CONTENTS
- 1. Collecte de fonds sans autorisation | définition
- - Formes typiques de collecte de fonds sans autorisation
- - Principales caractéristiques
- 2. Collecte de fonds sans autorisation | peines encourues
- - Possibilité de constitution d’une infraction d’escroquerie
- - Lignes directrices de détermination de la peine
- 3. Collecte de fonds sans autorisation | si vous êtes mis en cause ?
- - Élaboration d’une stratégie dès le début de l’enquête
- - Contestation de l’intention frauduleuse et de l’existence d’une tromperie
- - Examen juridique
- - Préparation du procès et stratégie de détermination de la peine
- 4. Collecte de fonds sans autorisation | si vous êtes victime ?
- - Modes de réponse et démarches
- 5. Collecte de fonds sans autorisation | s’il est difficile d’agir seul ?
1. Collecte de fonds sans autorisation | définition
La collecte de fonds sans autorisation désigne littéralement une « réception analogue de fonds (collecte de capitaux) ».
Il s’agit du fait, pour une entité qui n’est pas un établissement financier dûment agréé, de recueillir de l’argent auprès du public sous couvert d’investissement ou d’épargne.
Les fonds sont collectés sous l’apparence d’un établissement financier légal, alors qu’il s’agit en réalité d’une activité illicite exercée sans autorisation légale.
Formes typiques de collecte de fonds sans autorisation
▷ Lorsque des taux d’intérêt ou des dividendes excessivement élevés et irréalistes sont promis
▷ Lorsque des fonds sont recueillis selon un système de vente multiniveau ciblant notamment des personnes au foyer
▷ Lorsque l’investissement est sollicité en garantissant 100 % du capital investi ou un rendement fixe supérieur
Principales caractéristiques
① Lorsqu’une personne déjà sanctionnée pour un dispositif d’investissement similaire reprend une activité reposant sur la même structure en ne changeant que le produit concerné et en la faisant exploiter par un représentant de façade
② Approche reposant sur un dispositif d’investissement ou un modèle de vente de produits dont la structure complexe est difficile à comprendre pour un consommateur ordinaire
③ Méthode consistant à susciter la confiance au moyen de divers documents ou éléments sans rapport avec l’activité réelle
④ Lorsque la simple notarisation d’un contrat est exagérément mise en avant pour souligner sa sécurité juridique
⑤ Méthode consistant à utiliser l’image d’une personnalité connue ou à afficher des relations avec des personnalités des milieux politiques ou administratifs afin de susciter la confiance
⑥ Présentation mettant en avant un protocole d’accord (MOU) ou un partenariat avec un organisme étranger difficilement vérifiable
⑦ Lorsque la garantie du capital et du rendement est évoquée oralement lors d’une réunion de présentation de l’activité, notamment, mais qu’aucune mention correspondante ne figure dans le contrat
⑧ Méthode consistant à verser initialement certains rendements pour gagner la confiance des investisseurs, puis à les inciter à investir davantage
2. Collecte de fonds sans autorisation | peines encourues
La collecte de fonds sans autorisation est réprimée par la Loi coréenne sur la réglementation de la collecte de fonds sans autorisation. Les peines encourues sont les suivantes.
▶ Peines encourues
Personne ayant procédé à une collecte de fonds sans autorisation | Emprisonnement de 5 ans au plus ou amende pénale de 50 000 000 de wons sud-coréens au plus |
Afin de procéder à une collecte de fonds sans autorisation, en cas d’affichage ou de publicité | Emprisonnement de 2 ans au plus ou amende pénale de 20 000 000 de wons sud-coréens au plus |
Lorsque le représentant d’une personne morale, notamment, procède à une collecte de fonds sans autorisation et à un affichage ou à une publicité | Peine d’amende en application des dispositions prévoyant la sanction conjointe de la personne morale |
En cas d’utilisation d’une dénomination similaire à celle d’une activité financière pour procéder à une collecte de fonds sans autorisation | Amende administrative de 50 000 000 de wons sud-coréens au plus |
Possibilité de constitution d’une infraction d’escroquerie
L’examen de la jurisprudence relative à la collecte de fonds sans autorisation montre que, dans la plupart des affaires, les personnes concernées ont également été poursuivies pour infraction d’escroquerie.
Chaque affaire doit être examinée avec précision, mais les décisions retiennent généralement que la promesse de garantir le capital et des rendements élevés implique une tromperie des investisseurs et peut donc constituer une infraction d’escroquerie.
Par conséquent, lorsqu’une personne est contactée par la police dans le cadre d’une enquête sur une collecte de fonds sans autorisation, elle doit préparer sa réponse tant à ce titre qu’au regard de l’ensemble des questions relatives à l’infraction d’escroquerie.
