مخالفة قانون المعاملات المالية الإلكترونية

قانون المعاملات المالية الإلكترونية هو قانون ينظم المعاملات المالية باستخدام أجهزة إلكترونية، مثل الحاسوب وأجهزة الصراف الآلي والهواتف، ويحدد المسائل المتعلقة بتشغيل خدمات المعاملات المالية الإلكترونية والإشراف عليها.

ويهدف إلى حماية المستخدمين وضمان سلامة المعاملات المالية الإلكترونية من خلال توضيح إجراءات المعاملات المالية التي تستخدم وسائل الدفع الإلكترونية، مثل التحويل الإلكتروني للأموال والنقود الإلكترونية، والعلاقات القانونية الناشئة عنها.

▷ مستوى عقوبة مخالفة قانون المعاملات المالية الإلكترونية

بالإضافة إلى ذلك، إذا سلم شخص وسيلة الوصول، مثل دفتر حساب مصرفي أو بطاقة خصم، إلى منظمة إجرامية وشارك بذلك في جريمة الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية، فقد تطبق عليه جريمة الاحتيال أيضا إلى جانب مخالفة قانون المعاملات المالية الإلكترونية، وقد تشدد العقوبة.

▷ مستوى عقوبة جريمة الاحتيال

إذا أصبح الشخص عرضة للعقاب بسبب مخالفة قانون المعاملات المالية الإلكترونية، فيجب أولا تحديد الأحكام القانونية التي قد تنطبق على أفعاله والمضمون المحدد للتهمة.

فعلى سبيل المثال، قد تنطبق الفقرة 3 من المادة 6 من قانون المعاملات المالية الإلكترونية عند نقل وسيلة الوصول، مثل دفتر الحساب المصرفي أو البطاقة، أو إعارتها، ويخضع ذلك للعقاب الجنائي بموجب المادة 49.

ومن المهم مراجعة ما إذا كانت أفعال الشخص غير مشروعة قانونا قبل اتخاذ إجراءات التعامل مع القضية.

قبل الحضور أمام جهة التحقيق، يجب تنظيم المسائل التالية على نحو محدد.

ولتجنب الارتباك أثناء الإدلاء بالأقوال، يلزم التحضير مسبقا للحفاظ على اتساق مضمون الأقوال.

وقد يكون من المفيد تدوين الشخص، حسب التاريخ والظروف، من اقترح عليه العمل وكيف اقترحه، والدور الذي أداه، وغير ذلك.

إذا وجدت عوامل مواتية عند تقدير العقوبة، مثل ارتكاب الفعل لتأمين سبل العيش الأساسية، أو كونها الجريمة الأولى، أو بذل جهود لجبر الضرر، فيجب إعداد مستندات تثبتها.

وقد تعد محاولة التوصل إلى تسوية ودية مع المجني عليه، والإيداع لدى جهة الإيداع الرسمية، والظروف المتعلقة بالضائقة المعيشية أو المرض، وخطاب الندم الصادق من عوامل التخفيف خلال التحقيق أو المحاكمة، إذا نظمت على نحو محدد.

غير أن تقديم مستندات كاذبة قد يؤدي إلى نتيجة عكسية، ولذلك يجب إعدادها بحذر واستنادا إلى الوقائع.

عندما يتعذر التوصل إلى تسوية ودية مع المجني عليه أو ينقطع الاتصال به، يمكن التعبير عن الرغبة في جبر الضرر من خلال نظام الإيداع الرسمي في القضايا الجنائية.

وهو إجراء يودع بموجبه لدى المحكمة مبلغ يعادل قيمة الضرر، وقد يعد سببا يؤخذ في الاعتبار لتخفيف العقوبة في المحاكمة حتى إن لم يتسلمه المجني عليه فعليا.

ويمكن تقديم طلب الإيداع مباشرة إلى المحكمة أو من خلال جهة الإيداع الرسمية، مع إعداد وثيقة الإيداع وإيصال سداد مبلغه.

إذا رفعت الدعوى العمومية وبدأت المحاكمة الجنائية، فمن المهم تنظيم الوقائع والدفوع المتعلقة بتقدير العقوبة وتقديمها كتابة، والتعامل مع المحاكمة بجدية.

وقد يؤثر تغيير الأقوال أو عدم الجدية في التعامل سلبا في تقدير المحكمة، ولذلك يجب الحفاظ منذ البداية على اتساق الوقائع وإظهار الندم.

ومن المناسب الاستناد إلى الأدلة عند عرض الظروف المواتية للشخص، مثل تسليم النفس، أو ارتكاب الفعل لتأمين سبل العيش، أو المشاركة السلبية.