جريمة الاحتيال

① فعل التضليل

يعني قول واقعة كاذبة لخداع الغير، أو إخفاء واقعة مهمة يجب الإفصاح عنها حتمًا.

حكم المحكمة العليا رقم 82دو3139 الصادر بتاريخ 1983.2.22

② الغلط

هو الحالة التي يصدّق فيها الطرف الآخر الواقعة خطأً بسبب فعل التضليل، فيتّخذ بناءً على ذلك قرارًا كالتصرّف في ماله ونحوه.

③ الضرر المالي

يجب أن يقع ضرر فعلي بأن يتصرّف المتضرر في ماله بعد وقوعه في الغلط.

غير أنه في حال ثبوت المساس بالمال بفعل التصرّف ذاته، قد تقوم جريمة الاحتيال بصرف النظر عن وقوع الضرر من عدمه.

▷ جريمة الاحتيال البسيط

جريمة الاحتيال جريمة مالية تقوم على الحصول على مال أو اكتساب منفعة مالية بتضليل شخص.

مثال)

▷ جريمة الاحتيال المعتاد

جريمة الاحتيال المعتاد تعني ارتكاب جريمة الاحتيال بشكل متكرّر، ويُعاقب عليها أشدّ من جريمة الاحتيال العادية.

▷ جريمة الاحتيال باستخدام الحاسوب ونحوه

جريمة الاحتيال باستخدام الحاسوب ونحوه هي جريمة اكتساب منفعة مالية بإدخال معلومات كاذبة في الحاسوب أو غيره من أجهزة معالجة المعلومات، أو بتغيير المعلومات دون صلاحية مشروعة.

مثال)

▷ جريمة الاحتيال الحكمي

جريمة الاحتيال الحكمي جريمة تقوم على الحصول على مال أو اكتساب منفعة مالية باستغلال عاهة الشخص العقلية أو النفسية.

مثال)

▷ جريمة خيانة الأمانة (الاختلاس)

جريمة يقوم فيها من يحفظ مال الغير باستخدام ذلك المال لمنفعته أو بعدم ردّه.

▷ جريمة إساءة الائتمان

جريمة يقوم فيها من يتولّى شؤون الغير بفعل مخالف لواجبه لمنفعته، فيُلحق بالغير ضررًا ماليًّا.

وفي حالة جريمة الاحتيال المعتاد، يجوز تشديد العقوبة بما يصل إلى نصفها.

إذا بلغت قيمة المكاسب المتحصلة من جريمة الاحتيال 500 مليون وون أو أكثر، فإن العقوبة تُطبَّق وفقاً لقانون التشديد في معاقبة جرائم اقتصادية معينة.

قانون التشديد في معاقبة جرائم اقتصادية معينة المادة 3

يختلف القانون المطبَّق على تقادم الدعوى العمومية في جريمة الاحتيال بحسب حجم الضرر.

إذا كان مبلغ الضرر أقل من 500 مليون وون، تُعامَل الواقعة بوصفها جريمة احتيال بموجب قانون العقوبات العام ويُطبَّق تقادم الدعوى العمومية بمدة 10 سنوات.

في المقابل، إذا بلغ مبلغ الضرر 500 مليون وون أو أكثر، فقد يُطبَّق قانون التشديد في معاقبة الجرائم الاقتصادية الخاصة ويُمدَّد تقادم الدعوى العمومية إلى ما يصل إلى 15 عاماً.

لذلك ينبغي الانتباه إلى أن مدة تقادم الدعوى العمومية تختلف بحسب حجم الضرر.

جريمة الاحتيال

لا تقوم جريمة الاحتيال إلا بإثبات فعل الخداع المتعمَّد والحصول على منفعة مالية.

لذلك يجب تأمين الأدلة ذات الصلة مثل العقود وسجلات المعاملات ومحتوى المحادثات وتحليلها بدقة.

ومن خلال ذلك، من المهم جداً دحض الاتهام أو تهيئة أدلة تصبّ في مصلحة الشخص.

تؤدي محاولة التسوية مع المجني عليه دوراً مهماً في تخفيف درجة العقاب الجنائي.

ويُستحسَن السعي إلى التسوية عبر سداد مبلغ الضرر أو دفع تعويض عن الضرر المعنوي، ومن الأفضل الاستعانة بمحامٍ في أثناء عملية التسوية.

يلزم منذ مرحلة تحقيق الشرطة الحفاظ على اتساق الأقوال، وعند إنكار الاتهام يجب دحضه منطقياً.

وينبغي كذلك في أثناء تحقيق النيابة والمحاكمة توضيح الموقف بجلاء والتعامل بفاعلية.

من المهم أيضاً إظهار موقف يعترف بالخطأ ويندم بصدق.

ويمكن كذلك النظر في تقديم رسالة ندم والتماس لطلب الرأفة من هيئة المحكمة.

يجب ترتيب واقعة الضرر بالتفصيل وبحسب التاريخ، من حيث تاريخ وقوع الحادثة ووقتها ومكانها ومضمون المحادثات المتبادلة مع الطرف الآخر ونحو ذلك.

يجب حتمًا تأمين جميع المستندات التي يمكن أن تثبت ضرر الاحتيال، كالعقد والرسائل النصية وتسجيلات المكالمات وكشوف التحويلات البنكية ونحوها، ومن المهم عمل نسخة احتياطية منفصلة من المستندات الرقمية وحفظها كيلا تُحذف.

بعد ترتيب وقائع الضرر والأدلة، يجب الاطلاع على نموذج الشكوى الجنائية في مركز الشرطة المختص أو الموقع الإلكتروني لوكالة الشرطة وإعدادها.

يجب أن تُذكر في الشكوى الجنائية البيانات الشخصية للمشكوّ في حقه ووقائع الضرر وملابسات وقوع الجريمة ومضمون الضرر بشكل محدد وواضح، كما يجب إرفاق قائمة بالأدلة المؤيِّدة للشكوى ونسخ من الأدلة.

وتُقدَّم الشكوى المُعدّة مباشرةً إلى مركز الشرطة المختص بمحل إقامة المشكوّ في حقه أو بمكان وقوع الجريمة.

عند قيد الشكوى الجنائية، يُعيَّن محقق مختص ويُجرى التحقيق مع مقدِّم الشكوى.

وفي أثناء التحقيق يجب الإدلاء بأقوال قائمة على الوقائع باتساق، وتقديم الأدلة المُؤمَّنة بفاعلية.

وقد يُجرى، عند الحاجة، استدعاء المشكوّ في حقه للتحقيق.

إذا ثبت الاتهام نتيجة تحقيق الشرطة، تُحال القضية إلى النيابة العامة.

وتُجري النيابة العامة تحقيقاً إضافياً أو تقرِّر الملاحقة من عدمها، ومن الضروري المتابعة المستمرة للإجراءات اللاحقة كذلك.

يمكن للمجني عليه الذي تعرَّض لضرر الاحتيال أن يطالب بالتعويض عن الضرر من خلال دعوى مدنية.

وتُباشَر الدعوى المدنية بمعزل عن الشكوى الجنائية، وهي إجراء لاسترداد الخسارة المالية بصرف النظر عن العقاب الجنائي للجاني.

ومن خلال ذلك يمكن للمجني عليه الحصول على تعويض عن الضرر الناجم عن الاحتيال.