجيل وفقاً للمادة 3 أو المادة 3-2 بالخداع أو بطريقة غير مشروعة أخرى
3. من أعلن عن أعمال الإقراض أو وساطة الإقراض بالمخالفة للفقرة 1 أو الفقرة 2 من المادة 9-2
4. من منح ائتماناً بالمخالفة للفقرة 1 أو الفقرة 7 من المادة 10
5. من تلقّى ائتماناً بالمخالفة للفقرة 1 أو الفقرة 7 من المادة 10
② يُعاقب من ينطبق عليه أحد البنود التالية بـالحبس مع الأشغال مدة لا تزيد على 3 سنوات أو بغرامة لا تزيد على 30 مليون وون.
1. من استعمل ضمن اسمه التجاري لفظ «إقراض» أو «وساطة إقراض» أو لفظاً مماثلاً بالمخالفة للفقرة 4 من المادة 5-2
1-2. من مكّن غيره من مزاولة أعمال الإقراض ونحوها باسمه أو أعار شهادة التسجيل بالمخالفة للفقرة 5 من المادة 5-2
2. من استعمل مستنداً في غير الغرض المعني بالمخالفة للفقرة 3 من المادة 7
3. من تقاضى فائدة تتجاوز معدّل الفائدة المنصوص عليه في المادة 8 أو الفقرة 1 من المادة 11
4. من تلقّى، بالمخالفة للفقرة 1 أو الفقرة 2 من المادة 9-4، حق دَين ناشئاً عن عقد إقراض من جهة إقراض غير مسجَّلة وباشر تحصيله، أو من باشر فعل الإقراض تجاه طرف متعامل تلقّى وساطة إقراض من وسيط إقراض غير مسجَّل
5. من تنازل عن حق دَين ناشئ عن عقد إقراض بالمخالفة للفقرة 3 من المادة 9-4
6. من توسّط في الإقراض أو تقاضى عمولة وساطة بالمخالفة للفقرة 1 أو الفقرة 2 من المادة 11-2
7. من دفع عمولة وساطة تتجاوز المنصوص عليها في الفقرة 3 من المادة 11-2
8. من لم يمتثل لأمر التصحيح المنصوص عليه في الفقرة 5 من المادة 11-2
9. من تلقّى عمولة وساطة بالمخالفة للفقرة 6 من المادة 11-2
10. من لم يمتثل لأمر التصحيح المنصوص عليه في الفقرة 4 من المادة 15
③ يجوز الجمع بين عقوبة الحبس مع الأشغال وعقوبة الغرامة المنصوص عليهما في الفقرتين 1 و2.

بعد استشارة محامي إنتشون، جرى التأكيد في المحاكمة على أن دافع جريمة المتهم كان الضائقة الاقتصادية.

وبُيّن أن المتهم، الذي كان يعاني ضيق العيش بسبب الفقر، انزلق إلى ارتكاب الجريمة.

بعد استشارة محامي إنتشون، دُفع في المحاكمة بضرورة مراعاة عدم وجود سوابق من النوع نفسه لدى المتهم.