الاحتيال بالعملات المشفرة

العملة المشفرة عملة رقمية تستخدم عبر الإنترنت وتعتمد على تقنية سلسلة الكتل، وليس لها شكل مادي خلافا للعملات المادية.

وتوفر تقنيات التشفير الأمان والشفافية للمعاملات، ومن أبرز أمثلتها البيتكوين والإيثريوم.

يتمثل احتيال الاستثمار باستخدام ICO في جمع الجناة الأموال من المستثمرين وتقديم أصول افتراضية أو عملات لهم، بعد الادعاء بوجود مشروع مبتكر قائم على تقنية سلسلة الكتل أو فرصة استثمارية مربحة.

لكنهم لا يملكون في الواقع القدرة على إصدار الأصول الافتراضية أو تنفيذ المشروع المعني، ولذلك يتعذر في معظم الحالات استرداد أموال الاستثمار بالطرق المعتادة.

ومن الأساليب الشائعة استدراج المستثمرين بادعاء كاذب مفاده أنه «يمكن توقع عوائد مرتفعة من خلال إدراج العملة في منصة تداول مشهورة عند الاستثمار المبكر».

يتكرر أيضا وقوع الاحتيال بالعملات المشفرة باستخدام هياكل متعددة المستويات.

وفي هذه الحالات، يستخدم أسلوب متعدد المستويات لاستقطاب المستثمرين، لكن لا توجد بنية فعلية لتحقيق الأرباح. ولذلك يتكبد المستثمرون السابقون خسائر عندما يتوقف تدفق المستثمرين اللاحقين.

يعد التلاعب بأسعار العملات المشفرة أيضا أحد أساليب الاحتيال الرئيسية.

يبالغ الجناة في قيمة الأصول الافتراضية أو ينشرون تحليلات كاذبة عبر SNS والمنتديات وغرف التوصيات الاستثمارية، ثم يضخمون حجم التداول بصورة منظمة لرفع السعر اصطناعيا ويبيعون الأصول عند بلوغ السعر ذروته لتحقيق الأرباح.

ونتيجة لذلك، يتكبد المستثمرون العاديون أضرارا بسبب الانخفاض الحاد في الأسعار.

الاحتيال من خلال إنشاء منصات تداول مزيفة أو إصدار عملات رقمية مقلدة يمثل أيضا مشكلة خطيرة.

ينشئ الجناة مواقع إلكترونية مزيفة تحاكي منصات تداول قائمة فعليا لاستدراج أموال الاستثمار، أو يصدرون عملات رقمية مزيفة تحمل أسماء مشابهة لأسماء أصول افتراضية معروفة لخداع المستثمرين، مما يؤدي إلى وقوع أضرار.

لا يشكل التلاعب بالأسعار مجرد جريمة احتيال، بل يعد جريمة تنتهك أحكام حظر التلاعب بالأسعار المنصوص عليها في قانون خدمات الاستثمار المالي وأسواق رأس المال.

ومع ذلك، إذا لم ينتج عن المخالفة ربح أو خسارة تم تجنبها، أو تعذر حسابهما، أو كان المبلغ الذي يعادل 6 أضعاف ذلك الربح أو تلك الخسارة لا يتجاوز 500 مليون وون كوري جنوبي، فيحدد الحد الأقصى للغرامة بمبلغ 500 مليون وون كوري جنوبي.

أما إذا تجاوز الربح المحقق من المخالفة أو مقدار الخسارة التي تم تجنبها 500 مليون وون كوري جنوبي، فتشدد عقوبة الحبس وفقا للمعايير الآتية.

فيما يتعلق بإنشاء منصات تداول مزيفة، كثيرا ما تجمع أموال الاستثمار دون تسجيل رسمي لدى السلطات المالية. ولذلك قد يعاقب مرتكبوها، إلى جانب جريمة الاحتيال، بموجب قانون تنظيم أعمال تلقي الأموال دون ترخيص.

يقصد بتلقي الأموال دون ترخيص جمعها من عدد كبير من الأشخاص دون الحصول على ترخيص لمزاولة الأعمال المالية، مع التعهد بردها، وهو عمل غير مشروع.

وتعد هذه الأفعال جرائم جسيمة تنطوي على خداع المستثمرين والاستيلاء على أموالهم، وتخضع لعقوبات صارمة.

عند توجيه الاتهام بجريمة الاحتيال بالعملات المشفرة، يتطلب طلب تخفيف العقوبة أولا تحديد ملابسات الجريمة ودور المتهم فيها بوضوح، والعمل على حصر نطاق مسؤوليته.

فعلى سبيل المثال، قد يشكل إثبات عدم المشاركة بدور قيادي في الجريمة والاقتصار على أداء دور محدود بصفته أحد المحيطين سببا لتخفيف العقوبة.

وبعد وقوع الحادثة، يعد تسليم النفس طوعا إلى سلطات التحقيق أو تقديم المواد ذات الصلة والتعاون الفعال معها أمرا مهما.

وقد تقيم المحكمة هذا التعاون إيجابيا، مما يزيد من احتمال تخفيف العقوبة.

كذلك، تكتسب الجهود المبذولة لجبر أضرار الضحايا أهمية كبيرة.

وقد يعد التوصل المبكر إلى تسوية ودية مع الضحية، أو رد الأموال إليه، أو إيداعها لدى جهة الإيداع الرسمية من عوامل تخفيف العقوبة.

وفي المقابل، يعد إتلاف الأدلة أو الإدلاء بأقوال كاذبة أو عرقلة التحقيق بعد ارتكاب الجريمة من العوامل التي تصعب تخفيف العقوبة، ولذلك يجب تجنبها.

يتطلب طلب تخفيف العقوبة في قضايا الاحتيال بالعملات المشفرة إدراك الدور ونطاق المسؤولية بدقة، والتعاون الفعال في إجراءات التحقيق والمحاكمة، وبذل الجهود لجبر أضرار الضحايا.

وتنظر المحكمة في هذه العوامل مجتمعة عند تقدير العقوبة، وقد تؤثر إيجابيا في قرارها.

إذا كان الشخص مشتبها فيه في قضية احتيال بالعملات المشفرة، فقد تثار بحسب ملابسات القضية مسائل قانونية متعددة، منها مخالفة قانون تنظيم أعمال تلقي الأموال دون ترخيص وقانون المعاملات المالية الإلكترونية، إلى جانب شبهة الاحتيال.

لذلك، من المهم تنظيم الوقائع وتحديد المسائل القانونية منذ المرحلة الأولى للقضية، وإعداد استراتيجية دفاع في وقت مبكر.

كما تؤدي التسوية الودية مع الضحية، والاستفادة من نظام الإيداع لدى جهة الإيداع الرسمية، وإعداد مواد الرد على سلطات التحقيق دورا مهما في تخفيف مستوى العقوبة فعليا، ولذلك يستحسن التخطيط مسبقا لاتجاه التعامل المحدد مع القضية.

إذا كنت ضحية، فينبغي أولا جمع المواد التي يمكن أن تثبت الضرر بصورة موضوعية.

ومن أبرزها سجلات الإيداع والسحب، وعناوين محافظ العملات المشفرة، وسجلات المراسلات والمكالمات، والمواد المستخدمة للحث على الاستثمار.

وبناء على هذه المواد، يمكن تقديم شكوى جنائية إلى الشرطة أو النيابة العامة، ثم السعي إلى جبر الضرر من خلال دعوى مدنية للمطالبة بالتعويض عن الضرر.