CONTENTS
- 1. Penipuan penghimpunan dana ilegal | Ringkasan perkara
- - Pengaturan penghimpunan dana secara ilegal
- - Pertimbangan pengadilan pada tingkat sebelumnya
- 2. Penipuan penghimpunan dana ilegal | Pertimbangan Mahkamah Agung Korea Selatan
- - Pembayaran komisi penjualan harus dianggap diakui
- - Komisi penjualan penghimpunan dana ilegal merupakan manfaat yang berasal dari dana penyertaan korban
- - Pengembalian secara pengecualian dapat dituntut meskipun merupakan prestasi berdasarkan sebab yang melawan hukum
- 3. Penipuan penghimpunan dana ilegal | Ringkasan doktrin prestasi berdasarkan sebab yang melawan hukum
- - Keadaan khusus yang memungkinkan pengembalian
- 4. Penipuan penghimpunan dana ilegal | Pokok praktis
- - Pertanggungjawaban hukum perekrut investasi dalam penghimpunan dana ilegal
- - Kemungkinan gugatan penarikan kembali komisi penjualan
- - Bantuan Firma Hukum Daeryun
1. Penipuan penghimpunan dana ilegal | Ringkasan perkara
Dalam perkara penipuan penghimpunan dana ilegal ini, perusahaan tersebut menghimpun dana senilai ratusan miliar won Korea Selatan dari sejumlah besar investor dengan dalih usaha investasi selama sekitar 7 tahun.
Petugas penjualan yang berstatus pekerja lepas turut terlibat dalam proses perekrutan investor.
Mereka bekerja berdasarkan skema pemberian komisi penjualan dengan persentase tertentu apabila berhasil merekrut investor.
Para Tergugat merekrut investor dengan cara tersebut dan menerima komisi penjualan sekitar 40 juta hingga 50 juta won Korea Selatan dari perusahaan.
Setelah itu, perusahaan tersebut memasuki proses pemulihan akibat memburuknya kondisi keuangan. Pengurus kemudian mengajukan gugatan untuk meminta pengembalian komisi yang dibayarkan kepada para petugas penjualan dengan alasan bahwa komisi tersebut merupakan pengayaan tanpa dasar hukum.
Pengaturan penghimpunan dana secara ilegal
Dalam undang-undang ini, “penghimpunan dana secara ilegal” berarti kegiatan yang dijalankan sebagai usaha untuk menghimpun dana [termasuk aset virtual (yaitu aset virtual sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 angka 1 Undang-Undang tentang Perlindungan Pengguna Aset Virtual Korea Selatan)] dari orang banyak yang tidak tertentu tanpa memperoleh persetujuan atau izin berdasarkan peraturan perundang-undangan lain atau tanpa melakukan registrasi atau pelaporan (termasuk pelaporan berdasarkan Pasal 7 Undang-Undang tentang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu Korea Selatan), dan termasuk salah satu kegiatan berikut.
1. Menerima dana penyertaan dengan menjanjikan pembayaran seluruh dana penyertaan tersebut atau jumlah yang melebihinya pada masa mendatang
2. Menerima uang atas nama deposito, tabungan angsuran, iuran, dana titipan, dan sebagainya dengan menjanjikan pembayaran seluruh pokok atau jumlah yang melebihinya pada masa mendatang
3. Menerbitkan atau menjual obligasi dengan menjanjikan pembelian kembali pada masa mendatang dengan harga sekurang-kurangnya sebesar nilai penerbitan atau nilai penjualannya
4. Menerima uang atas nama iuran keanggotaan dan sebagainya dengan menjanjikan kompensasi atas kerugian ekonomi pada masa mendatang dalam bentuk uang atau efek
① Setiap orang yang melakukan penghimpunan dana secara ilegal dengan melanggar Pasal 3 dipidana dengan pidana penjara paling lama 5 tahun atau denda paling banyak 50 juta won Korea Selatan.
② Setiap orang yang melakukan pelabelan atau periklanan dengan melanggar Pasal 4 dipidana dengan pidana penjara paling lama 2 tahun atau denda paling banyak 20 juta won Korea Selatan.
