التعامل مع فحص هيئة الرقابة المالية والعقوبات

في أي خطوة أنت؟

اختر خطوتك الحالية وسيظهر محتواها أدناه.

1. 1الرقابة المستمرة / قرار إجراء الفحص
2. 2الإشعار المسبق بالفحص
3. 3الفحص الميداني / تقديم المستندات / إعداد محاضر الأسئلة والأجوبة
4. 4المراجعة والتعديل بعد الفحص / الإخطار بالإحالة المزمعة إلى اللجنة
5. 5الإشعار المسبق بالعقوبات / تقديم الآراء / الاطلاع على المستندات
6. 6المداولة في لجنة مراجعة العقوبات
7. 7قرار العقوبة (إجراء المحافظ أو التوصية إلى لجنة الخدمات المالية)
8. 8الإخطار بتقرير الفحص / تنفيذ الإجراءات المطلوبة
9. 9الاعتراض / التظلم الإداري / الدعوى الإدارية

• خطوة أساسية
• إجراء إضافي / خيار
• رفض / اعتراض
• انتهاء الإجراء

المدة المطلوبة

من انتهاء الفحص حتى الإخطار بالنتائج، مدة يحددها المحافظ في حدود 180 يومًا؛ وتُعالج الاعتراضات خلال 60 يومًا من الاستلام (قابلة للتمديد بما لا يزيد على 30 يومًا)

التكلفة

أتعاب المحاماة ورسم طابع الدعوى الإدارية منفصلة؛ واستفسر من القسم المختص في هيئة الرقابة المالية عن أي تكاليف لإجراءات الفحص والعقوبات

دليل سير الإجراء

اقرأ بالترتيب من البداية إلى النهاية. يشير النص الأحمر إلى المهل التي يحددها القانون.

1. 1

   تسري فحوص هيئة الرقابة المالية على المؤسسات المالية الخاضعة للفحص بموجب المادة 38 من قانون إنشاء لجنة الخدمات المالية وعلى مسؤوليها وموظفيها. وتقرر الهيئة إجراء الفحوص بناءً على نتائج الرقابة المستمرة وغيرها (لائحة الفحص والعقوبات، المادتان 7 و8)، وترسل إشعارًا مسبقًا بالفحص قبل بدئه بأسبوع على الأقل (بشهر في الفحص الدوري) (المادة 8-2). وإذا كان هناك خطر إتلاف المستندات أو مسألة عاجلة، فقد يبدأ دون إشعار.

2. 2

   في الفحص الميداني، تُقدَّم المستندات وتُعدّ محاضر الأسئلة والأجوبة وإقرارات التأكيد الخاصة بالمسؤولين والموظفين (قانون إنشاء لجنة الخدمات المالية، المادة 40، واللائحة، المادة 9). وعند إعداد محضر الأسئلة والأجوبة، يمكنك الحصول على مساعدة من مساعد كالمحامي (اللائحة، المادة 8-3)، ونطاق المساعدة هو المجالات المتخصصة باستثناء الوقائع (القواعد التنفيذية، المادة 27-2(2)). ويمنح رئيس فريق الفحص فرصة لإبداء الآراء (القواعد التنفيذية، المادة 27). ومحضر الأسئلة والأجوبة يصبح أساسًا للعقوبات، لذا تحقق منه بعناية قبل التوقيع.

3. 3

   المعيار من انتهاء الفحص حتى الإخطار بالنتائج هو مدة يحددها المحافظ في حدود 180 يومًا (اللائحة، المادة 14(5))، ويُقدَّم الإخطار بأن المسألة ستُحال إلى لجنة مراجعة العقوبات خلال 125 يومًا من انتهاء الفحص (القواعد التنفيذية، المادة 59(5)). وعند تسلّمك هذا الإخطار، ابدأ إعداد رأيك الكتابي.

4. 4

   قبل انعقاد اللجنة، يصل إشعار مسبق بالعقوبات يحدد مدة لا تقل عن 10 أيام (ويجوز تقصيرها في الحالات العاجلة) (القواعد التنفيذية، المادة 59(1))، ومن ذلك الحين حتى اليوم السابق لانعقاد اللجنة، يمكنك الاطلاع على مشروع جدول الأعمال والأدلة المؤيدة (المادة 59-2). والإبلاغ الطوعي والجهود المبذولة لمعالجة الوضع بعد ذلك وغيرها قد تكون أسبابًا للتخفيف (اللائحة، المادة 23)، لذا اشرحها مع المستندات.

5. 5

   في الجلسة العامة للجنة مراجعة العقوبات، يمكنك الحضور والإدلاء بأقوالك والرد، ويمكنك الحصول على مساعدة محامٍ (اللائحة، المادة 34، والقواعد التنفيذية، المادة 57(6)). ثم يتخذ المحافظ الإجراء مباشرةً أو يرفع توصية إلى لجنة الخدمات المالية (اللائحة، المادة 33)، ويمكن للمحافظ المطالبة بالتصحيح أو باتخاذ إجراء تأديبي (قانون إنشاء لجنة الخدمات المالية، المادة 41)، أو التوصية بعزل أحد المسؤولين، أو اقتراح إيقافه عن العمل (المادة 42)، وغير ذلك. ولا تحدد اللائحة مهلة لمرحلة قرار لجنة الخدمات المالية، ولا تُحسب هذه المدة ضمن المدة المعيارية لمعالجة الفحص (اللائحة، المادة 14(6) البند 6).

