Affaire d’infraction relative aux transactions financières | Trompé par un SMS de prêt, soupçonné d’infraction à la Loi sur les transactions financières électroniques, décision de non-transmission

Le client avait besoin de plusieurs millions de wons sud-coréens dans un bref délai pour financer les études de son enfant à l’étranger.

Déjà lourdement endetté et ne pouvant obtenir de prêt bancaire, le client a fait confiance à un SMS proposant un prêt et a commencé à échanger par téléphone avec un conseiller.

Le conseiller l’a abordé de la manière suivante.

Le client pensait qu’il s’agissait simplement d’une étape de la procédure de prêt. Suivant les instructions du conseiller, il a donc ouvert le compte et transmis les informations demandées.

Quelques jours plus tard, il a cependant reçu soudainement un avis indiquant que les opérations sur le compte seraient suspendues parce que celui-ci était soupçonné d’avoir servi à une escroquerie.

Le client a alors compris qu’il avait été utilisé à des fins criminelles et a immédiatement changé son mot de passe, dissocié les autres comptes liés et signalé les faits au service chargé de la cybercriminalité.

Toutefois, une audition par la police était déjà prévue. Estimant qu’il lui serait difficile d’y faire face seul, le client a sollicité l’assistance d’un avocat pénaliste de notre cabinet.

L’article 6-3 de la Loi sur les transactions financières électroniques de la République de Corée interdit les actes suivants.

Ainsi, le simple fait de communiquer à autrui son numéro de compte, son mot de passe ou d’autres informations similaires peut faire soupçonner la « mise à disposition d’un moyen d’accès ».

Dans les faits, de nombreuses organisations pratiquant l’escroquerie par appels ou messages frauduleux et d’autres formes d’escroquerie financière détournent des comptes ouverts au nom de victimes. Dans une telle situation, la police mène donc son enquête en considérant le titulaire du compte comme une personne mise en cause.

Dans le cas du client, il a été établi que l’auteur du SMS proposant le prêt avait utilisé son compte pour transférer le produit d’une infraction, ce qui a fait naître le soupçon qu’il avait « remis son compte à une organisation criminelle ».

La constitution de cette infraction exige toutefois une autre condition essentielle.

Il s’agit de l’intention, c’est-à-dire de « la conscience d’avoir fourni son compte tout en sachant qu’il pouvait être utilisé à des fins criminelles ».

Dès le début de l’affaire, l’avocat pénaliste a donc axé sa stratégie sur la démonstration, au moyen de faits et de circonstances précis, de l’absence d’intention du client.

L’avocat pénaliste a exposé et présenté de manière détaillée les raisons pour lesquelles le client ne pouvait qu’interpréter les explications du conseiller comme faisant partie de la « procédure de prêt ».

Ces éléments ont permis de corroborer clairement l’absence d’intention du client de participer à une infraction.

L’avocat pénaliste a analysé la méthode d’approche de l’organisation, ses schémas de conversation, son utilisation de numéros virtuels et la forte pression temporelle exercée. Il a ainsi établi de manière structurée que le client était victime des manœuvres trompeuses caractéristiques d’une organisation d’escroquerie au prêt.

Il a également souligné les circonstances manifestes dans lesquelles le client avait été incité à communiquer des informations qu’un établissement financier ne demande jamais dans le cadre d’une procédure normale, notamment un mot de passe et un code d’authentification.

Dès qu’il a été informé du blocage de son compte, le client a pris les mesures suivantes.

L’avocat pénaliste a mis en avant la réaction active du client et soutenu qu’elle correspondait au comportement caractéristique d’une victime, plutôt qu’à celui d’un auteur d’infraction.

Ces éléments ont contribué de manière significative à convaincre les autorités chargées de l’enquête.

L’avocat pénaliste a présenté de manière structurée les éléments suivants afin de renforcer la crédibilité des déclarations du client.

Après avoir examiné l’ensemble de ces éléments, les autorités chargées de l’enquête ont conclu que « les déclarations de la personne mise en cause ne paraissaient ni mensongères ni destinées à dissimuler une infraction, mais correspondaient aux caractéristiques réelles du comportement d’une victime ».

L’article 6-3 de la Loi sur les transactions financières électroniques de la République de Corée impose une vigilance particulièrement stricte dans l’utilisation et la gestion des informations de compte.

Commet une infraction toute personne qui fournit à autrui ou transmet, conserve ou met en circulation un moyen d’accès, tel que son numéro de compte, son mot de passe ou son code d’authentification, dans le but de l’utiliser pour commettre une infraction ou en sachant qu’il sera utilisé à cette fin.

Peine encourue

La transmission d’informations de compte à autrui présente donc un risque important, car cet acte peut en lui-même servir à commettre une infraction.

En particulier, lorsque ces informations sont utilisées par une organisation pratiquant l’escroquerie par appels ou messages frauduleux ou une autre forme d’escroquerie, leur titulaire peut faire l’objet d’une enquête même s’il n’en avait pas l’intention.

Le Cabinet d’avocats Daeryun traite diverses affaires similaires, notamment celles concernant l’escroquerie par appels ou messages frauduleux, l’implication dans une escroquerie au prêt ou la mise à disposition présumée d’un moyen d’accès, et élabore des stratégies adaptées à partir de cette expérience.

Après avoir établi précisément les faits, le cabinet prépare les déclarations et accompagne le client lors de l’audition par la police afin de réduire le risque de déclarations défavorables.

Il examine également l’affaire sous plusieurs angles en collaboration avec des spécialistes, notamment des experts en analyse forensique numérique et en administration de la preuve.

Si vous devez prochainement être entendu par la police dans une situation similaire, vous pouvez solliciter l’examen de votre affaire au moyen de la 🔗réservation d’un entretien juridique.