왜 Fcpa에 대한 안티 머니 라 딩 법률 및 규정 임박?

안티 - 돈 세탁 법, 주로 은행 Secrecy 행위 및 그것의 구현 규칙은 금융 기관과 특정 비 재정적인 비즈니스가 의심스러운 활동을보고하고 불쾌한 기록을 유지하기 위해 필요. FCPA, 대비하여 지불 또는 외국인 공식에 대한 혜택은 비즈니스의 장점을 확보하거나 유지. 이 정체는 외국 공식 상황에 있습니다. FCPA가 동시에 미국 금융 채널을 통해 지불 흐름이 흐르거나 미국의 계정과 같은 AML 규칙에 따라 의심스러운 활동을 구성 할 수 있도록 외국인 공식 결제를해야합니다.

의 원정상에서, 두 개의 통계가 교차 국경 금융 흐름과 외국 관계에 초점을 맞추기 때문에 오버랩 발생, 그러나 각각 다른 하위 기관 금지 및보고 트리거를 부과. 법인은 특정한 거래 패턴을 기반으로 한 AML 서류의 의무를 직면 할 수 있으며, 동일한 트랜잭션이 독립적으로 FCPA 예비 금지에 영향을 미칠 수 있습니다. 이 수단은 규제 팀이 거래 금액과 위조 관할권뿐만 아니라, 목적, 수령인 및 외국인 entities와 개인에게 지불의 유익한 소유권을 모니터링해야합니다.

FCPA는 기업에 대한 직접 책임을 생성하고, 직접 또는 알기로 외국 공식에게 지불하거나 송금에 참여합니다. .tatute는 사업 이점을 얻기에서 성공한 지불이 요구되지 않습니다; 영향에 의도가 충분하다. 처벌은 위반 당 2 백만 달러 이상을 도달 할 수 있으며, 집행 조치는 종종 이익과 다년 준수 모니터링의 해산을 포함한다.

반대로 돈 세탁 규정, 대조에 의해, 금지된 거래는 명백하지 않지만 대신 보고 및 기록 보유를 요구합니다. 그러나, 알고있는 기업은 18 미국 섹션 1956 및 관련 법령에 따라 범죄 책임을 evade보고 의무를 위반하는 돈을 세탁하거나 파괴 할 수 있습니다. 특정 문제: AML 위반은 종종 실패로부터 발생하거나 의심스러운 활동을보고, 의도적 지불 자체에서 FCPA 위반 줄기. 실제로, 이러한 구별은 거의 하나의 위반에 neatly지도; 거래는 다른 법적 이론의 밑에 두 가지 요법을 침해 할 수있다, 투자 및 소송 노출을 곱.

효과적인 기업 준수는 위조, 공급 업체 및 비즈니스 파트너에 대한 확고한 불평성 또는 부문에서 특히 계층화해야합니다. 고객(KYC) 절차를 알고 계신다면, 유익한 소유자를 식별하고 자금의 소스 확인 및 거래에 대한 비즈니스 합리적 문서화해야 합니다. 법인이 위조한 경우, 해당 업체는 외국인 공식 또는 정치적으로 노출된 사람, 고령화 된 scrutiny 및 잠재적 거래 차단을 포함합니다.

문서 타이밍 및 완료는 뉴욕 연방 연습과 다른 주요 집행 장소의 재료 위험을 만듭니다. 규정 준수 팀이 설문조사를 식별하지만, 조사를 문서화하고 의사 소통을 보존하거나 결정 공정의 동시 기록, 규제 및 검찰자가 지식 또는 유죄 판결에 대해 실패합니다. 법원 및 집행 기관은 종종 감사의 흔적을 유지하고 준수 인력이 권한을 가지고 있거나 의심스러운 거래를 차단하거나 확장 할 수있는 리소스를 있는지 여부에 대해 검사합니다.

안티 - 돈 세탁 및 FCPA 위반의 시행은 일반적으로 금융 범죄 집행 네트워크 (FinCEN), SEC 또는 법무부에 의해 민간 규제 조치를 시작합니다. 이 기관은 SAR 서류에 근거하여 조사를 시작하거나 금융기관의 추천, 또는 팁을 시작할 수 있습니다. 범죄경찰은 증거가 위반이나 변호를 알고 있다면 다음과 같습니다. 민간 및 범죄 집행의 차이는 항상 귀찮게하지 않습니다; 규제 문의 직면 법인은 병렬 형사 조사를 직면 할 수 있습니다.

이름 * 안티 - 돈 세탁 시행, 규제 기관은 적절한 정책, 교육 및 모니터링 시스템을 유지 여부를 검사합니다. 실제 돈 세탁이 발생하지 않으면, 필요한 규정 준수 조치를 시행하는 실패는 민간 처벌 및 동의 주문에 발생할 수 있습니다. FCPA 케이스에 SEC와 DOJ 협조, 그리고 결산은 자주 독립적인 수락 감시자 및 실질적인 재정적인 처벌의 약속을 요구합니다. 기업 임원 및 직원은 위반에 대해 알게되거나 재발견된 경우 개인 범죄 책임을 직면 할 수 있습니다.

조직은 현재 AML 및 FCPA 정책을 평가하여 국제 거래와 공급 업체 관계에 대한 이러한 정체성을 해결해야합니다. 규정 준수 결정의 문서, 승인 또는 탈선 거래에 대한 이유를 포함하여, 나중에 규칙을 확인하는 경우 방어 레코드를 만듭니다. 교육 프로그램은 외국의 대응을 수행하는뿐만 아니라 사업 단위에 도달해야합니다, 그래서 판매, 조달 및 금융 팀은 붉은 깃발과 신고 의무를 이해.

회사는 현재 금융 기관 관계 및 거래 모니터링 도구가 적절하게 국기 지불을 외국 공식 또는 높은 위험 관할권에 따라 고려해야 합니다. 규정 준수 프레임 워크의 정기적인 타사 감사는 규제 기관이 수행하기 전에 격차를 식별 할 수 있습니다. 법인이 FCPA 또는 AML 위반을 내부적으로 발견 할 때, 자기 허가 여부 결정은 내부 조사를 수행하거나 외부 상담에 참여하는 것은 강제 협력, 처벌 완화 및 잠재적 책임 범위에 대한 전략적 고려 사항입니다. 앞으로의 위험 관리에는 준법률을 유지하고, 그 준수 인력이 고위 경영 및 감사위원회에 직접 액세스할 수 있도록 보장하며 의심스러운 거래 또는 위조 문제에 대한 명확한 에스컬레이션 절차를 수립합니다.