Lignes directrices de détermination de la peine
▷ Participation simple
▷ Altération des facultés mentales
▷ Présentation volontaire aux autorités, signalement interne ou révélation complète et spontanée de l’ensemble des faits, notamment en cas d’infraction organisée
▷ Refus de la victime de demander une sanction ou réparation du préjudice, y compris par consignation
▷ Participation passive
▷ Faible montant du bénéfice effectivement obtenu
▷ Montant total des fonds reçus ou ampleur de l’activité particulièrement faible
▷ Repentir sincère
▷ Absence d’antécédents de sanctions pénales
▷ Coopération à l’enquête
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3. Collecte de fonds sans autorisation | si vous êtes mis en cause ?
Si vous êtes soupçonné d’avoir procédé à une collecte de fonds sans autorisation, il est particulièrement important d’exposer clairement votre position et de répondre de manière structurée au cours de l’enquête et du procès.
Élaboration d’une stratégie dès le début de l’enquête
Avant d’être interrogé par la police ou le parquet coréen, il importe tout d’abord de reconstituer vous-même le déroulement général et la structure de l’affaire.
Les documents pertinents, tels que les contrats, les supports d’information et les relevés de versements, doivent être conservés séparément. Il convient également de se préparer à une éventuelle perquisition et saisie.
Contestation de l’intention frauduleuse et de l’existence d’une tromperie
Dans les affaires de collecte de fonds sans autorisation ou d’escroquerie, une question essentielle consiste à déterminer « si l’intention de tromper existait dès le départ ».
Il convient donc de préciser si le projet d’entreprise était réalisable au moment de la réception des fonds et sur quels éléments reposait l’estimation selon laquelle il pouvait générer des bénéfices.
Les relevés de l’utilisation effective des fonds, les documents relatifs à l’exploitation de l’activité ou les tableaux décrivant la structure des revenus peuvent permettre d’expliquer « l’absence d’intention frauduleuse ».
Il importe de déclarer de manière constante que l’opération poursuivait un objectif commercial et qu’il n’existait aucune intention de tromper l’autre partie.
Examen juridique
Il convient de déterminer si vos actes constituent réellement une « collecte de fonds sans autorisation ».
Si les personnes auxquelles l’investissement était proposé formaient un groupe limité ou si les conditions précisaient clairement qu’aucun rendement élevé n’était garanti, il convient de consigner ces éléments.
Des notes détaillées sur les personnes sollicitées, le mode de conclusion des contrats et les modalités réelles d’exploitation peuvent être utiles lors d’une enquête ou d’un procès ultérieur.
Préparation du procès et stratégie de détermination de la peine
Si vous êtes déjà poursuivi ou si le procès est en cours, il importe de souligner, le cas échéant, que vous n’avez pas joué un rôle moteur dans le recrutement des investisseurs ou que vous vous êtes limité à l’exécution de certaines tâches.
Le fait de présenter les efforts accomplis pour restituer ne serait-ce qu’une partie des fonds aux victimes ou les circonstances qui rendaient alors la situation inévitable peut être pris en compte dans la détermination de la peine.
L’attitude et la sincérité étant également prises en compte au procès pénal, il importe de s’y présenter de manière préparée.
4. Collecte de fonds sans autorisation | si vous êtes victime ?
Si vous constatez avoir été victime d’une collecte de fonds sans autorisation, il importe d’engager rapidement les démarches appropriées.
Modes de réponse et démarches
Mode de réponse | Contenu | Démarches |
Conservation des preuves | Recueillir les éléments relatifs à la collecte de fonds sans autorisation, tels que les contrats d’investissement, les relevés de versements, les messages écrits et les enregistrements d’appels | Conserver les photographies et enregistrements, imprimer les relevés de transactions bancaires, notamment |
Dépôt d’une plainte pénale | Une collecte de fonds sans autorisation pouvant être sanctionnée en tant qu’infraction d’escroquerie, une plainte pénale peut être déposée | Se rendre au poste de police le plus proche ou utiliser le service de signalement de la cybercriminalité de l’Agence nationale de la police coréenne |
Signalement au Service de surveillance financière coréen | Un signalement aux autorités financières peut donner lieu à une enquête et à des mesures administratives | Appeler le Service de surveillance financière au 1332 ou utiliser le site « FINE » |
Demande civile de dommages-intérêts | Une action civile peut être engagée afin d’obtenir la restitution des fonds investis | Se rendre au bureau d’accueil du tribunal de district coréen compétent ou utiliser le système coréen de procédure judiciaire électronique |
5. Collecte de fonds sans autorisation | s’il est difficile d’agir seul ?
Lors de l’enquête, les faits complexes relatifs à une collecte de fonds sans autorisation, notamment les flux financiers, les méthodes de sollicitation et la structure de l’activité, font l’objet d’un examen minutieux.
Il convient notamment d’analyser de manière approfondie de nombreuses questions juridiques, telles que l’établissement du caractère intentionnel, l’évaluation de l’ampleur du préjudice, le périmètre des investisseurs et les relations contractuelles ; la manière de répondre peut donc entraîner des conséquences juridiques défavorables.
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