Luật sư hình sự tại Wonju | Bào chữa vụ mở tài khoản ngân hàng trái phép liên quan đến lừa đảo qua điện thoại

Luật sư hình sự tại Wonju xác định nội dung vụ việc của khách hàng như sau.

Do cần tiền, khách hàng tìm hiểu về khoản vay và được một người không rõ danh tính yêu cầu mở tài khoản ngân hàng đứng tên mình.

Khách hàng không hiểu rõ các điều kiện vay và cho rằng đây chỉ là một thủ tục để được vay tiền. Vì không nhận thức được rằng không được mở tài khoản ngân hàng cho người khác, khách hàng đã làm theo yêu cầu và tài khoản đó được một tổ chức lừa đảo qua điện thoại sử dụng làm tài khoản ngân hàng mượn danh.

Sau đó, tất cả tài khoản ngân hàng khác đứng tên khách hàng đều bị đình chỉ giao dịch. Khi nhận được liên lạc từ cảnh sát, khách hàng đã tìm đến luật sư hình sự tại Wonju để được hỗ trợ trong quá trình đề nghị áp dụng quyết định không truy tố theo quyền cân nhắc của công tố viên Hàn Quốc.

Khi sử dụng và quản lý phương tiện truy cập, không ai được nhận, yêu cầu hoặc thỏa thuận nhận lợi ích, nhằm mục đích sử dụng vào việc phạm tội mà mượn phương tiện truy cập hoặc thực hiện hành vi cho mượn, hay hành vi bảo quản, chuyển giao hoặc lưu thông phương tiện truy cập.

Theo Luật Giao dịch tài chính điện tử của Hàn Quốc, “phương tiện truy cập” không chỉ bao gồm tài khoản ngân hàng hoặc sổ tài khoản mà còn bao gồm thẻ ghi nợ, chứng thư xác thực điện tử và thông tin điện tử như mật khẩu tài khoản, mật khẩu chứng thư xác thực.

Người vi phạm có thể bị phạt bất kể hành vi xuất phát từ lỗi vô ý hay nhầm lẫn tù đến 5 năm hoặc phạt tiền hình sự đến 30 triệu won Hàn Quốc.

Nếu biết tài khoản sẽ được sử dụng để thực hiện hành vi lừa đảo nhưng vẫn chuyển giao, người thực hiện còn có thể bị xử lý về Tội giúp sức lừa đảo.

Điều khoản pháp luật được áp dụng cũng khác nhau tùy theo hành vi là cố ý hay do nhầm lẫn.

Luật sư nhấn mạnh rằng khách hàng đã thành khẩn khai nhận hành vi và chân thành hối lỗi.

Khách hàng không chỉ hối hận về lựa chọn của mình mà còn tự trách vì đã bị liên quan đến vụ án này. Luật sư đã nộp kèm bản kiểm điểm do khách hàng tự viết để trình bày thái độ chân thành hối lỗi.

Việc nộp bản kiểm điểm như vậy có thể được xem là tình tiết cần cân nhắc khi quyết định hình phạt trong vụ án.

Khách hàng không thực sự tham gia hành vi lừa đảo và không thu được bất kỳ lợi ích tài chính nào.

Luật sư hình sự đã yêu cầu từng ngân hàng cung cấp lịch sử giao dịch để chuẩn bị tài liệu chứng minh và nộp cho cảnh sát. Luật sư lập luận rằng khách hàng không nhận được bất kỳ khoản tiền nào, bản thân cũng bị người khác lừa và lợi dụng để mở tài khoản ngân hàng mượn danh, nên trên thực tế cũng là người bị hại.

Khách hàng sống cùng cha mẹ trong hoàn cảnh khó khăn và đây là lần đầu tiên bị liên quan đến một vụ án, nên là người phạm tội lần đầu.

Nhấn mạnh tình tiết này, luật sư hình sự đã đính kèm giấy chứng nhận quan hệ gia đình và các tài liệu khác, đồng thời trình bày rằng việc khách hàng bị xử phạt hình sự do vụ việc này sẽ khiến sinh kế của gia đình gặp khó khăn.

Gia đình cũng đề nghị được xem xét khoan hồng. Luật sư trình bày rằng khách hàng đã làm việc nghiêm túc tại công ty và khả năng tái phạm rất thấp, qua đó đề nghị cơ quan công tố Hàn Quốc xem xét các tình tiết giảm nhẹ.

Vụ việc này đã kết thúc bằng quyết định không truy tố theo quyền cân nhắc của công tố viên Hàn Quốc trong vụ lừa đảo qua điện thoại.

Mặc dù hành vi bị tình nghi được xác định là có căn cứ, cơ quan công tố Hàn Quốc đã cân nhắc việc khách hàng phạm tội lần đầu, không thu được lợi ích tài chính và chân thành hối lỗi, từ đó áp dụng quyết định không truy tố theo quyền cân nhắc. Vụ việc đã kết thúc ở giai đoạn công tố.

Nếu cần hỗ trợ pháp lý liên quan đến quyết định không truy tố theo quyền cân nhắc của công tố viên Hàn Quốc trong vụ lừa đảo qua điện thoại, khách hàng có thể tìm đến Công ty Luật Daeryun.