Undang-Undang tentang Pengaturan Penghimpunan Dana secara Ilegal Korea Selatan melarang penghimpunan dana dari orang banyak yang tidak tertentu tanpa persetujuan atau izin.
Undang-undang ini melarang penghimpunan dana secara ilegal untuk melindungi investor dan memelihara ketertiban keuangan yang sehat. Pelanggarannya dapat dikenai penghukuman pidana.
Pertimbangan pengadilan pada tingkat sebelumnya
Pengadilan pada tingkat sebelumnya menilai bahwa pembayaran komisi penjualan merupakan prestasi berdasarkan sebab yang melawan hukum karena dilakukan dalam proses penghimpunan dana investasi secara ilegal.
Pengadilan tersebut menolak tuntutan Penggugat dengan alasan bahwa berdasarkan Pasal 746 Undang-Undang Hukum Perdata Korea Selatan, pengembalian prestasi berdasarkan sebab yang melawan hukum tidak dapat dituntut.
2. Penipuan penghimpunan dana ilegal | Pertimbangan Mahkamah Agung Korea Selatan
Mahkamah Agung Korea Selatan menilai bahwa pengadilan pada tingkat sebelumnya telah menerapkan doktrin prestasi berdasarkan sebab yang melawan hukum secara terlalu formalistis.
Mahkamah secara khusus memutuskan bahwa proses perekrutan investor dan sifat komisi penjualan dalam perkara ini harus dipertimbangkan secara menyeluruh.
Pembayaran komisi penjualan harus dianggap diakui
Mahkamah Agung Korea Selatan terlebih dahulu menilai bahwa fakta para Tergugat menerima komisi penjualan dari perusahaan harus dianggap telah terbukti.
Dalam proses persidangan, para Tergugat tidak secara tegas membantah fakta bahwa mereka menerima jumlah tersebut dari perusahaan. Berdasarkan Undang-Undang Hukum Acara Perdata Korea Selatan, fakta yang dikemukakan pihak lawan dapat dianggap diakui apabila tidak dibantah secara tegas.
Oleh karena itu, Mahkamah memutuskan bahwa penilaian pengadilan pada tingkat sebelumnya yang menyatakan pihak pembayar tidak jelas apakah merupakan perusahaan bertentangan dengan prinsip bahwa fakta dan alat bukti diajukan oleh para pihak.
Komisi penjualan penghimpunan dana ilegal merupakan manfaat yang berasal dari dana penyertaan korban
Mahkamah Agung Korea Selatan memandang penting fakta bahwa sumber dana komisi penjualan tersebut pada hakikatnya adalah dana penyertaan para investor.
Perusahaan dalam perkara ini mempertahankan skema pembayaran komisi penjualan dan dividen dengan menggunakan dana investasi baru.
Dengan demikian, komisi yang diterima para petugas penjualan dapat dianggap berasal dari dana para korban penghimpunan dana secara ilegal.
Pengembalian secara pengecualian dapat dituntut meskipun merupakan prestasi berdasarkan sebab yang melawan hukum
Undang-Undang Hukum Perdata Korea Selatan menetapkan bahwa pengembalian prestasi yang diberikan berdasarkan sebab yang melawan hukum tidak dapat dituntut.
Namun, Mahkamah Agung Korea Selatan menilai bahwa tuntutan pengembalian secara pengecualian dapat dikabulkan berdasarkan asas keadilan dan iktikad baik.
Mahkamah secara khusus mempertimbangkan bahwa jumlah yang diperoleh kembali melalui proses pemulihan dalam perkara ini akan digunakan untuk pembayaran kepada para korban investasi.
Apabila tuntutan pengembalian tidak dikabulkan, para petugas penjualan yang terlibat dalam proses perekrutan investor akan tetap menikmati manfaat yang diperoleh melalui perbuatan melawan hukum, sedangkan kerugian para korban akan tetap ada.
Mahkamah Agung Korea Selatan menilai bahwa hasil tersebut bertentangan dengan gagasan keadilan.