6. 6

   عند تسلّمك تقرير الفحص، اتخذ الإجراء خلال 6 أشهر للتنبيهات الإدارية، وشهرين للإجراءات المتعلقة بشؤون الموظفين في حالات التوبيخ، و3 أشهر للمسائل التي تتطلب معالجة ذاتية أو تنبيهًا أو تعويضًا أو تحسينًا، وأبلغ عن النتائج خلال 10 أيام من انتهاء المهلة (اللائحة، المادة 15(1)). وللطعن في العقوبة، قدّم اعتراضًا خلال شهر من يوم وصول إشعار العقوبة أو تقرير الفحص إليك (القواعد التنفيذية، المادة 61(1)). ولا يمكنك الاعتراض مرة أخرى على النتيجة (اللائحة، المادة 37(4)).

   الخطوة الحالية

الأسئلة الشائعة

أسئلة عملية تُطرح فورًا في هذا الإجراء.

Qهل تخضع الشركات المدرجة العادية أيضًا لفحوص هيئة الرقابة المالية؟

الفحص في هذا الإجراء يسري على المؤسسات المالية الخاضعة للفحص، كالبنوك وشركات التأمين وكيانات أعمال الاستثمار المالي، وعلى مسؤوليها وموظفيها. والشركات المدرجة العادية لا تخضع لهذا الفحص. أما تحقيق التداول غير العادل الذي تخضع له شركة مدرجة من قبل هيئة الرقابة المالية فهو إجراء مستقل بموجب قانون الخدمات الاستثمارية المالية وأسواق رأس المال، ولذلك يختلف عن هذا الدليل.

Qمتى يصل الإشعار المسبق بالفحص؟

يصل الإشعار المسبق بالفحص قبل بدء الفحص بأسبوع على الأقل، أو قبله بشهر على الأقل في الفحص الدوري. لكن إذا كان هناك خطر إتلاف المستندات، أو كان هناك اضطراب في السوق أو مسألة عاجلة، فقد يبدأ الفحص دون إشعار.لذلك فإن تنظيم مستندات الرقابة الداخلية ونظام الاتصال بالموظفين المسؤولين في الأوقات العادية استعداد جيد.

Qهل يمكن أن يحضر محامٍ عندما يُعدّ أحد المسؤولين أو الموظفين محضر الأسئلة والأجوبة؟

نعم. بموجب اللائحة، يمكنك الحصول على مساعدة من مساعد كالمحامي عند إعداد محضر الأسئلة والأجوبة (مستند يسجّل الأسئلة والإجابات) أو إقرار التأكيد.لكن نطاق المساعدة يقتصر على المجالات المتخصصة، باستثناء الوقائع. ومحضر الأسئلة والأجوبة أساس مباشر للعقوبات، لذا اقرأه قبل التوقيع واطلب تصحيح الأجزاء غير الصحيحة. وإذا كانت مسؤوليات الشركة ومسؤوليات المسؤولين أو الموظفين الأفراد قد تتباين، ففكّر أيضًا في أن يكون لكل منهم مساعد مستقل.

Qتسلّمنا إشعارًا مسبقًا بالعقوبات. ماذا يمكننا أن نفعل؟

قدّم رأيًا كتابيًا خلال المدة المحددة في الإشعار المسبق (10 أيام أو أكثر). ومن وقت تسلّمك الإشعار المسبق حتى اليوم السابق لانعقاد لجنة مراجعة العقوبات، يمكنك الاطلاع على مشروع جدول الأعمال والأدلة المؤيدة، لذا تحقق أولًا من المستندات المؤيدة. وإذا وُجدت أسباب للتخفيف، كالإبلاغ الطوعي أو الجهود المبذولة لمعالجة الوضع بعد ذلك، فاحتج بها مع المستندات، ويمكنك أيضًا حضور اللجنة للاستكمال شفهيًا.

Qكيف نطعن في العقوبة؟

يمكنك تقديم اعتراض خلال شهر من يوم وصول إشعار العقوبة أو تقرير الفحص إليك. وتعالجه هيئة الرقابة المالية خلال 60 يومًا من تاريخ الاستلام (قابلة للتمديد بما لا يزيد على 30 يومًا). ولا يمكنك الاعتراض مرة أخرى على النتيجة، لذا ضمّن جميع حججك ومستنداتك من البداية.وعند فرض العقوبة، يجب على المحافظ أن يبلغك بطرق الطعن فيها، كالاعتراض أو التظلم الإداري (إجراء للطعن في القرار أمام جهة إدارية) أو الدعوى الإدارية. لذلك تحقق أولًا من الطرق والمهل التي أُبلغت بها.وقد قضت سوابق المحكمة العليا بأن إنذار التوبيخ الموجّه من المحافظ إلى أحد المسؤولين قرار يجوز الطعن فيه بدعوى إدارية. وبالنسبة إلى العقوبات الأخرى، تحقق حسب النوع باستخدام طرق الطعن التي أُبلغت بها.

Qبحلول متى يجب علينا تنفيذ الإجراءات المطلوبة المذكورة في تقرير الفحص؟

تُحسب المهلة من يوم استلام تقرير الفحص: 6 أشهر للتنبيهات الإدارية، وشهران للإجراءات المتعلقة بشؤون الموظفين في مسائل التوبيخ. أما المسائل التي تتطلب معالجة ذاتية أو تنبيهًا أو تعويضًا أو تحسينًا فمهلتها 3 أشهر.وأبلغ عن نتائج التنفيذ خلال 10 أيام من انتهاء كل مهلة. والمهل تختلف بحسب النوع، لذا فالأسلم إدارتها بجدول مهل لكل بند.