Nạn nhân bị lừa đảo | Vụ việc đại diện khách hàng bị lừa đảo vay tiền nộp yêu cầu xử lý hình sự, trong đó đối phương bị tuyên phạt 4 năm tù

Khách hàng bị lừa đảo là một người kinh doanh tự do ở độ tuổi 40 và đã nhận được một đề nghị khẩn cấp từ người quen làm trong ngành tài chính (sau đây gọi là đối phương).

Đối phương nói rằng “nguồn vốn của một tổ chức đang tạm thời bị phong tỏa, nếu cho vay trong vài ngày thì sẽ hoàn trả số tiền gấp ba lần tiền gốc, bao gồm cả lợi nhuận đầu tư”.

Người này còn giải thích rằng mình đã làm việc lâu năm trong lĩnh vực tài chính nên có thể quản lý nguồn vốn một cách an toàn, đồng thời cho biết nhiều người đã thu được lợi nhuận theo phương thức tương tự.

Do đã quen biết đối phương trong thời gian dài và tin tưởng vào việc người này làm trong ngành tài chính, khách hàng đã chuyển hàng chục triệu won Hàn Quốc qua hai lần.

Tuy nhiên, dù ngày hoàn trả đã thỏa thuận trôi qua, số tiền vẫn không được hoàn lại và đối phương bắt đầu liên tục trì hoãn hoặc né tránh liên lạc.

Sau khi trực tiếp xác minh sự việc, khách hàng phát hiện sản phẩm đầu tư mà đối phương mô tả thực tế không tồn tại và toàn bộ nội dung về giao dịch với tổ chức tài chính đều là giả.

Quá trình điều tra còn xác định dấu hiệu cho thấy ngoài khách hàng, đối phương đã tiếp cận nhiều người khác bằng phương thức tương tự để nhận và chiếm đoạt số tiền lớn.

Sau khi biết mình đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo tài chính có tổ chức, khách hàng đã tìm đến luật sư hình sự và đề nghị tư vấn.

Trước tiên, luật sư hình sự đã hệ thống lại những thông tin sai sự thật mà đối phương đưa ra để lừa dối khách hàng.

Luật sư thu thập nội dung trò chuyện qua ứng dụng nhắn tin, tin nhắn văn bản, yêu cầu chuyển tiền và bản đề xuất đầu tư mà khách hàng lưu giữ để chứng minh rằng đối phương đã mô tả sản phẩm tài chính và nơi đầu tư như thể chúng thực sự tồn tại.

Các tài liệu khách quan cho thấy nội dung đối phương tự giới thiệu là nhân viên của một công ty tài chính và những phát biểu bảo đảm lợi nhuận cao đều là giả đã được nộp cho cơ quan điều tra.

Luật sư cũng nộp sao kê giao dịch ngân hàng và lịch sử tiền vào, tiền ra cho thấy khách hàng là nạn nhân bị lừa đảo đã thực sự tin vào lời giải thích đó và chuyển tiền, qua đó trình bày cụ thể mối quan hệ nhân quả giữa hành vi gian dối của đối phương và thiệt hại về tài sản.

Vấn đề quan trọng trong vụ việc này là liệu ngay từ đầu đối phương có ý định và khả năng hoàn trả tiền hay không.

Luật sư hình sự đã xác minh rằng tại thời điểm vay tiền, đối phương không có thu nhập ổn định hoặc tài sản bảo đảm và cũng không thực hiện bất kỳ dự án đầu tư thực tế nào, sau đó phản ánh các nội dung này trong bản ý kiến.

Ngoài ra, mặc dù liên tục nói với khách hàng rằng “sẽ hoàn trả ngay sau vài ngày”, trên thực tế đối phương vẫn tiếp tục lấy tiền của những nạn nhân khác để chi trả cho các nạn nhân trước.

Trên cơ sở đó, luật sư trình bày rõ với cơ quan điều tra rằng ngay từ đầu đối phương đã tiếp cận khách hàng với ý định sử dụng thông tin giả để chiếm đoạt tiền, đồng thời nhấn mạnh hành vi này cấu thành Tội lừa đảo theo Bộ luật Hình sự Hàn Quốc.

Luật sư hình sự phụ trách vụ việc của nạn nhân bị lừa đảo nhận định rằng ngoài thiệt hại kinh tế của khách hàng, cũng cần trình bày với hội đồng xét xử về tính chất lặp lại và mức độ nguy hiểm cho xã hội của hành vi phạm tội.

Do đó, luật sư đã hỗ trợ soạn đơn kiến nghị áp dụng hình phạt nghiêm khắc, trong đó trình bày diễn biến thiệt hại và những khó khăn trong cuộc sống mà khách hàng gặp phải, đồng thời sắp xếp theo trình tự thời gian số tiền thiệt hại, thời điểm chuyển tiền và quá trình đối phương liên tục đưa ra thông tin gian dối để nộp cho tòa án.

Luật sư cũng xem xét các trường hợp thiệt hại khác và tài liệu điều tra liên quan đến những người bị hại bởi cùng thủ đoạn, qua đó nhấn mạnh hành vi lừa đảo của đối phương đã được thực hiện có kế hoạch và lặp lại nhiều lần.

Daeryun, công ty luật xếp thứ 9 tại Hàn Quốc (căn cứ hồ sơ kê khai thuế giá trị gia tăng năm 25 với Cơ quan Thuế Quốc gia Hàn Quốc), hỗ trợ khách hàng thông qua sự phối hợp giữa luật sư chuyên về hình sự, luật sư chuyên về dân sự và Trung tâm điều tra chứng cứ.

Trong quá trình này, Daeryun cung cấp các dịch vụ pháp lý phù hợp với từng giai đoạn giải quyết vụ việc, từ phân tích tình tiết, thu thập chứng cứ, soạn thảo đơn yêu cầu xử lý hình sự, chuẩn bị đơn đề nghị xử phạt nghiêm khắc đến xây dựng phương án thu hồi tiền thiệt hại.

Đối với việc bồi thường thiệt hại do lừa đảo, chứng cứ cần thiết và phương thức xử lý có thể khác nhau tùy từng vụ việc.

Vì vậy, cần xem xét đầy đủ các tài liệu khách quan như lịch sử giao dịch tài chính, nội dung trao đổi qua ứng dụng nhắn tin và chứng từ chuyển tiền trước khi xác định hướng xử lý phù hợp với hoàn cảnh.

Nếu hiện tại chưa xác định được cách xử lý, có thể xây dựng phương án thông qua 🔗đặt lịch tư vấn pháp lý.