الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية

لا تقتصر جريمة الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية على وقوع مجني عليهم مباشرين، بل توجد حالات كثيرة يصبح فيها الشخص مشتبها فيه بعد تورطه في الجريمة دون علمه.

وعلى وجه الخصوص، كثيرا ما تستدرج تنظيمات الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية أفرادا من عامة الناس لأداء مهام نقل الأموال النقدية أو جمعها وتستخدمهم في ارتكاب الجريمة.

وغالبا ما تجند الأشخاص بالأساليب الآتية.

وكثيرا ما تستهدف هذه الأساليب الباحثين عن عمل لاستدراجهم إلى المشاركة في الجريمة.

إذا شارك شخص في جريمة احتيال مالي عبر الاتصالات الهاتفية، فقد تتوافر بحقه أركان «جريمة الاحتيال» بموجب قانون العقوبات.

▶ نطاق العقوبة

إذا بلغ مقدار المنفعة المتحصلة من جريمة الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية 500 مليون وون كوري جنوبي أو أكثر، فقد تُفرض عقوبة أشد وفقا لـ«قانون التشديد في معاقبة جرائم اقتصادية معينة».

▶ المادة 3 من قانون التشديد في معاقبة جرائم اقتصادية معينة

قد تنطوي الجرائم المالية الإلكترونية، مثل الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية، على إثارة الخوف لدى المجني عليه بعبارات من قبيل «لقد اختطفنا ابنك» أو «تسربت بياناتك الشخصية» للاستيلاء على أمواله. وقد يعاقب هذا الفعل بوصفه «جريمة ابتزاز» بموجب قانون العقوبات.

▶ نطاق العقوبة

تُعد تنظيمات الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية جماعات إجرامية بموجب قانون العقوبات، وقد يُثبت بحق المشتبه فيه الذي نفذ مهاما وفقا لتعليمات التنظيم توافر القصد إلى الانضمام إلى جماعة إجرامية والنشاط فيها.

وإذا اعتُبرت جريمة الاحتيال جزءا من هذا النشاط المنظم، فقد يعاقب الشخص عن «جريمة تنظيم جماعة إجرامية ونحوها».

الاحتيال العادي

الاحتيال المنظم

يُستحسن قبل الحضور أمام جهة التحقيق تدوين تفاصيل الأفعال التي قام بها الشخص بأكبر قدر ممكن من الدقة.

ومن المهم أيضا الحفاظ على اتساق الأقوال حتى لا تتغير أثناء التحقيق.

مثال)

بعد التحقق أولا من معايير تقدير العقوبة، من المهم إعداد المستندات الملائمة لظروف الشخص بعناية.

وعلى وجه الخصوص، تُعد محاولة التوصل إلى تسوية ودية مع المجني عليه عاملا يمكن تقييمه إيجابيا في القضية الجنائية. وإذا تمت التسوية، فقد تزداد احتمالية تخفيف العقوبة.

وحتى إذا رفض المجني عليه التسوية رفضا قاطعا، يمكن الاستفادة من نظام الإيداع الجنائي لدى المحكمة.

ويتمثل الإيداع الجنائي لدى المحكمة في إيداع مبلغ يعادل قيمة الضرر لدى المحكمة لإظهار الرغبة في جبر الضرر، ويمكن للمحكمة لاحقا اعتباره سببا من أسباب الرأفة عند نظر الدعوى الجنائية.

إذا تعرضت للاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية، فيجب الإبلاغ فورا إلى الجهات الآتية.

كما يُستحسن تأمين مواد الإثبات الآتية لإثبات الضرر وتيسير الحصول على الانتصاف بسرعة.

يمكن للمجني عليه في الاحتيال المالي عبر الاتصالات الهاتفية أن يطلب العقاب الجنائي والتعويض المدني عن الضرر في الوقت نفسه.

ومع ذلك، يجب تحديد هوية الفاعل، وقد تختلف طريقة التعامل وفقا لنتائج تحقيق جهة التحقيق.