3. Penipuan penghimpunan dana ilegal | Ringkasan doktrin prestasi berdasarkan sebab yang melawan hukum
Prestasi berdasarkan sebab yang melawan hukum merupakan doktrin yang diatur dalam Pasal 746 Undang-Undang Hukum Perdata Korea Selatan.
Seseorang yang menyerahkan harta atau memberikan jasa berdasarkan sebab yang melawan hukum tidak dapat menuntut pengembalian manfaat tersebut.
Namun, ketentuan ini tidak berlaku apabila sebab yang melawan hukum tersebut hanya terdapat pada penerima manfaat.
Ketentuan ini dibuat untuk mencegah pengadilan memberikan perlindungan dalam sengketa yang timbul melalui perbuatan melawan hukum.
Keadaan khusus yang memungkinkan pengembalian
Namun, menurut yurisprudensi, tuntutan pengembalian secara pengecualian dapat dikabulkan dalam keadaan berikut.
Kedua, apabila tidak dikabulkannya pengembalian akan menimbulkan hasil yang bertentangan dengan asas keadilan dan iktikad baik.
Dalam perkara ini, fakta bahwa komisi penjualan berasal dari dana para korban penghimpunan dana ilegal dan bahwa jumlah yang dikembalikan akan digunakan untuk pembayaran kepada korban menjadi pertimbangan penting.
4. Penipuan penghimpunan dana ilegal | Pokok praktis
Dalam perkara penipuan penghimpunan dana ilegal, pertanggungjawaban hukum orang-orang yang terlibat dalam proses perekrutan investor menjadi persoalan penting.
Secara khusus, petugas penjualan yang merekrut investor sulit terbebas dari pertanggungjawaban hukum meskipun mengaku hanya bertindak sebagai perantara.
Pertanggungjawaban hukum perekrut investasi dalam penghimpunan dana ilegal
Dalam skema investasi melalui penghimpunan dana ilegal, perekrut, broker, dan petugas penjualan lepas sering terlibat dalam proses menarik investasi.
Karena menerima komisi tertentu berdasarkan hasil penghimpunan dana investasi, mereka dapat dinilai telah memberikan kontribusi nyata terhadap skema investasi ilegal tersebut.
Kemungkinan gugatan penarikan kembali komisi penjualan
Putusan ini penting karena menunjukkan bahwa komisi penjualan yang dibayarkan kepada perekrut investasi dalam perkara penipuan penghimpunan dana ilegal juga dapat menjadi objek pengembalian.
Secara khusus, apabila proses pemulihan atau proses kepailitan berlangsung, gugatan penarikan kembali pembayaran semacam ini mungkin diajukan untuk memperoleh sumber dana bagi pembayaran kepada korban.
Oleh karena itu, perlu diperhatikan bahwa keterlibatan dalam proses perekrutan investor dapat menimbulkan pertanggungjawaban hukum meskipun dianggap hanya sebagai kegiatan penjualan.
Bantuan Firma Hukum Daeryun
Apabila Anda meminta nasihat dari Firma Hukum Daeryun, pengacara korporasi akan menelaah secara cermat struktur investasi dan aliran dana serta menganalisis secara menyeluruh terpenuhinya unsur pengayaan tanpa dasar hukum, cakupan tanggung jawab pengembalian, dan kemungkinan tanggung jawab bersama.
Selain itu, apabila gugatan penarikan kembali pembayaran yang berkaitan dengan proses pemulihan atau proses kepailitan berlangsung, firma dapat membantu menyusun fakta dengan berfokus pada riwayat transaksi keuangan, struktur investasi, dan latar belakang pembayaran komisi penjualan, serta merancang strategi penanganan gugatan yang sistematis.
Apabila Anda memerlukan bantuan terkait persoalan tersebut, silakan berkonsultasi sekarang melalui 🔗reservasi konsultasi hukum dengan pengacara korporasi dari Firma Hukum Daeryun, firma hukum peringkat ke-9 di Korea Selatan yang menyediakan layanan hukum berdasarkan kepercayaan (berdasarkan pelaporan pajak pertambahan nilai kepada Badan Pajak Nasional Korea Selatan pada 2025).
