シム・ジェグク弁護士「無理なギャップ投資をして失敗すれば、詐欺の疑いで処罰されることもある」

最近、金融当局の融資の締め付けと基準金利の引き上げが加わり、家を設けることがますます難しくなっている。 2013年度からギャップ投資が本格的に登場するにつれ、比較的少ないお金で私の家づくりあるいは不動産投資ができて関心を受けてきた。

だが最近、三人の娘ギャップ投資詐欺事件の母親が拘束され、裁判に引き渡された。多くの人々が相場差益にのみ関心を持っていて危険性を知らずに大量に投資をすれば、いつの間にか詐欺の疑いで被疑者になることができる。

ギャップ投資は相場差益を目的に住宅の売買価格と貸切金との差額が少ない家をチャーターをかけて買い入れる投資方式だ。例えば、6億ウォンの家のチャーター相場が5億5千の場合、チャーターをかけたまま5千万ウォンで家を買うのだ。相場差益で大きな利益を見ることができるが、葉巻が上がるという保証がないため、テナントにデポジットを返すことができない場合、ギャップ投資詐欺で処罰危機に置かれる可能性が高い。

もし詐欺罪が成立することになって処罰を受けることになれば、10年以下の懲役刑や2,000万ウォン以下の罰金刑に処されることになる。ところがギャップ投資に関連する詐欺行為の場合、被害を受ける人が数十人を超えることが多く、ほとんどの被害金額が億台を超えていく。したがって、これは刑法ではなく特定の経済犯罪加重処罰法が適用され、より重い処罰を受けることになる。

詐欺犯罪を通じて得られる収益が5億ウォン以上から50億ウォン未満であれば、3年以上の懲役刑が下され、その被害金額が50億ウォンを超えていけば、5年以上で最大無期懲役刑に処されることになる。

しかし、被疑者の立場でも悔しい点があるかもしれない。最初から詐欺犯罪を通じて被害を与えようとする悪意的は意図を持ったものだとすれば、これは当然厳重な処罰が下されなければならないが、意図しないように投資の失敗あるいは困難になった状況のために預金を返せなくなったのだとすれば法的処分を受けることができる。

刑事処分から逸脱するには、契約締結時に、債務履行に関する意志と能力があったことを証明しなければならない。つまり、お金を余裕がある経済力と方法があったら、他人をだまして期待したい考えや財産上の利得を取ろうとする意図がなかったと見るのだ。したがって当時テナントの金源を偏取するつもりはなく、市場価格の下落で意図せず返還できなくなった点を主張しなければならない。

故意ではなかったが、悔しいように疑いを受けてギャップ投資詐欺で処罰される危機に置かれている場合は、法理的な視点と妥当な弁論を裏付けてくれる刑事専門弁護士に助けを求める必要があるかもしれない。

ヘルプ：法務法人大輪審裁局弁護士

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